（2016）陕0525刑初25号
裁判日期: 2016-03-18
公开日期: 2016-05-10
案件名称
王某某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
澄城县人民法院
所属地区
澄城县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
陕西省澄城县人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕0525刑初25号公诉机关澄城县人民检察院被告人王某某，男，汉族，初中文化程度，家住陕西省澄城县，农民。因涉嫌信用卡诈骗罪，2015年6月25日被澄城县公安局取保候审。澄城县人民检察院以澄城县院公诉刑诉（2016）20号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2016年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。澄城县人民检察院指派检察员王小荣出庭支���公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。澄城县人民检察院以澄城县院公诉刑诉（2016）20号起诉书指控，被告人王某某于2009年3月2日在中国工商银行澄城县支行办理了一张“牡丹”贷记卡，后持卡在西安、杨凌等地透支消费和取现。截止2015年1月5已累计透支人民币本金33757.64元，后经发卡银行工作人员多次催收，仍不归还，并于2014年初改变联系方式逃避银行催收。破案后被告人王某某家属向发卡银行归还全部本息共计60528.90元。公诉机关认为，被告人王某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为违反了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；但其系投案自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十���条的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。经审理查明，被告人王某某于2009年3月2日在中国工商银行澄城县支行办理了一张“牡丹”国际信用卡（卡号为370247016478769，后因信用卡丢失，挂失补办后卡号更改为370247016481490），初次信用额度为8000元，后额度升为50000元。自2011年8月，被告人王某某多次持卡在西安、杨凌等地透支消费和取现，截止2015年1月5日，该信用卡共累计透支人民币本金33757.64元。2013年8月起发卡银行工作人员多次电话联系催收、上门催收，被告人王某某仅在2013年12月6日向银行还款2000元，后再未还款，并于2014年初改变联系方式逃避银行催收。案发后被告人王某某主动到案接受调查，并向发卡银行归还了全部本息共计60528.90元。经当庭质证、认证，认定上述事实的主要证据有：1、受案登记表、报案材料证明：2015年4月16日，中国工商银行澄城县支行工作人员到澄城县公安局经侦大队报案称，王某某在他行办理了一张信用卡，截止2015年1月5日，已形成透支本金33757.64元，及利息、滞纳金共计54191.51元，经多次催收拒不还款，请求调查的事实；2、被告人王某某供述证明：2009年3月2日，他在中国工商银行澄城县支行办理了一张“牡丹”信用卡，初次信用额度8000元，该卡可透支消费和提现。初用时他还能按时归还透支款，银行将信用额度提至50000元。2011年8月开始，他先后在西安、杨凌等地刷卡消费或提现，从2013年8月起，银行工作人员给他打过电话催还款、也到他家催收，但他在2013年12月6日最后一次还款后，因没有还款能力再未还款，还在2014年初换了电话号码，且未告知银行。2015年6月他在得知公安机关找他后，就将全部本息还完，到公安机关投案自首的事实；3、证人王某、王鹏某证言、催收通知书、催收记录等证明：2009年3月，被告人王某某在中国工商银行澄城县支行办理了一张牡丹信用卡，刚开始还能如期还款，但到2013年12月还款2000元后，再未还过款，截止2015年1月5日，已累计透支本金33757.64元。后经多次电话催收、上门催收，王某某均未还款，且王某某在办卡时所留的电话号码一直处于关机状态的事实；4、办理信用卡资料复印件、信用卡本金形成时间截图、交易明细证明：被告人王某某在中国工商银行澄城县支行办理信用卡、信用卡使用情况及截止2015年1月5日尚欠本金33757.64元的事实；5、还款证明证明：王某某办理的信用卡卡号变更的事实；6、还款票据、破案报告书等证明：王某某家属于2015年6月18日偿还银行本息共计60528.90元及该案在侦办时王某某投案自首的事实；7、户籍证明：被告人王某某，男，汉族，陕西省澄城县。上述证据相互印证，足以认定。本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，澄城县人民检察院指控其犯罪事实清楚、证据确实充分，依法应予惩处；鉴于被告人王某某案发后主动投案自首，认罪态度较好，并向被害单位归还了全部本息，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、六十七条、七十二条之规定，判决如下：被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省���南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 王 纯代理审判员 张晓勇人民陪审员 刘某盈二〇一六年三月十八日书 记 员 张斌丽 来源：百度“”