（2016）黑1025刑初55号
裁判日期: 2016-04-15
公开日期: 2016-05-03
案件名称
缪某某犯违法发放贷款罪一审刑事判决书
法院
林口县人民法院
所属地区
林口县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
缪某某
案由
违法发放贷款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百八十六条第一款，第一百八十六条第一款，第四十五条，第五十二条，第五十三条，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第七十七条第一款，第七十七条第一款
全文
黑龙江省林口县人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑1025刑初55号公诉机关林口县人民检察院。被告人缪某某，男。2010年1月27日因犯交通肇事罪被黑龙江省林口县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2015年12月2日因涉嫌违法发放贷款被林口县公安局刑事拘留，同年12月30日被林口县人民检察院批准逮捕，次日由林口县公安局执行。现羁押于林口县看守所。林口县人民检察院以黑林口检刑诉（2016）24号起诉书指控被告人缪某某犯违法发放贷款罪，于2016年4月11日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。林口县人民检察院检察员鞠艳娟出庭支持公诉。被告人缪某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人缪某某于2010年至2012年任三道通信用社信贷员。期间，在办理村民季某（贷款人民币50000元）、邵某某（贷款人民币50000元）、夏某某（贷款人民币100000元）、程某某（贷款人民币50000元）、李某某（贷款人民币50000元）、王某某（贷款人民币50000元）、王某（贷款人民币50000元）、李某（贷款人民币50000元）、周某某（贷款人民币50000元）、李某山（贷款人民币50000元）、刘某某（贷款人民币50000元）、孙某某（贷款人民币20000元）、张某某（贷款人民币50000元）、娄某某（贷款人民币50000元）、杜某某（贷款人民币70000元）、李某俭（贷款人民币50000元）、邢某某（贷款人民币30000元）等17人的农村信用社的最高额联保贷款过程中，滥用职权，违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，贷款前应当调查而没有调查，并且自己伪造、编写了农户信用等级评定表、授信表、贷前调查报告、农户授信额度测算表等贷款手续，违法为上述村民办理贷款人民币870000元，其采用垒大户、让农户顶名贷款等形式贷款人民币750000元被其个人使用，至今没有归还，给林口县农村信用联社造成重大损失。被告人缪某某于2008年至2009年在五林信用社工作期间，在办理李某斌（贷款人民币70000元）、贺某某（贷款人民币90000元）、修某某（贷款人民币90000元）、王某才（贷款人民币90000元）农村信用社个人保证贷款过程中，滥用职权，违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，贷款前应当调查而没有调查，并且自己伪造、编写了农户借款申请书、保证担保合同、虚构借款人的收入和职业，贷款金额人民币340000元，其中人民币250000元被其个人使用。综上，被告人缪某某违法发放贷款人民币121万元，其中人民币1000000万元被其非法使用，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任，请求人民法院依法判处。被告人缪某某辩称，对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，请求从轻处罚。经审理查明：被告人缪某某于2006年至2009年10月期间，在五林信用社工作，于2009年10月至2012年期间在三道通信用社工作，于2012年5月30日与林口县农村信用合作社解除劳动合同。2009年10月21日，被告人缪某某因涉嫌交通肇事被林口县公安局刑事拘留，同年11月9日，被林口县人民法院取保候审。2010年1月27日，被告人缪某某因犯交通肇事罪，被林口县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，缓刑考验期限自2010年2月7日起至2014年2月6日止。2008年11月20日，被告人缪某某在五林信用社工作期间，在办理李某斌的贷款过程中，采用编造贷款用途、伪造身份关系等方法，贷款人民币70000元，归其个人使用。2009年11月29日，被告人缪某某在办理贺某某（贷款人民币90000元）、修某某（贷款人民币90000元）、王某才（贷款人民币90000元）的农村信用个人保证贷款过程中伪造、编写农户借款申请书、保证担保合同、虚构借款人的收入和职业，违反规定发放贷款人民币270000元。被告人缪某某自2009年11月1日起至2012年3月31日在三道通信用社任信贷员期间，在村民季某（贷款人民币50000元）、邵某某（贷款人民币50000元）、夏某某（贷款人民币100000元）、程某某（贷款人民币50000元）、李某某（贷款人民币50000元）、王某某（贷款人民币50000元）、王某（贷款人民币50000元）、李某（贷款人民币50000元）、周某某（贷款人民币50000元）、李某山（贷款人民币50000元）、刘某某（贷款人民币50000元）、孙某某（贷款人民币20000元）、张某某（贷款人民币50000元）、娄某某（贷款人民币50000元）、杜某某（贷款人民币70000元）、李某俭（贷款人民币50000元）、邢某某（贷款人民币30000元）等17人办理农村信用社的最高额联保贷款的办程中，滥用职权，违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，贷款前未进行实际调查，并且自己伪造、编写了农户信用等级评定表、授信表、贷前调查报告、农户授信额度测算表等贷款手续，为以上村民办理贷款，贷款金额人民币870000元。2015年12月2日，被告人缪某某主动到林口县公安局投案。至案发时，经被告人缪某某违法发放的贷款，均未还款。上述事实，被告人缪某某在开庭审理过程中亦无异议，且有到案经过、破案经过、户籍证明信及现实表现证明、刑事判决书、贷款档案等书证；证人张某林、季某、被害单位负责人王某等人的证言；被告人缪某某的供述及辩解等证据，足以认定。本院认为：被告人缪某某作为黑龙江省农村信用合作联社的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额超过1000000元，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人缪某某主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人缪某某在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第七十七条第一款的规定，判决如下：撤销（2010）林刑初字第32号刑事判决书判处被告人缪某某犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑部分。二、被告人缪某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金50000元。与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金50000元（此款于判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月2日起至2018年11月12日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 周 剀审 判 员 王德林人民陪审员 赵朋甡二〇一六年四月十五日书 记 员 侣秋菊 更多数据：