（2016）内0202刑初51号
裁判日期: 2016-04-28
公开日期: 2016-08-22
案件名称
朱某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
包头市东河区人民法院
所属地区
包头市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
朱某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第五十二条
全文
包头市东河区人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0202刑初51号公诉机关包头市东河区人民检察院被告人朱某某，系个体，户籍所在地内蒙古自治区包头市，因涉嫌信用卡诈骗罪，经包头市公安局东河区分局决定，于2015年12月7日被刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经包头市公安局东河区分局决定，于2015年12月16日被取保候审。于2016年4月26日被本院依法决定逮捕，现羁押于东河区看守所。包头市东河区人民检察院以内包东检刑诉(2016)字第54号起诉书指控被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开对本案进行了审理。包头市东河区人民检察院指派检察员辛贵申、檀保用出庭支持公诉，被告人朱某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。包头市东河区人民检察院指控：被告人朱某某于2013年8月8日开始使用中国银行信用卡（卡号为）进行透支，于2014年8月22日进入逾期状态，截止2015年8月24日共逾期本金17125元，利息、滞纳金共6444.07元，合计欠款人民币23569.07元，经中国银行催收人员多次催收，始终没有履行还款义务。后于2015年12月8日，由其家属将欠款全部还清。公诉机关认为，被告人朱某某使用恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱某某对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议，且认罪。经审理查明，与指控的事实一致。上述事实有下列证据予以证实：（一）关于朱某某信用卡恶意透支的报案材料、抓获经过、账户资料、催收历史详细记录、信用卡交易记录、信用卡申请表、中国银行客户回单、证明、常住人口基本信息；证明恶意透支、还款的情况，被告人的身份情况。（二）证人邢某某证言；证明犯罪事实。（三）被告人朱某某的供述与辩解。能够与上述事实相互印证。社区矫正调查回函。同意社区矫正。以上证据经庭审举证、质证，被告人朱某某不持异议，公诉机关提供的证据来源合法，内容客观真实，相互印证、本院予以确认。本院认为，被告人朱某某使用信用卡恶意透支，被告人的行为构成信用卡诈骗罪，指控被告人朱某某的犯罪的事实清楚，公诉机关提供证据确实、充分，并且相互印证，所指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人朱某某认罪、悔罪，已经全部归还了中国银行的透支款，具有从轻处罚情节。被告人所在社区同意对其进行帮助教育，并且有监管帮教条件，根据被告人犯罪的事实、具体情节及对社会的危害程度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条、第五十二条之规定，判决如下：被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。并处罚金20000元，罚金已经缴纳。（缓刑考验期从判决执行之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王晓庆人民陪审员 刘孝聪人民陪审员 吴建君二〇一六年四月二十八日书 记 员 马 丹本判决所援引的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。将刑法第七十二条修改为：“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：“（一）犯罪情节较轻；“（二）有悔罪表现；“（三）没有再犯罪的危险；“（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。“宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。“被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。”被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 来自