（2016）冀0822刑初12号

裁判日期: 2016-03-18

公开日期: 2016-04-22

案件名称

被告人司玉中违法发放贷款一审刑事判决书

法院

兴隆县人民法院

所属地区

兴隆县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

司某某

案由

违法发放贷款

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百八十六条第一款，第一百��十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

{C}河北省兴隆县人民法院刑事判决书（2016）冀0822刑初12号公诉机关河北省兴隆县人民检察院。被告人司某某，住兴隆县。2015年6月10日因涉嫌犯违法发放贷款罪被兴隆县公安局刑事拘留，2015年7月16日经兴隆县人民检察院批准，由兴隆县公安局对其执行逮捕。现羁押于河北省兴隆县看守所。辩护人苏东庆，河北东庆律师事务所律师。河北省兴隆县人民检察院以兴隆县院公诉刑诉（2016）7号起诉书指控被告人司某某犯违法发放贷款罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴隆县人民检察院检察员杨晓林、谢军辉出庭支持公诉，被告人司某某及其辩护人苏东庆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2005年至2008年，被告人司某某任兴隆县孤山子信用社信贷员期间，违反国家规定发放贷款62笔，总计689.16万元。贷款至今未予追回。公诉机关认为，被告人司某某违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关起诉的同时提交了相关证据。被告人司某某对起诉书指控其犯违法发放贷款罪的事实及罪名无异议，并自愿认罪。其辩护人苏东庆的辩护意见为，1、本案所涉及发放的贷款，全部经过合法审批，被告人放款是在自己的权限范围内。2、本案所涉及发放的贷款，是经过领导授意的方式进行的。3、本案中，常某某起着重大的作用，司某某应当处于从犯的地位。综上，希望对被告人司某某从轻判处。经审理查明，2005年至2008年期间，时任兴隆县农村信用合作联社孤山子信用社信贷员的被告人司某某，向王某某发放贷款7笔，共21万元；向徐某某发放贷款2笔，共34万元；向赵某某发放贷款4笔，共80万元；向贾某某发放贷款3笔，共60万元；向徐某甲发放贷款5笔，共100万元；向��某某发放贷款3笔，共40万元；向徐某乙发放贷款3笔，共60万元；向崔某某发放贷款7笔，共39.16万元；向杨某某放贷款12笔，共65万元；向张某某发放贷款2笔，共40万元；向杨某甲放贷款5笔，共90万元；向张某甲发放贷款2笔，共40万元；向高某某发放贷款3笔，共8万元；向王某甲发放贷款4笔，共12万元。以上合计62笔，共计人民币689.16万元。在办理发放贷款过程中，被告人司某某违反国家规定未尽相应职责，没有核对借款人、保证人身份，未对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性进行调查。贷款发放后，未对借款人执行借款合同及借款人的经营情况进行追踪调查和检查。所贷款项至今未还。认定上述事实的证据有：一、被告人司某某的供述证实：经我手有违规发放的贷款，这些贷款的借款人、保证人在借款借据中体现的身份证信息或者户口信息都是借款的实际使用人提供的，他们有的向亲戚朋友借，有的用后留存复印件，然后借款实际使用人之间相互转借，用于冒名借取贷款。我没有对这些贷款的每笔小额贷款的借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性进行调查评估，我没有对这些贷款的每笔小额贷款的保证人的实际担保能力进行严格审查。我认为这些借取款的实际使用人有钱了也可以偿还该贷款。所以我就向他们发放这些贷款。二、证人证言。1、证人王某某、王某丙、丁某某、赵某甲、黄某某、陆某某、李某某、刘某某、彭某某、左某某、赵某甲、孔某乙、刘某甲、王某丁的证言证实：2007年至2008年，王某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款7笔共21万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司��某经手办理。2、证人徐某某、张某乙、徐某乙的证言证实：2007年至2008年，徐某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款2笔共34万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。3、证人赵某某、丁某某、宋某某、宋某甲、赵某丙、宋某乙、李某甲、赵某丁的证言证实：2007年至2008年，赵某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款4笔共80万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。4、证人贾某某、邵某某、陆某甲、万某某、陆某乙、国某某的证言证实：2007年至2008年，贾某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款3笔共60万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人��按。