（2016）浙0204刑初74号

裁判日期: 2016-04-29

公开日期: 2016-06-07

案件名称

乔某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一审刑事判决书

法院

宁波市江东区人民法院

所属地区

宁波市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

乔素琴

案由

非法吸收公众存款

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

浙江省宁波市江东区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0204刑初74号公诉机关浙江省宁波市江东区人民检察院。被告人乔素琴。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年6月19日被抓获，同日被宁波市公安局江东分局刑事拘留，同年7月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人徐虹，浙江波宁律师事务所律师。辩护人苏洪维，浙江时光律师事务所律师。宁波市江东区人民检察院以甬东检公诉刑诉（2016）72号起诉书指控被告人乔素琴犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月14日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。宁波市江东区人民检察院依法指派检察员周亚军出庭支持公诉。被告人乔素琴及其辩护人徐虹、苏洪维到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁波市江东区人民检察院指控：2015年3月至同年5月期间，被告人乔素琴在管理位于本市江东区兴宁路xx弄xx号金汇大厦xx-xx室的宁波禹锐投资管理有限公司期间，以禹州市铭洋生物质能源有限公司扩大生产需要资金名义，以支付高息为诱饵，对外向沈某、余某、蒋某、徐某甲、陈某甲、宋某、方某、钟某、陈某乙、嵇某、梁某甲、吴某、徐某乙、陈某丙、陈某丁、朱某甲、桑某、王某甲、汪某、陈某戊、虞某、鲍某、高某甲、高某乙、罗某乙、盛某甲、戴某、姚某、翁某、盛某乙、李某甲、应某甲、应某乙、贺某、黄某等30余名社会不特定人员吸收存款，累计达人民币81万余元。至今造成他人经济损失人民币81万余元。为证明上述事实，公诉机关提供了如下证据：1.书证：租房协议、抓获经过、户籍证明；2.证人证言：证人金某、李某、沈某、余某、蒋某、徐某甲、罗某甲等人的证言及辨认笔录；3.被告人乔素琴的供述。公诉机关认为，被告人乔素琴未经有关部门批准，伙同他人合伙采用借款付息的手段，对外向不特定社会公众人员吸取存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人乔素琴对指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出，被告人系从犯；被告人本人也系受害者；被告人系初犯、偶犯，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年3月至同年5月期间，被告人乔素琴在管理位于本市江东区兴宁路xx弄xx号金汇大厦xx-xx室的宁波禹锐投资管理有限公司期间，以禹州市铭洋生物质能源有限公司扩大生产需要资金名义，以支付高息为诱饵，对外向沈某、余某、蒋某、徐某甲、陈某甲、宋某、方某、钟某、陈某乙、嵇某、梁某甲、吴某、徐某乙、陈某丙、陈某丁、朱某甲、桑某、王某甲、汪某、陈某戊、虞某、鲍某、高某甲、高某乙、罗某甲、盛某甲、戴某、姚某、翁某、盛某乙、李某甲、应某甲、应某乙、贺某、黄某等30余名社会不特定人员吸收存款，累计达人民币95万元。至今造成他人经济损失人民币80余万元。具体如下：1.徐某甲被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。2.吴某被吸收存款人民币16万元。3.余某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.2万元。4.方某被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.3万元。5.钟某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.15万元。6.陈某乙、嵇某夫妇被吸收存款人民币3万元，收回人民币0.15万元。7.梁某甲被吸收存款人民币20万元，收回人民币4万元。8.陈某甲被吸收存款人民币3万元，收回人民币0.3万元。9.徐某乙、朱某甲母女被吸收存款人民币7万元，收回人民币1.05万元。10.陈某丁被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.05万元。11.陈某丙被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.05万元。12.桑某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.15万元。13.王某甲、汪某共被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.05万元。14.陈某戊被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。15.虞某、吴雪芬共被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。16.鲍某被吸收存款人民币1万元。17.高某甲被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.1万元。18.高某乙被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.1万元。