（2016）闽0902刑初131号
裁判日期: 2016-06-28
公开日期: 2016-12-21
案件名称
吴玉法非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
宁德市蕉城区人民法院
所属地区
宁德市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
吴玉法
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条第一款
全文
福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初131号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人吴玉法，男，1965年6月12日出生于福建省宁德市，汉族，初识字，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月19日被刑事拘留，同年2月23日被执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人郑建城，福建环三律师事务所律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉（2016）199号起诉书指控被告人吴玉法犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员郑羽嘉出庭支持公诉，被告人吴玉法及其辩护人郑建城到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：2012年1月至2013年10月，被告人吴玉法以民间互助会的形式非法吸收公众存款人民币（币种，下同）6884670元，造成报案的12名会员损失602630元。2016年1月19日，被告人吴玉法被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭出示相关证据予以证实。公诉机关据此认为被告人吴玉法违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人吴玉法刑事责任。提请本院依法惩处。被告人吴玉法对指控的事实及罪名均无异议。辩护人辩护称：1.会员方某某的损失金额，应当扣除方某某小舅子金辉已经标走的二名会款，金额20000多元；2.被告人在主观恶意轻，且倒会的原因是会员不偿还会款导致的，具有从轻处罚情节；3.被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以对被告人从轻处罚。经审理查明：2012年4月20日至2014年4月27日，被告人吴玉法以民间互助会的形式，先后发起1000元下标的互助会二场、500元上标的互助会一场、1000元上标的互助会一场，吸收方某某、林某某、张某某等会员共计255人次入会，非法吸公众存款共计6884670元。2015年2月，被告人吴玉法因部分会员及本人无法返还会款而倒会，造成报案的12名会员直接经济损失共计602630元。2016年1月19日，被告人吴玉法被公安机关抓获。上述事实，被告人吴玉法在开庭审理过程中亦无异议，且有证人方某某、林某某、张某某等12名证人的证言，扣押清单、收款收据、互助会会单、互助会确认单、福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，到案经过、户籍证明，被告人吴玉法的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴玉法违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计6884670元，数额巨大，且造成会员损失达602630元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉指控罪名成立。案发后，被告人吴玉法能够如实供述自己的犯罪事实，可予以从轻处罚。辩护人关于被告人归案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以对被告人从轻处罚的意见，予以采纳，其余辩护意见依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：一、被告人吴玉法犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月19日至2019年1月18日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性上缴国库。）二、责令被告人吴玉法于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币602630元，返还各会员（具体详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 薛云菲人民陪审员 陈长连人民陪审员 张春霞二〇一六年六月二十八日书 记 员 陈舒宁书 记 员 陈小玲附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于第规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 微信公众号“”