（2016）沪0115刑初1195号
裁判日期: 2016-04-26
公开日期: 2016-06-01
案件名称
蔡某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
蔡某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条，第六十四条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初1195号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人蔡某某，男，1980年10月31日出生，汉族，户籍地浙江省。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2016）212号起诉书指控被告人蔡某某犯信用卡诈骗罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员罗某某出庭支持公诉。被告人蔡某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2010年8月，被告人蔡某某向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊9102）一张，该卡自2010年8月14日至2013年1月7日期间被用于透支消费及取现，2013年5月7日最后一次有效还款人民币4，000元，累计透支本金人民币30，334.78元。2012年7月，被告人蔡某某另向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊6119）一张，该卡自2012年7月29日至2013年1月17日期间被用于透支消费及取现，2012年11月28日最后一次有效还款人民币60，000元，累计透支本金人民币302，638元。被告人蔡某某在无还款能力的情况下，明知上述信用卡超过规定期限大量透支，经银行多次催收超过三个月，仍未归还。2016年2月23日，被告人蔡某某被公安人员抓获归案，如实供述了上述犯罪事实。本院审理期间，被告人蔡某某家属退赔了涉案赃款。上述事实，被告人蔡某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的报案书、信用卡申请表、持卡人账单查询、情况说明，催收记录、催收信函、挂号信寄送证明，案发及抓获经过，相关代管款凭证，被告人蔡某某的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人蔡某某系坦白，退赔了赃款，避免特别严重后果的发生，予以减轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个���内向本院缴纳。）二、退赔在案赃款，发还涉案银行。蔡某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 康 英审 判 员 倪建军人民陪审员 周国莲二〇一六年四月二十六日书 记 员 江 帆附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数��巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻���，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区���、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：搜索“”来源：