以上贷款为司某某经手办理。5、证人徐某甲、芦某某、徐某丙、吴某某的证言证实：2007年至2008年，徐某甲冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款5笔共100万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。不知道贷款的实际使用人是谁。6、证人孔某某、孔某丙、贾某某的证言证实：2007年至2008年，孔某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款4笔共80万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。7、证人徐某乙、徐某丁、王某戊、徐某戊的证言证实：2007年至2008年，徐某乙冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款3笔共60万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办��。8、证人崔某某、李某乙、陈某某、郝某某、门某某、陈某甲、王某己的证言证实：2007年至2008年，崔某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款7笔共39.16万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。9、证人杨某乙、杨某丙、倪某某、缪某某、高某甲、蒋某某、杨某丁、彭某甲、杨某戊、高某乙、缪某甲、杨某己、杨某乙的证言证实：2007年至2008年，杨某乙冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款12笔共65万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。10、证人张某某、陆某丙的证言证实：2007年至2008年，张某某冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款2笔共40万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。11、证人杨某庚、杨某辛、杨某壬、贾某甲、徐某庚、杨某癸的证言证实：2007年至2008年，杨某庚冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款4笔共80万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。12、证人王某己的证言证实：借款人为王某己的借款借据、借款合同是我签的字，手印也是我按的，但这笔贷款不是我用的，我只是在空白文书上签字了，当时张某甲借我的身份说去孤山子信用社借贷款，我不知道他以我身份借了多少，我没参与办理过程。13、证人徐某庚的证言证实：相关借款手续中签字均非本人所签，手印均非本人所按。14、证人唐某某、唐某甲的证言证实：借款借据、借款合同不是本人签字，手印不是本人所按，贷款不是其借的，没有把身份证给其他人，不知道谁办理的这笔贷款。15、证人闻某某、王某辛、缪某乙、吴某甲的证言证实：2007年至2008年，王某甲冒用他人名义，在孤山子信用社办理贷款4笔共12万，相关借款手续中借款人、保证人未参与贷款办理，签字均非本人所签，手印均非本人所按。以上贷款为司某某经手办理。三、书证。1、接受刑事案件登记表、立案决定书证实：2012年6月10日，兴隆县人民检察院向兴隆县公安局移送司某某涉嫌违法发放贷款案件线索。2012年7月12日兴隆县公安局决定对司某某违法发放贷款案立案侦查。2、到案经过证实：被告人司某某到案情况。3、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、司某某任职证明证实：2004年4月至2008年4月，被告人司某某在孤山子信用社任信贷员及被告人司某某的身份信息。4、司某某借据复印件移交明细证实：被告人司��某在孤山子信用社发放违规贷款共计共62笔，合计6891600.00元。5、司某某向王某某违法发放贷款7笔共21万元相关书证证实：包括自愿还款义务承诺书：刘某某、赵某甲、王某丙、黄某某、李某某、陆某某、丁某某各3万元。王某某在该自愿还款义务承诺书上签字。以上贷款为司某某经手办理。6、司某某向徐某某违法发放贷款司某某经手2笔共34万元相关书证证实：包括自愿还款义务承诺书：徐某某14万元，徐某乙20万元。徐某某在该自愿还款义务承诺书上签字，以上贷款为司某某经手办理。7、司某某向赵某某违法发放贷款4笔共80万元相关书证证实：包括自愿还款义务承诺书：赵某某20万，丁某某20万，宋某某20万，宋某甲20万。赵某某在该自愿还款义务承诺书上签字，以上贷款为司某某经手办理。8、司某某向贾某某违法发放贷款3笔共60万元相关书证证实：包括自愿还款义��承诺书：陆某甲、万某某、邵某某各20万元，贾某某在自愿还款义务承诺书上签字，以上贷款为司某某经手办理。9、司某某向徐某甲违法发放贷款5笔100万元相关书证证实：包括自愿还款义务承诺书：徐某甲20万元，徐某庚20万元，芦某某20万元，徐某丙20万元，吴某某20万，徐某甲在自愿还款义务承诺书上签字，以上贷款为司某某经手办理。