（2016）鄂0106刑初144号
裁判日期: 2016-04-05
公开日期: 2016-07-19
案件名称
夏某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
武汉市武昌区人民法院
所属地区
武汉市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
夏某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第七十六条，第七十六条
全文
湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂0106刑初144号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人夏某，个体经营户。因本案于2015年4月27日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年4月30日被取保候审。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2016）106号起诉书指控被告人夏某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年2月29日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派代理检察员林雨森出庭支持公诉，被告人夏某到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人夏某于2013年1月向招商银行申请了卡号为62×××64的信用卡并激活使用。被告人夏某在明知自己无偿还能力的情况下，仍持上述信用卡使用，截止2014年12月，透支本金共计人民币62829.4元，且未按规定期限还款，并经发卡银行于2014年12月多次催款后，超过三个月仍不归还欠款。经报警，被告人夏某于2015年4月27日被公安机关抓获归案，并于2015年4月29日归还人民币73880.1元，还清全部款息。上述事实，有书证、被害单位的报案、证人证言、被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为：被告人夏某恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，对其追究刑事责任。被告人夏某对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，辩称其确因经济困难而未及时偿还，到案后其家人归还了银行的全部款息，请求从轻处罚。经审理查明：被告人夏某于2013年1月24日向招商银行申请了卡号为62×××64的信用卡并激活使用。被告人夏某在明知自己暂无还款能力的情况下，仍持上述信用卡透支使用，2014年12月17日消费使用后即未按规定期限还款，截止2015年4月2日，累计透支本金人民币62829.4元。被告人夏某自2014年12月17日开始拖欠账款后，发卡银行多次向其催款，但超过三个月夏某仍未归还透支款息。经报警，被告人夏某于2015年4月27日被公安机关抓获归案，夏某的家属于同年4月29日代其向上述银行归还了全部透支本息共计人民币73880.1元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、武汉市公安局武昌分局中南路街中南路派出所出具的抓获经过、破案经过材料，证实被告人夏某到案的经过情况。2、被害单位招商银行信用卡中心的报案材料，证明夏某在该银行卡号为62×××64的信用卡自2015年1月17日起开始拖欠账款，截止至2015年4月2日共计拖欠70890.95元（其中本金62829.4元，利息1646.32元及费用6415.23元），期间该行多次对其催收仍未还款。3、证人张某（被害单位代理人）的证言。证实的情况与报案材料一致，并证实该行多次通过打电话、发送短信和电子邮件催收等方式催缴欠款，直至报案夏某仍未还款的事实。4、书证：被害单位提供的夏某银行卡开卡申请材料及账单查询，证明被告人夏某持上述信用卡透支使用的情况。5、书证：被害单位提供的对夏某的催收记录、催收短信等，证明银行多次向夏某进行催收的事实。6、书证：还款凭证及谅解书，证明被告人夏某已向上述银行归还了全部透支本息的事实。7、被告人夏某的供述。对上述事实予以供认。以上证据，经庭审举证、质证，确认属实，所证实的犯罪情节相互吻合一致，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为：被告人夏某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，并经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人夏某归案后其家属及时退还全部透支款息，挽回被害单位的经济损失，并当庭自愿认罪，有悔罪表现，可以从轻处罚。本院对被告人夏某罪轻方面的辩护意见酌情予以采纳。本案经审前社会调查，夏某居住地社区矫正机关对其是否适用非监禁刑没有意见，本院根据上述事实、情节及后果认为对被告人夏某可以适用非监禁刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第七十六条的规定，判决如下：被告人夏某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元（已缴纳1万元，余款于判决生效之日起三十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 成 萍人民陪审员 刘 静人民陪审员 张学慈二〇一六年四月五日书 记 员 王 升 来源：百度“”