（2016）辽0214刑初50号
裁判日期: 2016-04-14
公开日期: 2017-03-30
案件名称
于成仁信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
大连市普兰店区人民法院
所属地区
大连市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
于成仁
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
大连市普兰店区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0214刑初50号公诉机关大连市普兰店区人民检察院。被告人于成仁，男，1980年11月16日出生，汉族，大连市普兰店区人，中专文化，无职业，住大连市普兰店区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年8月20日被大连市公安局普兰店分局刑事拘留，同年9月2日被执行逮捕。大连市普兰店区人民检察院以普检公诉刑诉〔2016〕53号起诉书指控被告人于成仁犯信用卡诈骗罪，于2016年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。大连市普兰店区人民检察院指派代理检察员赵晓娜出庭支持公诉，被告人于成仁到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年3月9日，被告人于成仁在交通银行大连分行办理了一张卡号为62×××15的信用卡，该卡授权信用额度为人民币（以下币种同）90000元。嗣后，被告人于成仁多次使用该信用卡消费。截止2015年3月23日，被告人于成仁恶意透支交通银行大连分行本金64665.06元。经交通银行大连分行多次催收，超过三个月还款远低于最低还款额度。截至2015年7月25日，被告人于成仁共欠交通银行大连分行本息及其他费用合计92050.94元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有办卡材料、信用卡消费明细、催款记录、报案书、营业执照、情况说明、授权委托书、户籍证明、案件来源及抓捕经过；证人肖某的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人于成仁以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，扰乱了正常的金融秩序，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，其指控罪名成立。被告人如实供述其罪行，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第五十二条、五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于成仁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月20日起至2018年2月19日止；罚金于判决生效后二十日内缴纳）。二、责令被告人于成仁退赔给交通银行大连分行人民币92050.94元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马晓晖审 判 员 周景云人民陪审员 石玉双二〇一六年四月十四日书 记 员 汤程成附相关法条：中华人民共和国刑法第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 更多数据：搜索“”来源：