（2016）吉0112刑初59号
裁判日期: 2016-04-27
公开日期: 2017-04-14
案件名称
李某某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
长春市双阳区人民法院
所属地区
长春市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
长春市双阳区人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0112刑初59号公诉机关长春市双阳区人民检察院。被告人李某某，女，1963年8月29日出生，吉林省长春市人，满族，初中文化，无职业，户籍地为长春市公安局双阳区分局通阳路派出所管区，住长春市双阳区。无前科。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年1月16日被长春市公安局双阳区分局取保候审，同年2月2日被本院取保候审，现在原住所。被告人李某某信用卡诈骗一案，由长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑诉（2016）51号起诉书向本院提起公诉。本院受理后，于2016年2月2日立案。本院认为符合法定开庭条件，并依法组成合议庭，于2016年3月16日、4月5日公开开庭审理了本案,长春市双阳区人民检察院指派检察员关朝辉出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。长春市双阳区人民检察院指控：被告人李某某于2013年7月18日在中国银行股份有限公司长春双阳支行（以下简称中银双阳支行）申请办理一张长城欧亚信用卡，卡号6227612209903729。截止2015年11月19日，李某某用该卡透支金额37181.52元，其中本金28963.33元、利息2339.23元、费用5878.96元。中银双阳支行于2015年7月17日开始催收，经多次有效催收，李某某已经逾期超过3个月拒不还款。案发后，被告人李某某被公安机关抓获归案。公诉机关认定上述事实有如下证据：信用卡交易记录等书证；证人付某某证言；被告人李某某供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，超过规定的期限透支本金28963.33元，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：被告人李某某于2013年7月18日在中银双阳支行，申请办理一张卡号为6227612209903729的长城欧亚信用卡，截止2015年11月19日，李某某使用此卡累计透支人民币37181.52元，其中本金28963.33元、利息2339.23元。经发卡银行多次有效催收，李某某已超过3个月仍未归还。案发后，李某某被公安机关抓获归案。另查明，2016年3月28日被告人李某某向中银双阳支行全部返赃。庭审中，公诉机关针对指控提供如下证据：1.中银双阳支行报案材料,证实：被告人李某某持有信用卡恶意透支的基本情况。2.信用卡申办客户资料,证实：被告人李某某申办该信用卡的基本情况。3.信用卡交易记录,证实：被告人李某某持有的信用卡的使用情况。4.信用卡催收记录,证实：中银双阳支行对被告人李某某透支信用卡催收的情况。5.中国银行信用卡个人卡申请表,证实：中国银行个人申请信用卡的相关规定。6.公民户籍信息证明,证实：被告人李某某的自然情况。7.抓获经过,证实：被告人李某某于2016年1月16日被公安机关抓获归案。8.中国银行客户回单,证实：被告人李某某于2016年3月28日向中银双阳支行全部返赃。9.证人付某某证言,证实：我是中国银行股份有限公司长春双阳支行的职工。李某某于2013年7月18日在我行办理了一张卡号为6227612209903729的信用卡。李某某从2015年6月17日开始不还款，该卡现透支金额为37181.52元，其中本金28963.33元，剩余的都是利息。我行多次催收，但都联系不上。10.被告人李某某的供述和辩解,证实：2013年7月18日我在中国银行长春双阳支行办理了一张卡号为6227612209903729的信用卡，从2015年7月开始逾期。未还款期间，我收到过银行催缴还款的信息，该卡透支超期后，银行每月都会给我发催款信息，至少发过5次以上。我欠钱后没到银行说明情况，我认为银行也没有我其他的联系方式，也找不到我，所以就没有还款。我使用此卡共透支3万多元，都是用POS机透支的，透支的钱用于支付我儿子上大学的费用。我的手机2015年10月份或者11月份丢失了，我没到银行告知变更联系方式。以上证据经庭审举证、质证，被告人李某某均无异议，可以作为本案的定案依据。本院认为：被告人李某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡资金，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，应当认定为“恶意透支”。李某某恶意透支信用卡资金，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。李某某当庭自愿认罪，如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。李某某无前科，属偶犯，且已向发卡银行全部返赃，判处缓刑不致再危害社会，可依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即自2016年5月8日起至2017年5月7日止，罚金于本判决生效后缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马向民代理审判员 贾云光人民陪审员 钟文珠二〇一六年四月二十七日书 记 员 姜 月 微信公众号“”