10、司某某向孔某某违法发放贷款3笔40万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，孔某丙8万元，孔某丙20万元、孔某某12万元，孔某某在自愿还款义务承诺书上签字。11、司某某向徐某乙违法发放贷款3笔60万元相关书证证实：自愿履行还款义务承诺书中包括徐某戊、王某戊、徐某丁各20万元贷款共计60万，徐某戊替徐立新在自愿还款义务承诺书上签字，以上贷款为司某某经手办理。12、司某某向崔某某违法发放贷款7笔39.16万元相关书证证实：包括崔某某两笔，1.7万、3.46万、郝某某5万、李某乙3万、陈某某20万、门某某3万、陈某甲3万。崔某某在自愿履行还款义务承诺书上签字。13、司某某向杨某乙违法发放贷款12笔65万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，杨某丙3万、倪某某3万、缪某某3万、高某甲3万、蒋某某3万、杨某丁3万、彭某甲3万、杨某戊3万、高某乙3万、缪某甲3万、杨某乙20万、杨某己15万。杨某乙在该自愿履行还款义务承诺书上签字。14、司某某向张某某违规发放贷款2笔40万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，张某某20万、陆某丙20万。张某某在自愿履行还款义务承诺书上签字。15、司某某向杨某庚违发放规贷款5笔90万元相关书证证实：包括杨某壬15万、贾某甲20万、杨某辛20万、杨某癸20万、徐某庚15万。杨某辛在自愿履行还款义务承诺书上替杨某庚签字，��款实际使用人为杨某庚。16、司某某向张某甲违规发放贷款2笔40万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，张某甲20万，王某己20万。张某甲自愿履行还款义务承诺书上签字。17、司某某向高某某违规发放贷款3笔8万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，唐某某3万、唐某甲两笔，分别为2万、3万元，高某某在自愿履行还款义务承诺书上签字。18、司某某向王某甲违规发放贷款4笔12万元相关书证证实：包括自愿履行还款义务承诺书，闻某某3万、王某辛3万、陆某丙3万、缪某乙3万。王某甲在自愿履行还款义务承诺书上签字。19、刑事判决书八份证实：2014年6月23日，王某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币八万元；2015年7月13日，徐某某因犯骗取贷款罪，被本院判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币二十万元；2014��1月17日，赵某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；2014年1月27日，贾某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；2015年10月20日，孔某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；2015年5月28日，杨某乙因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三十万元；2014年7月8日，张某某因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币十万元；2013年3月5日，杨某庚因犯骗取贷款罪被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二十万元。20、侦查说明证实：张某甲、高某某因涉嫌骗取贷款罪，经多次查找均未找到此人，正在进一步侦查中；王某甲、陆某丙因涉嫌骗取贷款罪，现刑拘在逃。上述证据具有合法性、客观性、关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人司某某违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。兴隆县人民检察院对被告人司某某犯违法发放贷款罪的指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人司某某犯罪后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。因被告人司某某在发放贷款过程中，没有严格按照规定对借款人、保证人的身份进行严格审查，对贷款的安全性、合法性、盈利性进行调查评估，且被告人司某某具体实施了违法发放贷款的犯罪行为，故对辩护人苏东庆发表的关于被告人司某某发放的贷款全部经过合法审批，经过领导授意进行发放，司某某处于从犯地位的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人司某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月10日起至2020年6月9日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审　判　长　Ｘ　　　Ｘ代理审判员　冯　常　洋人民陪审员　张　秀　莲二〇一六年三月十八日书　记　员　韩龙��飞附页兴隆县人民法院（2016）冀0822刑初12号刑事判决书，所涉及的相关法律条款具体内容如下：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减��处罚。来源：百度搜索“”