（2016）吉0581刑初66号

裁判日期: 2016-04-18

公开日期: 2016-12-31

案件名称

刘某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

梅河口市人民法院

所属地区

梅河口市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘宪文

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第五十二条

全文

吉林省梅河口市人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0581刑初66号公诉机关:吉林省梅河口市人民检察院。被告人：刘宪文，男，1971年10月17日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省梅河口市李炉乡李炉村，住梅河口市御龙湾小区；曾因犯故意伤害罪，于2002年8月8日被本院判处有期徒刑三年缓刑四年；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月9日被大连市公安局金州分局登沙河派出所抓获，临时羁押于大连市金州区看守所，于2015年10月13日被梅河口市公安局取保候审，于2016年2月3日被本院继续取保候审。吉林省梅河口市人民检察院以梅检刑检刑诉[2016]44号起诉书指控被告人刘宪文犯信用卡诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年3月31日公开开庭审理了本案。梅河口市人民检察院指派检察员夏琳莉、王欣慧出庭支持公诉，被告人刘宪文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人刘宪文于2013年6月3日，在中国工商银行梅河口市支行办理了牡丹信用卡，办卡后多次恶意透支，经发卡银行多次催收仍逾期不还；截止2015年5月20日，共透支本金17136.63元，欠利息1184.18元。公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证明其指控的事实。并认为,被告人刘宪文使用银行卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。被告人刘宪文对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及提供的证据均无异议，当庭认罪。本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。另查明,案发后，被告人刘宪文将透支款全部还清。上述事实，有经庭审举证、质证的公诉机关提供的法律手续、抓捕经过、户籍信息、控告书、信用卡申领材料、透支明细、催收记录、还款证明、交易明细收款说明、寄押证明、刑事判决书、被告人的供述与辩解、证人证言等在卷证据予以证实，各证据来源合法，客观真实，能够互相印证，形成证据链条，被告人刘宪文亦无异议，足以认定本案事实。本院认为，被告人刘宪文以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，经发卡银行两次催收后超过三个月仍未予归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。刘宪文有犯罪前科，酌情从重处罚；刘宪文案发后将透支款还清，当庭自愿认罪，对其酌情从轻处罚；经社区矫正部门评估，对刘宪文适用非监禁刑对其所居住社区无重大不良影响。综上，根据被告人刘宪文的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款、第七十二条、第五十二条之规定，判决如下：被告人刘宪文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年缓刑一年,并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长　　王光庆审判员　　侯　良审判员　　甘　甜二〇一六年四月十八日书记员　　金　萍 来源：百度搜索“”