（2016）豫0927刑初83号
裁判日期: 2016-06-29
公开日期: 2016-11-02
案件名称
于某甲非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
台前县人民法院
所属地区
台前县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
于某甲
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款
全文
河南省台前县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0927刑初83号公诉机关台前县人民检察院。被告人于某甲，曾用名穆某甲，男，1986年5月24日出生，汉族，初中文化，农民，河南省台前县人，住濮阳市水电小区。2014年12月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被刑事拘留（在逃），2015年10月22日到台前县公安局投案并于同日被执行刑事拘留，2015年11月24日被台前县人民检察院批准逮捕，2015年11月25日被台前县公安局执行逮捕。辩护人苗振辉，河南××律师事务所律师。台前县人民检察院以台检公诉刑诉（2016）43号起诉书指控被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，台前县人民检察院指派检察员付秀丽出庭支持公诉，被告人于某甲及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年11月至2013年2月份期间，被告人于某甲在明知其父亲穆某乙（已死亡）吸收别人资金的情况下，多次收受他人集资款项，与出借人孙某签订借款合同一份涉及金额7万元、为孙某出具欠条三份涉及金额10万元；在其父亲穆某乙与王某甲签订借款合同时提供担保四次涉及金额共39万元，2013年1月10日，被告人于某甲直接让王某甲将其中10万元借款存入自己的中国银行账户。经查，2012年4月份至2014年3月，穆某乙在台前县商业街成立台前县鑫祥农民种植专业合作社，并以该公司为载体，采取入股分红、许以高额利息回报等方式，虚构外出承揽工程、短息周转资金、买地投资宾馆等理由，向社会公众非法集资，所集款项被穆某乙偿还欠款、还本付息、高息借贷他人及个人挥霍。为证实上述犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述与辩解；证人证言；书证等证据。认为被告人于某甲非法吸收他人存款而多次提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。于某甲所起作用系从犯。请依法判处。被告人于某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，其辩护人辩称认定被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，事实不清、证据不足，不应认定。经审理查明，2012年11月至2013年2月份期间，被告人于某甲在明知其父亲穆某乙（已死亡）吸收别人资金的情况下，多次收受他人集资款项，与出借人孙某签订借款合同一份涉及金额7万元、为孙某出具欠条三份涉及金额10万元；在其父亲穆某乙与王某甲签订借款合同时提供担保四次涉及金额共39万元，2013年1月10日，被告人于某甲直接让王某甲将其中10万元借款存入自己的中国银行账户。经查，2012年4月份至2014年3月，穆某乙在台前县商业街成立台前县鑫祥农民种植专业合作社，并以该公司为载体，采取入股分红、许以高额利息回报等方式，虚构外出承揽工程、短息周转资金、买地投资宾馆等理由，向社会公众非法集资，所集款项被穆某乙偿还欠款、还本付息、高息借贷他人及个人挥霍。上述犯罪事实，有下列证据予以证实：一、书证1、被告人于某甲的户籍证明及无违法犯罪记录证明各一份。2、到案经过：2015年10月22日于某甲到台前县公安局投案。3、台前县公安局经侦大队情况说明一份。4、穆某甲与孙某的借款协议、收条、身份证复印件及穆某甲担保穆某丁与王某甲借款手续。5、台前县公安局协助查询财产通知书回执、于某甲、穆某甲名下银行卡开户信息及交易明细、情况说明各一份。6、台前县公安局调取的借条及利息付讫记录复印件一份。7、穆某甲户口注销证明。8、于某甲在逃证明、在逃人员登记信息表。9、台前县鑫祥农民种植专业合作注册信息查询单。二、证人证言1、证人孙某的证言：2012年初我分9次一共借给穆某乙35万元，月息3分。刚开始每次都打的借条，最后一次我嫌条多就让他给我打了个总条，并给我一个台前鑫祥农民种植专业合作社的社员股金证，在上面打了35万元的总数。大部分都是穆某乙让他二儿子穆某甲在我这拿的钱，有20多万。记不清穆某乙一共付过我多少利息，但从去年8、9月份就没付过利息了。没有还过我本金。钱都是穆某乙向我借的，但是钱我不是都交给了他。给了穆某丙源一次（4万或1万），给了穆某甲五次、给穆某甲妻子小云一次，给谁谁就出手续。穆某乙不在家时他让我直接把钱交给穆某甲，其中有一次4万元是穆某甲领着我到天龙市场附近的一个银行里存到穆某甲卡里，其他四次都是给的他现金。穆某乙给我打过一次利息，穆某丙源给我打过一次，其余的都是穆某甲在天龙市场公司里给我的。我不知道穆某甲还有一个身份叫于某甲。2、证人王某甲的证言：我一共分八次借给穆某乙47.5万元，都以穆某丁的名义给我打的借款协议，均由他二儿子穆某甲担保并在借款协议上签了字、留有穆某甲电话。穆某乙共支付我12.79万元利息，一般都是通过银行转账还给我利息，穆某甲也还过我一两次利息。穆某甲还给我提供了一张他本人的身份证复印件，名字是于某甲，这是穆某甲的另一个名字。穆某乙还让穆某甲给我提供过两个银行账号让我往里面转借款。