（2016）沪0101刑初376号

裁判日期: 2016-04-28

公开日期: 2016-05-24

案件名称

陈某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市黄浦区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条

全文

上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0101刑初376号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人陈某某，男，1955年7月29日出生，汉族，户籍在本市。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2016）34号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2016年4月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员宦某某出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：2012年5月，被告人陈某某向中国光大银行上海分行申领了一张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的阳光商旅白金贷记卡，自2012年5月30日至2013年9月8日，共透支本金人民币39，950元，经银行多次催讨，超过三个月仍未归还。2015年12月1日，公安机关将被告人陈某某抓获归案后，其向中国光大银行退赔人民币39，800元。被告人陈某某的行为构成信用卡诈骗罪，提请法院审判。上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，并有中国光大银行出具的报案材料、信用卡申请表、信用卡交易明细单、银行催款信函及其他催款记录；证人沈某、赵某某的证言；公安机关工作记录；中国光大银行自动柜员机客户凭条等证据证实，足以认定。本院认为：被告人陈某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人陈某某到案后如实供述自己的罪行，并能当庭自愿认罪，且积极退赃，有悔罪表现，故可依法从轻和酌情从宽处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、违法所得责令退赔，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　陈雄白二〇一六年四月二十八日书记员　　谢　磊附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”