（2016）陕0821刑初132号

裁判日期: 2016-04-27

公开日期: 2016-05-05

案件名称

何万昌等二人犯非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

法院

神木县人民法院

所属地区

神木县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

何万昌,牛聘仙

案由

非法吸收公众存款

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条��一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条

全文

陕西省神木县人民法院刑事判决书（2016）陕0821刑初132号公诉机关神木县人民检察院。被告人何万昌，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月20日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于神木县看守所。被告人牛聘仙，女。因涉嫌犯非法吸��公众存款罪于2015年9月22日被逮捕。现羁押于神木县看守所。神木县人民检察院以神检诉刑诉（2016）第78号起诉书指控被告人何万昌、牛聘仙犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员奥龙、冯小玲出庭支持公诉，被告人何万昌、牛聘仙到庭参加了诉讼。现已审理终结。神木县人民检察院指控：被告人何万昌、牛聘仙二人从2010年以来，在没有相关部门批准的情况下，通过口口相传的方式，以其小舅子牛某甲开煤矿需要资金为由，以1.8%-2%的月利率向社会公众吸收资金，再将吸收的资金转给牛某甲做生意周转。二人分别给集资参与人写下贷款条据，部分条据中是二人共同签字。截止2012年12月份，无法返本付息。二人吸收的存款由何万昌负责记账、共用银行账户，且二人通过各自的银行账户给牛某甲转款，牛某甲给二人的条据写在了牛聘仙一人名下。现报案人数有50余人，本金为3000余万元，支付利息300余万元，利转本100余万元，退本金30余万元，现欠2000余万元。上述事实，公诉机关当庭列举了被告人何万昌、牛聘仙的供述，证人牛某甲、刘某某等人证言，集资参与人杜某某等人的陈述，受案登记表、立案决定书、借款条据复印件等证据证实，故公诉机关认为被告人何万昌、牛聘仙的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人何万昌对公诉机关指控的罪名没有异议，认为他吸收是人员都是特定的人员，是他的同事、朋友、亲属，而且公安人员是跟他调查的过程中将他带回公安机关调查，应属于自首，他吸收的钱均给了牛某甲是帮助牛某甲吸款，也没有获利，他自己所有的1000余万元也投资给了��某甲，他也是受害者，因此应对他从轻处罚。被告人牛聘仙对公诉机关指控的罪名和事实没有异议，认为其有自首情节，应对她从轻处罚。经审理查明：被告人何万昌、牛聘仙二人从2010年以来，在没有相关金融部门批准的情况下，通过口口相传的方式，以其小舅子牛某甲开煤矿需要资金为由，以1.8%-2%的月利率向社会公众吸收资金，再将吸收的资金转给牛某甲做生意周转。二人分别给集资参与人写下贷款条据，部分条据中是二人共同签字，二人吸收的存款由何万昌负责记账，二人通过各自的银行账户给牛某甲转款，牛某甲以牛聘仙名义给牛聘仙出具贷款收据两张，共计4661万元，截止2012年12月份，无法返本付息。案发后，有51名集资参与人报案，本金为3182.77万元，所吸收的资金除转给牛某甲外，还支付利息340.694万元，利转本108.136万元，��本金33万元，利抵本造成的经济损失共2700.94万元。另查明：公安机关冻结了牛聘仙在中国建设银行账号为4121049980130395904的账户（2016年4月21日冻结）、中国银行神木县账号为102408268827的账户（2016年4月28日冻结）；被告人牛聘仙、何万昌于2011年3月20日在牛某甲名下在神木县瑞祥煤矿入股500万元，2011年3月20日在牛某甲名下在神木县炭窑沟煤矿入股100万元；公安机关查封何万昌神木县大柳塔镇迎宾路1幢2单元1101号房屋，预告登记为09300449（已抵押，2014年3月4日查封），被告人牛聘仙、何万昌当庭自愿将入股及神木县大柳塔镇迎宾路1幢2单元1101号房屋给集资参与人退赔。公安机关查封了何万昌、牛聘仙共有的神木县神木镇人民路住宅小区五区4号楼1单元202号房屋，产权号09132947（已抵押贷款），不属于何万昌、牛聘仙用非法集资款额购买的财产，故不��处理。被告人牛聘仙于2015年9月22日向神木县公安机关投案，在抓获何万昌时从其身上查获现金1700元。上述事实，有被告人何万昌、牛聘仙的供述，证人牛某甲、刘某某、牛某乙的证言，集资参与人杜某某，高某某等人的陈述及借款单复印件，书证受案登记表、立案决定书、抓捕情况说明一份、情况说明、无违法犯罪记录证明、移送案件通知书，扣押物品文件清单、付利账本三本，联想牌U盘一个，报案材料、举报人信息，户籍信息、查封决定书、协助查封通知书，协助冻结财产通知书，协助查询财产通知书、调取证据通知书、神木农商银行借款抵押合同一份等证据证实，足以认定。本院认为，被告人何万昌、牛聘仙未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，以高利率为诱饵，通过出具“借条”的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人何万昌辩称其与同事、朋友吸收的款额属于社会特定对象及其具有自首情节。经查，二被告人吸收存款的对象，既有被告人何万昌、牛聘仙的同事、朋友，还有朋友介绍的社会上不特定的人员，其行为符合非法吸收公众存款罪的社会性特征，集资参与人应属于社会不特定人员，而且案发后被告人何万昌未主动到公安机关接受调查，而是经过公安人员到何万昌工作地点蹲点跟踪，在其办公室将其抓获，不符合自首的构成要件，故其辩护观点不能成立。在共同犯罪中，被告人何万昌、牛聘仙均积极参与犯罪行为，均属主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。鉴于被告人何万昌、牛聘仙归案后能如实供述犯罪事实，且当��认罪，被告人牛聘仙在案发后能主动投案，具有自首情节，故对二被告人予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款和第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人何万昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年又六个月，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年7月20日起至2021年1月19日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人牛聘仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月22日起至2020年9月21日止，罚金限判决生效后一个��内缴纳）。三、对公安机关扣押的人民币1700元、被告人牛聘仙、何万昌在牛某甲名下的神木县瑞祥煤矿入股500万元、神木县炭窑沟煤矿入股100万元的股份以及公安机关查封、冻结的资产依法处置后，按比例返还集资参与人，不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　　李晨光审判员　　吴　丽审判员　　杜　鹏二〇一六年四月二十七日书记员　　温爱云关注微信公众号“”