（2016）豫1402刑初33号
裁判日期: 2016-04-28
公开日期: 2016-06-01
案件名称
李金玲非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
商丘市梁园区人民法院
所属地区
商丘市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李金玲
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1402刑初33号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人李金玲，女，1974年3月16日出生，身份证号码：4123281974********，汉族，初中文化，农民，商丘市众志诚知识产权代理有限公司永城分公司负责人，住河南省永城市演集镇李林村一组105号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月1日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年7月2日被逮捕，于2015年10月23日被取保候审。2016年4月21日，被本院收押，现羁押于商丘市看守所。辩护人王剑锋，河南天翔鲲鹏律师事务所律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2015）315号起诉书指控被告人李金玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉，被告人李金玲及辩护人王剑锋到庭参加诉讼。期间，检察院建议延期审理一次。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控，被告人李金玲为商丘市众志诚知识产权代理有限公司（以下简称众志诚公司）永城市分公司的负责人，自2014年7月至11月期间，积极在永城市为该公司进行宣传和介绍存款，从中获取提成和利差。案发后，经公安机关调查核实，李金玲非法吸收公众存款的人数为36人，实际交纳的存款金额为人民币572.5万元。经司法会计鉴定：李金玲获取的提成和利息差共计人民币54360元。案发后，个人获取的赃款已全部退缴。并向法庭提供了有关书证、鉴定意见、辨认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。认为被告人李金玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。被告人李金玲对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人意见，被告人李金玲的行为应认定为单位犯罪；李金玲在犯罪过程中有犯罪中止的情节；认罪态度好；积极退回违法所得；请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年7月至11月期间，被告人李金玲身为众志诚公司永城市分公司的负责人，积极在永城市为该公司进行宣传和介绍存款，从中获取提成和利差。案发后，经调查核实，李金玲非法吸收公众存款人数为36人，签订借款合同53份，实际吸收存款金额为人民币582.626万元，所吸存款李金玲通过杨某甲的账户汇到了逯学庆经营的众志诚公司，众志诚公司又把钱汇给了河南润蝶服饰有限公司耿静。经司法会计鉴定：李金玲获取的提成和利息差共计人民币54360元。案发后，李金玲退赃款人民币54360元。上述事实，有以下证据证实：相关书证。1、户籍证明。证实被告人李金玲的身份。2、抓获经过。证实李金玲在众志诚公司发案以后被抓获。3、情况说明。李金玲非法吸收公众存款储户实交数额为582.626万元。4、现金日记账、永城分公司账目。证实李金玲非法吸收存款人民币582.626万元，涉及人数36人，签订合同53份。5、扣押物品清单、提成表、中国工商银行转账汇款回单、李金玲相关物品照片、情况说明、搜查笔录等。（二）证人证言。1、证人杨某甲的证言。我是众志诚公司的会计，2013年6月至2014年5月期间，众志诚公司先后为华亿集团和维盟集团吸收资金。5月份以后，维盟集团不按时支付众志诚公司本金和利息，逯学庆对我说，客户打到我卡上的钱，别给维盟集团汇了，让我把钱汇到河南润蝶服饰有限公司耿静的账户上，开始为润蝶公司吸收资金。众志诚公司共吸收了一个亿左右的资金，客户有几百人。其中，汇给华亿集团200多万元，汇给维盟集团2000万元，汇给润蝶公司7000万元，获得上家公司返给的业务费、提成共计1000万元左右。公司给业务员的利息是月息2至2.3分，业务员给客户的利息1.8分左右，业务员吃利息差，也就是提成，在我这里领取。2、证人逯学庆的证言。2014年6月，我注册成立了众志诚公司，主要从事融资担保业务。同年7月份，我通过朱兴立认识了李金玲，我让李金玲在永城设立了众城诚公司永城分公司，由其负责，并给了她5万元的办公费用。通过李金玲吸收的存款大概有500多万元，我给李金玲的提成是5个点，加上利息差约30万左右。