（2016）辽1402刑初55号
裁判日期: 2016-04-29
公开日期: 2016-06-01
案件名称
孟某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
葫芦岛市连山区人民法院
所属地区
葫芦岛市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
孟ｘｘ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
葫芦岛市连山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽1402刑初55号公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。被告人孟xx，男，19xx年x月xx日出生，身份证号码21********，汉族，中专文化，个体业者，被捕前住葫芦岛市连山区xxxxx。因本案于2015年4月1日被刑事拘留，同年4月28日被取保候审，同年11月4日被依法逮捕。现羁押于葫芦岛市看守所。葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉（2016）44号起诉书指控被告人孟xx犯信用卡诈骗罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员李清艳、代理检察员周玥出庭支持公诉，被告人孟xx到庭参加诉讼。现已审理终结。葫芦岛市连山区人民检察院指控，1、被告人孟xx于2012年7月20日，在葫芦岛市连山区中信银行办理信用卡，卡号为4033930008009509，至案发时累计透支本金人民币86，195.39元，利息人民币14，152.37元，合计人民币100，347.76元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。2、被告人孟xx于2011年12月5日，在葫芦岛市连山区中国银行葫芦岛分行渤海支行办理信用卡，卡号为6259072152881532，至案发时累计透支本金人民币291，752.74元，利息人民币18，235.04元，费用人民币66，258.83元，合计人民币376，246.61元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。3、被告人孟xx于2012年3月至9月期间，在北京市通过建设银行、交通银行、光大银行申请信用卡三张，办卡后大量透支，建设银行信用卡透支本金人民币17，404.59元；交通银行信用卡透支本金人民币27，940.23元，利息人民币4，546.21元，欠款费用人民币2，082.35元，分期手续费人民币227.52元；光大银行信用卡透支本金人民币72，258.21元，利息人民币30，431.89元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。为指控上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述等证据材料。公诉机关认为被告人孟xx恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人孟xx对起诉书指控的罪名无异议。辩称第二起中国银行信用卡透支款已还款3.3万元本金，其有自首情节。经审理查明，1、被告人孟xx于2012年7月20日，在葫芦岛市连山区中信银行办理信用卡，卡号为4033930008009509，至案发时累计透支本金人民币86，195.39元，利息人民币14，152.37元，合计人民币100，347.76元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。2、被告人孟xx于2011年12月5日，在葫芦岛市连山区中国银行葫芦岛分行渤海支行办理信用卡，卡号为6259072152881532，至案发时累计透支本金人民币291，752.74元，利息人民币18，235.04元，费用人民币66，258.83元，合计人民币376，246.61元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。3、被告人孟xx于2012年3月至9月期间，在北京市通过建设银行、交通银行、光大银行申请信用卡三张，办卡后大量透支，建设银行信用卡透支本金人民币17，404.59元；交通银行信用卡透支本金人民币27，940.23元，利息人民币4，546.21元，欠款费用人民币2，082.35元，分期手续费人民币227.52元；光大银行信用卡透支本金人民币72，258.21元，利息人民币30，431.89元。经银行多次催收，至今仍未归还，致该款形成不良透支。综上，被告人孟xx合计透支银行本金495，551.16元。被告人孟xx于2015年4月1日到公安机关投案。上述事实，有下列证据予以证实：1、证人王xx于2015年4月13日证言，其是中国银行葫芦岛分行信用卡部催收经理，孟xx在中行的信用卡额度是30万元，共透支本金29万多元，欠利息及滞纳金76，493.87元，经多次催收没有全部还款，曾于2014年12月份还过3万多元。2、被告人孟xx供述，其在中国银行、中信银行、建设银行、光大银行、交通银行都办理过信用卡，现在都已经透支逾期了，透支本金与起诉书指控一致，银行向其多次催收过，因经营厂子赔钱了，无力偿还。3、被告人办理的中信银行卡、中国银行卡、建设银行卡、光大银行卡、交通银行卡交易明细及对帐单，证实被告人在上述银行透支消费及欠款情况。4、银行催收记录，证实被告人在银行透支后，银行多次向被告人催收的情况。5、被告人在银行的办卡材料，证实被告人在各银行办理信用卡的情况。6、被告人投案自首材料，证实被告人到案经过。上述证据，经开庭质证，能相互印证，可以作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人孟xx恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人孟xx的犯罪事实和罪名成立，公诉意见予以采纳。被告人孟xx主动到公安机关投案，自首的辩护意见予以采纳。被告人提出中国银行渤海支行信用卡透支款已还款3.3万元系还款本金的辩护意见，经查，中国银行证实，被告人确实还过3.3万元，但还的是利息及滞纳金，被告人没有证据证实已还的3.3万元是本金，故对被告人的该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人孟xx犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零七个月，并处罚金人民币200，000.00元。（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2021年5月6日止，已扣除先行羁押的28日）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长 李 福 山审 判 员 ???康翠平人民陪审员 ?? ? 王爽二〇一六年四月二十九日书 记 员 ? 李 洪 侠 更多数据：