（2016）吉0702刑初214号

裁判日期: 2016-04-05

公开日期: 2017-05-02

案件名称

被告人李某某信用卡诈骗罪一审判决书

法院

松原市宁江区人民法院

所属地区

松原市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

吉林省松原市宁江区人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0702刑初214号公诉机关松原市宁江区人民检察院。被告人李某，男，1972年7月2日生，汉族，初中文化，职员。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月30日被松原市公安局宁江一分局取保候审；经松原市宁江区人民检察院决定，于2015年12月4日由前郭县公安局执行取保候审。松原市宁江区人民检察院以宁检公诉刑诉（2016）202号起诉书，指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员熊天威出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2012年3月3日，被告人李某在银行申请办理了一张信用卡。信用额度人民币3万元，于2012年3月29日开始透支取现。至2014年2月12日透支取现合计人民币14943.35元，银行于2014年2月13日首次催收，于2014年2月17日第二次催收，被告人李某某在有能力偿还的情况下拒不还款。银行于2015年8月11日报案，案发后，被告人李某某的家属代其将银行欠款本息全部还清。公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送、提供并当庭出示和宣读了相关书证，证人宋某某、刘某某的证言，被告人李某的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，恶意透支人民币14943.35元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明，本院认定的事实与公诉机关指控的事实相一致。上述事实，有经当庭举证、质证、本院予以确认的被告人户籍证明材料及现实表现证明、某银行卡中心报案材料、还款说明、催收记录、信用卡交易明细、信用卡申请表、宁江一分局工农派出所出具的抓获经过、前郭县人民法院（2014）前民初字第1293号民事判决书、执行裁定书、协助执行通知书等书证，被告人李某某亦供认，足以认定。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人李某某案发后积极退赃，庭审认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，结合前郭县社区矫正工作领导小组办公室的调查评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元【缓刑的考验期自判决确定之日开始计算，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审　判　长　　刘东立人民陪审员　　李红艳人民陪审员　　刘淑华二〇一六年四月五日书　记　员　　杨丽娜 关注微信公众号“”