（2016）湘0524刑初92号
裁判日期: 2016-04-15
公开日期: 2016-07-06
案件名称
刘贤辉非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
隆回县人民法院
所属地区
隆回县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
刘贤辉
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
湖南省隆回县人民法院刑 事 判 决 书（2016）湘0524刑初92号公诉机关湖南省隆回县人民检察院。被告人刘贤辉，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月8日被隆回县公安局刑事拘留，同年6月5日被逮捕，现羁押于隆回县看守所。辩护人刘华，湖南普利律师事务所律师。湖南省隆回县人民检察院以隆检公诉刑诉（2016）77号起诉书指控被告人刘贤辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月29日向本院提起公诉。本院于2016年3月2日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。隆回县人民检察院检察员文芳、被告人刘贤辉及其辩护人刘华等到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人刘贤辉于2011年2月租赁隆回县高坪镇聂庆煌的房屋门面经营“臻辉建材超市”，由于资金短缺，刘贤辉以月利率1.5%-6%的高额利息为诱饵非法吸收公众存款，自2011年2月至2014年7月，刘贤辉面向社会公众即被害人刘某丙借款35万元（已付息7.5万元，扣押货物转卖2万元）、向袁某甲借款10万元、向袁某乙借款1.6万元、向刘某丁借款7万元（付息0.775万元）、向曾某甲借2万元（付息0.5万元）、向袁某丙借款4.3万元、向曾某乙借款2万元、向聂某甲借款13.1万元、向聂某乙10万元（付息1.2万元）、向袁某丁借款6万元（付息0.12万元）、向袁某戊借款4万元、向周某甲借款15万元（付息4万元）、向聂某丙10万元，（付息0.75万元，扣押货物抵偿3万元）、向曾某丙借款15万元，（付息0.2万元、扣押货物抵偿0.5万元）、向聂某丁借款2.8万元、向罗某借款3万元、向曾某丁借款2万元、向杨某甲借款60万元，（付息5万元，）、向聂某戊借款33万元（付息5万元，扣押货物抵偿1.6万元）、向聂某己借款36万元（付息7.07万元，欠刘贤辉装修费、材料款抵偿25.2901万元）、向李某甲借款5万元、向刘某戊借款56万元（付息12万元，扣押货物抵偿2.04万元）、向曾某戊借款4.2万元、向刘某己借款10万元、向聂某庚借款5万元（付息0.15万元，还本0.8万元）、向杨某乙借款20万元、向周某乙借款10万元、向刘某庚借款5万元、向刘某辛借款27万元（付息7万元）、向袁某己借款38万元（付息4.86万元）、向刘某壬借款8万元（付息0.32万元）、向袁某庚借款36万元（付息1.2万元，还本3万元）、向杨某丙借款4.8万元（付息0.8万元，扣押货物抵偿4万元）、向周某丙借款16万元（付息8.82万元，扣押货物抵偿6.5元）、向李某乙借款20万元、向袁某辛借款8万元（付息1万元）、向袁某壬借款55万元（付息20万元）、向王某借款26万元、向袁某癸借款20.5万元、向刘某癸25万元（付息3.2万元）、向周某丁借款10万元（付息0.5万元）、向周某戊借款3万元、向周某己借款7万元、向曾某己借款20万元（付息5万元）、向聂某辛借款16万元（付息4.62万元，扣押货物抵偿7万元）、向周某庚借款21万元（付息3.24万元）、向袁某子借款35万元（付息10.5万元，还本5万元）、向喻某乙借款3万元（付息0.99万元）、向刘某子借款15万元（付息2.1万元，还本9万元），共面向社会公众49人，累计非法吸收公众存款人民币801.3万元。此款除用于超市装修、进购建材、举办活动庆典、支付员工工资、为经营活动购置两台车辆外，还用于支付借款利息和偿还借款本金。截至2015年12月31日止，刘贤辉累计支付利息118.415万元，累计偿还本金17.80万元，扣押货物变卖抵偿金额66.3301万元，已付利息和变卖的货款折抵本金后，尚欠598.7549万元未还。上述事实，被告人刘贤辉在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘某丙、袁某甲、袁某乙、刘某丁、曾某甲、袁某丙、曾某乙、聂某甲、聂某乙、袁某丁、袁某戊、周某甲、聂某丙、曾某丙、聂某丁、罗某、曾某丁、杨某甲、聂某戊、聂某己、李某甲、刘某戊、曾某戊、刘某己、聂某庚、杨某乙、周某乙、刘某庚、刘某辛、袁某己、刘某壬、袁某庚、杨某丙、周某丙、李某乙、袁某辛、袁某壬、王某、袁某癸、刘某癸、周某丁、周某戊、周某己、曾某己、聂某辛、周某庚、袁某子、喻某乙、刘某子等人的陈述；证人刘某甲、刘某乙、喻某甲的证言；司法鉴定意见书；抓获经过、借条、承诺书、户籍证明等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人刘贤辉违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘贤辉犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。刘贤辉当庭自愿认罪，酌情可对刘贤辉从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人刘贤辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（所处罚金限本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月8日起到2019年5月7日止。）二、责令被告人刘贤辉退赔集资参与人经济损失598.7549万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 谭显桃人民陪审员 聂晓萍人民陪审员 邓慈燕二〇一六年四月十五日代书 记员 阳建林附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 搜索“”