（2016）鲁0283刑初166号

裁判日期: 2016-04-29

公开日期: 2016-07-04

案件名称

郭某某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

平度市人民法院

所属地区

平度市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

郭某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

山东省平度市人民法院刑事判决书（2016）鲁0283刑初166号公诉机关山东省平度市人民检察院。被告人郭某某，农民。2015年10月21日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年11月4日被逮捕。现羁押于平度市看守所。辩护人于树江，山东勇华律师事务所律师。山东省平度市人民检察院以平检公刑诉〔2016〕90号起诉书，指控被告人郭某某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省平度市人民检察院指派代理检察员白媛媛出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人于树江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东省平度市人民检察院指控，2013年8月份，被告人郭某某采用虚假的工作证明，并通过中间人莫迪（现在逃）将非郭某某所有的青岛市崂山区香港东路221号6号楼1002室的房屋一套虚假过户其名下且出具行长推荐信，申请办理中国民生银行信用卡。2013年9月13日，被告人郭某某将中国民生银行股份有限公司青岛分行核发的卡号为42×××35的信用卡激活使用，授信额度为人民币30万元。截至2013年11月6日，被告人郭某某多次刷卡消费及套现人民币292299元，2013年12月12日出现逾期未还款情况并进入银行催收系统。2014年2月11日，郭某某父亲郭某代为还款人民币49900元，后该信用卡再无有效还款，经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还。截止2015年9月11日，该卡欠款本金为人民币266524元，利息为人民币94248.02元，费用为人民币332078.15元。庭审中，公诉人讯问了被告人，宣读并出示了接受刑事案件登记表、报案记录、破案经过、被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人郭某某以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，并在法定刑幅度内量刑。被告人郭某某对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪，请求法院从轻处罚。辩护人的辩护意见认为，一、涉案金额。公诉机关指控的涉案金额本金为266524元，经查民生银行信用卡提供的交易明细，尚未归还的透支额度应为232399元，利息、滞纳金、手续费等不应包括在透支额内。二、被告人系初犯、偶犯、没有犯罪前科，当庭自愿认罪，认罪态度较好。其本人已归还三万元，其父亲为归还49900元，可以从轻或减轻处罚。三、民生银行在为被告人办理信用卡的过程中审查不严，也是被告人利用信用卡恶意透支的原因。经审理查明，2013年8月份，被告人郭某某采用虚假的工作证明，并通过中间人莫迪（现在逃）将非郭某某所有的青岛市崂山区香港东路221号6号楼1002室的房屋一套虚假过户其名下且出具行长推荐信，申请办理中国民生银行信用卡。2013年9月13日，被告人郭某某将中国民生银行股份有限公司青岛分行核发的卡号为42×××35的信用卡激活使用，授信额度为人民币30万元。截至2013年11月6日，被告人郭某某多次刷卡消费及套现人民币292299元，2013年12月12日出现逾期未还款情况并进入银行催收系统。2014年2月11日，郭某某父亲郭某代为还款人民币49900元，后该信用卡再无有效还款，经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还。截止2015年9月11日，该卡欠款本金为人民币232399元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（一）书证1、接受刑事案件登记表、报案记录、破案经过，证实本案案发及被告人郭某某到案的情况；2、交易信息，证实被告人多次持卡透支的事实；3、催收记录，证实被告人多次持卡透支，银行多次催收的事实；4、信用卡登记信息，证实持卡人系被告人的事实；5、银行业务交易记录，证实被告人透支具体数额；6、查询证明，证实被告人不是网上逃犯；7、户籍证明，证实被告人身份情况。（二）证人证言1、证人朱某系中国民生银行青岛分行信用卡营销中心工作人员，该证实被告人郭某某提供虚假财产信息于2013年8月13日在青岛分行信用卡营销中心办理信用卡一张，信用透支额度为30万元，并于同年9月13日激活信用卡并开始使用，2013年12月12日开始出现逾期未还款情况，经多次催收未果，后郭某某失去联系，截止2015年9月11日，其账户余额达到692850.17元未还，恶意透支超过三个月未还的事实。2、证人曲某的证言，证实了其为被告人郭某某出具虚假工作证明及工薪收入的事实，3、证人郭某的证言，证实了青岛分行信用卡营销中心多次向被告人郭某某催收欠款，并替其子郭某某归还49900元款的事实。4、证人矫伟田的证言证实：我在村里担任村支部书记兼村主任，郭某某是我村村民，2014年冬天和2015年春天有银行的男工作人员给我打过二三次电话，问郭某某的情况，并说郭某某欠银行的钱，让我转告郭某某赶紧还钱。我也见不到郭某某，也无法转告。（三）被告人郭某某的供述，证实其提供虚假财产信息于2013年8月13日在青岛分行信用卡营销中心办理信用卡一张，信用透支额度为30万元，并于同年9月13日激活信用卡并开始使用，并多次持卡透支消费和套现未还的事实。本院认为，被告人郭某某以非法占有为目的，多次恶意透支，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应受刑罚的处罚。案发后，该如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。辩护人关于被告人系偶犯的意见不予采纳，从本案的证据看被告人恶意透支的次数达到十七次，其他辩护意见有理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（四）项、第二款，第六十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年10月21日起，至2021年4月20日止。罚金于判决书生效后一个月内缴纳。）二、依法追缴赃款232399.00元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。审　判　长　　刘建国人民陪审员　　马永学人民陪审员　　张升香二〇一六年四月二十九日书　记　员　　郭治涌附：相关法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。来源：百度“”