一个是中行的，名字是穆某甲。一个是农行的，名字是于某甲。穆某甲担保的这四份借款协议签订之前我已经把钱给穆某乙了，后来我给他要钱，他说让穆某甲给我签个担保。之后穆某甲在四份借款协议保证人上签了字。当天我又借给穆某乙10万元，穆某乙当时让我把钱直接给穆某甲，穆某甲又领着我到中国银行往穆某甲的中行卡里打了10万块钱。穆某甲到我门市上给我送过几次利息，一次1万，一次1千。应该是穆某乙让他送的。我借给穆某乙钱的过程中于某甲一共担保了四次涉及金额39万元。3、证人穆某乙的证言：2010年至2012年，我在濮阳开“鑫祥投资担保公司”，法人是我，用的名字是穆某丁，主要是帮别人理财，客户把钱存放在我公司，我再把钱贷出去，客户存在公司的钱大部分被我放贷出去收不回来，还有部分用于公司经费支出、应酬花费等，总共欠了人家有八、九百万。2012年4月我在台前我接着开了“台前县鑫祥农民种植专业合作社”，目的就是通过发展社员吸收钱。我吸收钱目的就是为了还账。有的我给他们填写一个红色的社员股金证本，写上数额，有的是直接打的借条。我吸收的钱一般都来自本县的客户，后来也有他们相互介绍来的。为了让他们信任，我跟他们说是短期周转急用、买地投资宾馆、外出找工程活等理由，并许诺2分-5分不等的利息。我吸收的公众存款，具体金额以他们提供的借款协议为准。我非法吸收的这些存款，还濮阳开担保公司时的债务本金约六、七百万，一部分钱被我放高利贷了，现在也收不上来了。有一部分钱被我个人消费了，一部分钱被我“拆东墙，补西墙”支付存款的本金和利息了，一部分钱被我用于“合作社”运转了。我记不清共支付了多少利息，平时就是随手一记，没什么账本，我吸收钱和归还别人本金和利息多数都是通过现金方式，也有的是转账。我一般都用“穆某丁”、“穆某乙”名字开户的建行卡、农村信用卡、农行卡。工行、邮政银行都很少。我给孙某打的8份共27万元的借款协议是我在2013年6月给孙某抽回的借款协议，我给她又换了个借款凭条，是写在一张股员证上的，打了35万元。这些借款协议中，借款人有我儿子穆某甲打的，是因为有时孙某把钱送我家时我不在家，就由我儿子穆某甲替我打的借款协议。支付的本息所用的钱都是我后来吸收的钱。4、证人王某乙的证言：2010年10月至2013年10月，我一共借给穆某乙40万元本金，已支付利息28.6万，本金未付。穆某丙源、穆某甲都收过钱、打过欠条、付过利息，后来穆某乙收走换的总条。穆某甲收钱、打条、支付利息次数较多。穆某丙源还在我和穆某丁2011年7月23日的借款协议上打了2000元的借据。在穆某乙天龙市场的担保公司里见过穆某甲。5、证人王某丙的证言：穆某甲给穆某乙帮忙，因为穆某乙经常不在家，主要是替穆某乙收钱，支付利息等。我借给穆某乙钱期间支付利息有时候是穆某乙，有时候是穆某甲。有次他主动给我打电话说转给我5000块钱利息。他说他父亲不在家，先给我转5000元利息。6、证人于某乙的证言：我和穆某乙生前二人因感情不和已经离婚，我没有参与穆某乙的非法集资，两个儿子也没有收别人钱及付给别人利息，家里出事时因有人要抱走于某甲女儿他才离开的家。我带着于某甲的女儿与大儿子一家生活在南江小区。四、被告人供述被告人于某甲的供述：我不知道我父亲在招待所上面开了个“鑫祥投资担保公司”，也不知道公司从事什么业务，我没去过这个公司。我收过别人两次钱。有一次是在天龙市场的家里，有一个女的到我家问我父亲在没在家，我说没在，他就给我父亲打电话，电话里我父亲让我把这个女的钱先收下，给她打个条，我就把这个女的钱收下了，并以我个人的名义给她打了个条。另一次是我父亲打电话让我去濮阳职工医院旁边一个门市上，一个女的说我父亲用她点钱，让我签个字。当时我问为啥让我签字，我还不起，她说没事，不用你还。我就签了，签完我就走了。之后我问过我父亲这笔钱有没有还给人家，我父亲说还了，后来我遇到那个女的也问过她，她也说我父亲已经把钱还给她了。可是不知道为什么我父亲出事后这个女的又找过我要这笔钱。我父亲穆某乙让我给别人送过两次钱，一次几百，一次好像一两千，我不知道是利息，送的是现金。后来我才知道那个女的叫孙某。我只知道我父亲穆某乙是在借别人的钱，我不知道他干违法的事情。我签的这些借款协议、担保、收条所涉及的这些款项我父亲告诉我已经还给他们了。我给孙某签订的两份借款协议、打的三份收条，给王某甲签订的四份担保都是真实的。在我父亲与王某甲的借款协议中担保人上签了我的名字，一个4万，一个20万，一个10万，一个5万。我名下中行、农行、农某、邮政银行账户里资金来往及消费情况不清楚，我没有这些银行卡。上述证据，经庭审举证、质证，证据间能够相互印证、吻合，事实清楚、证据充分，足以认定。本院认为，被告人于某甲非法吸收他人存款而多次提供帮助，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人的指控事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人于某甲虽然自动投案，但未能如实供述犯罪，不能认定为自首。被告人于某甲在穆某乙非法吸收公众存款犯罪过程中起次要作用，系从犯，对其可从轻予以处罚。其辩护人辩称被告人犯非法吸收公众存款罪，事实不清、证据不足的辩解，经查与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条之规定，判决如下：被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金人民币五万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人于某甲的刑期自2015年10月22日起至2017年4月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张西敏审判员 叶体义审判员 刘继红二〇一六年六月二十九日书记员 孟真真