李金玲吸收的存款被公司投到了河南润蝶服饰有限公司。3、证人朱某的证言。我和逯学庆是亲家，他成立了众志诚公司，我在他公司存了50万元。众志诚公司与河南润蝶公司有合作，为润蝶公司募集资金。2014年8月，逯学庆想在永城开分公司，我就与逯学庆到永城找到李金玲，让她负责永城分公司的业务，具体的业务往来是逯学庆和李金玲谈的，我不清楚。（三）被害人陈述。1、被害人张某甲的陈述。2014年9月，通过李金玲的宣传介绍，我在众志诚公司永城分公司存30万元，扣除利息后实交28.2万元，存期6个月。李金玲所在的永城分公司共吸收存款600万元左右，受害的有20多人。2、被害人白某的陈述。我与李金玲是邻居，通过李金玲的宣传介绍，我在众志城永城分公司实际存款28.2万元。3、被害人蒋某的陈述。我与李金玲是邻居，通过李金玲的宣传介绍，我在她那里实际存款84.1万元，月息2分。4、被害人邵某的陈述。经李金玲的介绍，我在她那里实际存款9.3万元，李金玲还在借款合同上签上了担保人。5、被害人杨某乙的陈述。我通过朋友认识了众志诚永城分公司的负责人李金玲，经她向我介绍，我在她那里签了一份借款合同，合同金额是3.5万元，实际存款3.29万元，存款6个月，每月2分的利息，现借款无法归还。李金玲在永城共吸收了六七百万元存款，受害人有二三十人。3、被害人姚某的陈述。经邻居李金玲的介绍，2014年9月29日，我在李金玲那里签了80万元的合同，实际存款75.2万元，利息月息2分，存期6个月。4、被害人邓某的陈述。我亲戚王建向我介绍众志诚公司永城分公司的李金玲，李金玲又向我介绍了耿静的事迹，还说让我放心存钱，并说可以给我签字担保。我在李金玲处实际存款20.68万元，合同金额是22万，期限6个月，月息2分。（四）被告人李金玲供述。2014年7月，逯学庆和朱某到永城市找到我，朱某告诉我，逯学庆是众志诚公司的法人，在夏邑有一个很好的项目，向社会上借款，想在永城开一个分点，让我当负责人。逯学庆还说，夏邑的这个项目是河南润蝶服饰有限公司，是夏邑政府招商引资项目，法人耿静在民权还有服装厂以及门面房，耿静在郑州有几个亿的房产，把钱投资给耿静，利息高，又安全。当天下午，我们三个就到夏邑的河南润蝶服装厂进行了考察，看到这些厂房、企业，我相信了逯学庆和朱某。逯学庆让我在永城市找几间门面房，给5个点业务费，润蝶合同存6个月的给月息3分的利息，存4个月的给月息2.5分的利息，下面的客户，给2分就行，他还让我找几个人做业务员。由于房租太高，就用我家里闲置的一套房子作为办公地点，并做了一个“众志诚公司永城分公司”的招牌，我是负责人。公司开始运营后，我向客户介绍存款，给他们看一些宣传册、画报和资料等，并带他们去考察。经过这些宣传，客户来我这里存款，我把钱汇到杨某甲账户上，逯学庆给我盖着耿静公司章的空白合同，让客户签。合同上的借款人是耿静，出借人是客户，存款期限是4个月、6个月不等，一般是先付三个月的利息。经过我的手汇到杨某甲账户上的钱有607万元左右，其中有我个人的35万元，合同有四五十份，人数大概有二十多人。我从逯学庆那获得提成和息差共计45万元，除去房租及业务员工资等，剩余的19万元我个人得了。（五）辨认笔录。被害人张某乙辨认出编号6是李金玲。（六）商丘航海联合会计师事务所鉴定意见。证实李金玲获取的提成和利息差为人民币54360元。上述证据，均由控方提供，已经庭审示证、质证，证据来源合法，证明内容客观、真实，各证据之间相互印证，已形成完整的证据链。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人李金玲违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。李金玲认罪态度较好，主动退回违法所得，且取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。辩护人关于李金玲的行为应认定为单位犯罪，李金玲在犯罪过程中有犯罪中止情节的辩护意见，经查，李金玲所在的众志诚公司永城市分公司，以吸储为业务，没有从事生产经营，应认定为个人犯罪；李金玲在犯罪过程中，不是主动放弃犯罪或自动有效地防止犯罪结果的发生，而是在众志诚公司不能返还客户存款时，才不再吸收存款，其行为不属于犯罪中止；故此辩护意见，本院不予采纳。其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据李金玲的犯罪事实、性质、情节、犯罪后果和所起的作用。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李金玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年；并处罚金人民币300000元。二、涉案财物责令退赔，违法所得予以收缴。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月21日起至2021年12月28日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 申道强审判员 陈春霞审判员 杨艳丽二〇一六年四月二十八日书记员 李 真