（2016）川0402刑初221号

裁判日期: 2016-06-22

公开日期: 2016-07-21

案件名称

陆某某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

攀枝花市东区人民法院

所属地区

攀枝花市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陆某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条

全文

四川省攀枝花市东区人民法院刑 事 判 决 书（2016）川0402刑初221号公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。被告人陆某某，男，1971年5月6日出生于四川省攀枝花市，汉族，初中文化，无业，住四川省攀枝花市西区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月16日被攀枝花市直属分局监视居住。四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2016]199号起诉书指控被告人陆某某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市东区人民检察院指派检察员魏全美出庭支持公诉，被告人陆某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年8月7日，被告人陆某某在中国工商银行攀枝花分行办理了信用卡一张，后多次使用该卡透支消费，截止2015年4月7日，陆某某尚欠本金共计人民币19537.63元，经银行多次催收，超过3个月仍不归还。同时查明，2015年11月9日，被告人陆某某经办案民警电话通知即主动到案，并如实供述其犯罪事实。2016年6月，被告人陆某某归还了透支款共计人民币18000元。上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，到案经过，户籍证明，被告人陆某某的供述，信用卡客户信息，催收记录，信用卡交易记录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陆某某恶意透支信用卡，共计人民币19537.63元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陆某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告人陆某某有自首情节，且归还了大部分透支款，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人陆某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期，从判决确定之日起执行。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）；二、责令被告人陆某某在判决生效后十日内，退赔中国工商银行攀枝花分行现金人民币1537.63元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　王　涓二〇一六年六月二十二日书　记　员　杨丽君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。…………第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。