19.罗某甲被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.1万元。20.盛某甲被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.05万元。21.戴某被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.1万元。22.姚某被吸收存款人民币2万元，收回人民币0.1万元。23.翁某被吸收存款人民币5万元，收回人民币0.25万元。24.李某甲被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。25.臧志芳被吸收存款人民币5万元，收回人民币0.75万元。26.应某甲、应某乙共被吸收存款人民币1.5万元，收回人民币0.15万元。27贺某被吸收存款人民币1.5万元，收回人民币0.15万元。28.黄某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。29.盛某乙被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。30.宋某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。31.蒋某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.1万元。32.沈某被吸收存款人民币1万元，收回人民币0.2万元。33.李某乙被吸收存款人民币2万元。34.张某甲被吸收存款人民币1万元。上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：1.被告人乔素琴的供述，证实2014年8月份，其联合亲戚朋友向禹州市铭洋生物质能源有限公司投资了人民币100余万元。后向法定代表人李某讨要时，对方表示没钱。于是，其与金某商量，让其帮忙融资，融资到的钱先还给其。2015年3月份，金某带其到宁波与李某乙、宋某乙见面，商量在宁波融资。但对方要求太高，双方未谈成。后来，李某亲自过来谈才与李某乙谈成功。谈成功后，李某让金某在宁波成立公司进行融资，让其在宁波帮忙管理公司。根据李某的安排，经过金某同意，其把金某的身份证给李某乙，由李去注册公司。公司成立后的业务就是向老百姓融资，借款的业务由李某乙、宋某乙的业务团队来做，业务员有十几个，会计和业务员都是李某乙带来的。其负责收取借款，收到后马上把钱交给李某乙、宋某乙二人，作为公司的装修费用和业务团队的提成。根据之前的约定，李某乙的业务团队提成50%，余款作为装修款，80万元的装修款付清后融资款才会给宁波公司。2.证人金某的证言，证实其在李某的公司打工，先后帮李某在郑州、洛阳等地融资。李某在洛阳融资时，乔素琴也投了钱。乔素琴找李某要回借款时，李某表示没钱。于是，乔素琴帮李某搞融资好拿回投入的钱。2015年3月，其听说一个叫“李姐”的女的有团队在宁波融资，可以合作。于是，其与乔素琴一起到宁波。与“李姐”碰面后，“李姐”表示其在宁波承租有场地，装修投入了人民币40万元，可以用来做融资，融资扣除人民币80万元后，“李姐”与其一方按53%、47%分成，当时，其与乔素琴觉得条件太高，就打电话给李某。后来，李某到宁波来和“李姐”谈，但还是未谈好，其就和李某到南京融资了，但乔素琴还留在宁波，听说后来与“李姐”合作融资了。当时，要在宁波成立一个公司，其的身份证之前放在乔素琴地方，而且，禹州市铭洋生物质能源有限公司的资料、公章等也在乔素琴家里。于是，乔素琴和“李姐”以其的名义成立了公司，但其实际并未参与公司经营。“李姐”自称李某乙。3.证人李某的证言及辨认笔录，证实其系禹州市铭洋生物质能源有限公司法定代表人。金某与其系同村人，2014年5月12月，帮其在洛阳融资。在洛阳时，通过金某，其认识了乔素琴。2015年2月份，金某表示要到宁波来融资，其与金某来宁波考察过，但因租金要90万，太高，其就回河南了。其并未参与宁波的融资，公司的相关材料应是在洛阳融资时金某留下的。2015年5月，宁波有人打电话，自称是投资客户，要其还钱。其马上到了宁波，和投资人见面后，投资人情绪比较激动，其提了两个方案，一是报警，二是给其三个月时间来还款。后来投资人同意了第二种方案，但还是有人报警。4.证人罗某甲的证言及辨认笔录，证实宁波市江东区金汇大厦1501-1505办公房于2014年12月租给北京通迈投资开发有限公司。2015年3月，北京通迈投资开发有限公司转租给了宁波市禹锐投资管理有限公司。宁波禹锐投资管理有限公司出面办租赁事宜的是公司的财务乔素琴。5.证人徐某甲、吴某、余某、方某、钟某等人的证言、辨认笔录及借款协议、收款收据等，证实各证人被吸资金的具体情况。6.户籍证明、抓获经过，证实被告人乔素琴的身份情况和抓获经过情况。7.情况说明，证实公安机关对李某乙、宋某乙等人正在侦查中的事实。8.宁波市禹锐投资管理有限公司工商登记情况，证实该公司的具体登记情况。本院认为，被告人乔素琴未经有关部门批准，伙同他人以高额回报为诱饵，向不特定社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。根据被告人在共同犯罪中的地位、作用，不宜认定为从犯，故辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人到案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人乔素琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。二、责令被告人乔素琴退赔赃款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　谢红丹人民陪审员　　戚文斌人民陪审员　　陆晓玲二〇一六年四月二十九日代书　记员　　柯　丹附：本案适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”