（2016）沪0109刑初286号

裁判日期: 2016-04-27

公开日期: 2016-05-24

案件名称

陈某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市虹口区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条

全文

上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0109刑初286号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人陈某，女，1982年2月6日出生，汉族，户籍所在地本市，暂住本市虹口区。上海市虹口区人民检察院以沪虹检航金刑诉（2016）38号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2016年4月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员吴某某出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：1、被告人陈某于2014年4月7日，在明知自己没有申领信用卡资质的情况下，通过虚构工作单位的方式向中国光大银行上海分行（以下简称光大银行）申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后被告人陈某持该信用卡多次透支取现、刷卡消费，截至2016年1月，透支本金共计人民币6，517.10元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人陈某催讨上述透支款项，至案发其仍未归还。2、被告人陈某于2014年4月28日，在明知自己没有申领信用卡资质的情况下，通过虚构工作单位的方式向平安银行股份有限公司（以下简称平安银行）申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，后被告人陈某持该信用卡多次透支取现、刷卡消费，截至2016年1月，透支本金共计人民币6，382.11元。逾期后，银行多次以电话、信函等方式向被告人陈某催讨上述透支款项，至案发其仍未归还。上述事实，被告人陈某在开庭审理过程中无异议，并有证人沈某某、陶某某的证言，被害单位出具的《报案书》、信用卡申请资料、《交易明细》、《消费历史账单》、《催收记录》、《紧急通知函》、《情况说明》等有关书证及上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，骗取银行钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人陈某到案后能如实供述自己的罪行，确有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）二、追缴赃款发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　杨凤英二〇一六年四月二十七日书记员　　杨玉婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；…………（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：