（2016）辽1081刑初87号
裁判日期: 2016-04-11
公开日期: 2017-03-20
案件名称
周××信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
灯塔市人民法院
所属地区
灯塔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
周××
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
辽宁省灯塔市人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽1081刑初87号公诉机关灯塔市人民检察院。被告人周××，男。因涉嫌信用卡诈骗于2015年11月30日被灯塔市公安局刑事拘留，2015年12月2日被灯塔市公安局取保候审。2016年4月7日被本院依法逮捕。现羁押于灯塔市看守所。灯塔市人民检察院以灯检公诉刑诉（2016）51号起诉书指控被告人周××犯信用卡诈骗罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了此案。灯塔市人民检察院检察员李险峰、李金格出庭支持公诉。被告人周××到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年7月23日，被告人周××在中国工商银行灯塔支行申请办理了该行卡号为6222370149044295的信用卡，前期周××使用该卡消费后能按期还款，但2015年2月后，其透支的2.3万元本金经银行工作人员多次催收未能归还。2015年12月1日，周××到案后归还涉案本息。案发后，被告人周××经传唤到案。公诉机关提供了相关证据，认为被告人周××以非法占有为目的恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项、二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周××对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议。经审理查明，2015年7月23日，被告人周××在中国工商银行灯塔支行申请办理了该行卡号为6222370149044295的信用卡，前期周××使用该卡消费后能按期还款。自2015年1月份至2月份，被告人周××透支人民币23000元本金未能按期还款。自2015年5月13日开始，中国工商银行灯塔支行工作人员多次向被告人周××催收该款，被告人周××以各种理由推脱，未能归还。2015年11月30日，被告人周××经公安机关传唤到案，对恶意透支中国工商银行信用卡23000元本金的犯罪事实供认。2015年12月1日，被告人周××归还中国工商银行灯塔支行本金及利息共计人民币29527元。上述事实，被告人周××在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供的以下证据证实：（一）物证：信用卡，证实被告人周××从中国工商银行灯塔支行办理信用卡的事实。（二）书证：1、案件来源，证实该案由中国工商银行工作人员报案。2、到案经过，证实被告人周××经公安机关传唤归案。3、户籍信息，证实被告人周××个人身份信息。4、信用卡申请材料、交易明细、银行电话催款材料，证实被告人周××在中国工商银行申请信用卡的相关材料，交易具体明细并透支人民币23000元，经中国工商银行工作人员催要透支款不还的事实。5、还款凭证，证实被告人周××归案后将透支本金及利息共计人民币29527元全部返还的事实。（三）证人窦××的证言，证实其系中国工商银行工作人员，周××于2014年7月23日在中国工商银行灯塔支行办理信用卡，每个月5号还款，周××恶意透支本金共计人民币23000元，超过还款期限三个月以上，经银行工作人员多次电话及短信催收仍未归还的事实。被告人周××的供述与辩解：我在中国工商银行灯塔支行办理了信用卡，卡办下来后就开始取钱，取了5、6次，期间还了几次，共还款大约7000元钱左右，最后剩下23000元钱未还，有半年以上的时间，后银行工作人员多次以电话形式催款，后来银行工作人员来灯塔找我催要款，我还是始终没有还。以上证据，相互印证，可以形成完整的证明体系，本院予以确认。本院认为，被告人周××在中国工商银行灯塔支行办理信用卡后，使用过程中以非法占有为目的，超过规定期限透支人民币23000元，数额较大，且经中国工商银行灯塔支行多次催收后仍不归还，其行为属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪，应予惩处，公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人周××经公安机关传唤到案，如实供述主要犯罪事实，可以认定为自首，归案后将透支的本金及利息全部返还银行，当庭认罪态度较好，可以从轻处罚。本院为维护金融管理秩序，打击犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第六十七条之规定，判决如下：被告人周××犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人周××的刑期从2016年4月7日起至2016年8月3日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。代理审判员 杜丽媛二〇一六年四月十一日书 记 员 王海霞附件：本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 来源：百度搜索“”