（2016）粤0604刑初666号
裁判日期: 2016-06-29
公开日期: 2016-09-22
案件名称
杨彬信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
佛山市禅城区人民法院
所属地区
佛山市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
杨某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
广东省佛山市禅城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0604刑初666号公诉机关佛山市禅城区人民检察院。被告人杨某，男，身份证号码×××0938，汉族，大专文化，住佛山市禅城区。2016年4月25日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。辩护人肖禹，广东禅信律师事务所律师。佛山市禅城区人民检察院以佛禅检刑诉[2016]620号起诉书指控被告人杨某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市禅城区人民检察院指派检察员高嘉惠出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人肖禹到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人杨某自2014年5月份以来，在经营的佛山市莨茹贸易有限公司资金周围困难，拖欠银行巨额贷款、明知个人无还款能力的情形下，向中信银行、广发银行、中国银行申领信用卡并透支消费或刷卡套现，拖欠本金共计人民币40113.37元，具体如下：于2014年7月14日申领、使用中信银行卡号为62×××10的信用卡，并多次在佛山中外名酒专卖行、佛山市禅城区德泰利烟酒、佛山市莨茹贸易有限公司等场所刷卡套取现金或透支消费。截止2016年5月4日，该卡共欠本金人民币16017.81元，从2015年3月25日后再无还款记录，经发卡行多次催收仍不归还；于2011年3月16日申领、使用广发银行卡号为62×××57的信用卡，自2014年6月开始多次在佛山市禅城区德泰利烟酒、佛山市禅城区吾多阁烟酒行等场所刷卡套取现金或透支消费。截止2016年4月25日，该卡共欠本金人民币11021.94元，从2015年2月12日后再无还款记录，经发卡行多次催收仍不归还；于2011年1月31日申领、使用中国银行卡号为40×××92的信用卡��自2014年6月以来多次在佛山市禅城区德泰利烟酒、佛山市莨茹贸易有限公司等场所刷卡套取现金或透支消费。截止2016年4月7日，该卡共欠本金人民币13073.62元，从2015年10月16日后再无还款记录，经发卡行多次催收仍不归还。2016年4月25日15时许，民警在佛山市禅城区张槎街道金沙新城1街6号附近将被告人杨某抓获。同年5月4日、6月11日，被告人杨某的家属替其归还了银行欠款共计人民币77700元。上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中无异议，并有被害单位员工麦炬辉、区国樑、刘志坚的陈述，报案申请，开卡资料，银行卡交易明细，催收记录，本息说明，个人小额贷款及借款合同，银行流水，民事判决书，执行裁定书，限制高消费令，执行决定书，还款情况说明，还款凭证，刑事谅解书，抓获经过，户籍证明，被告人杨某在侦查阶段的供述等证据��实，足以认定。本院认为，被告人杨某恶意透支信用卡本金共计人民币40113.37元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人杨某归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人杨某已清还全部欠款，又可酌情从轻处罚。辩护人据此请求对被告人杨某从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关建议判处被告人杨某一年至三年有期徒刑并处罚金的量刑意见成立，本院予以采纳。鉴于被告人杨某犯罪情节较轻，现已还清全部欠款，确有悔罪表现，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金应在本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 毛月红二〇一六年六月二十九日书记员 黄顺兴附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无���徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（��）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来源：百度“”