（2015）沭刑初字第1516号
裁判日期: 2016-03-18
公开日期: 2016-06-23
案件名称
王某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
沭阳县人民法院
所属地区
沭阳县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2015）沭刑初字第1516号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人王某，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年10月29日被取保候审。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）1290号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院在审理过程中发现本案不宜适用简易程序，于2016年1月14日依法决定适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派代理检察员张涛出庭支持公诉。被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：2013年7月1日，被告人王某在中国银行沭阳县支行申领一张卡号为6213的信用卡，后多次持卡消费，至2015年1月26日透支本金共计人民币14797.46元，该行多次做催收超过三个月仍不归还欠款。公诉机关根据被告人王某供述和辩解、证人胡某等人证言等证据证明的事实，指控被告人王某恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之第一款第（四）项、第二款之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明：2013年7月，被告人王某在中国银行沭阳支行申办了一张卡号为6213的信用卡，后多次持卡消费恶意透支，至2015年1月26日透支本金共计人民币14797.46元，经该行多次催收超过三个月仍不归还欠款。被告人王某归案后如实供述自己的犯罪事实；且已将所欠本金及利息等全部归还给发卡银行。上述事实，由公诉机关提交的，经过庭审质证、认证的，并均具有证明效力的以下证据予以证明：被告人王某供述其恶意透支信用卡的原因、时间、透支数额、经过等事实。该供述得到了证人胡某证言、信用卡申请表、交易明细、催收历史记录、辨认笔录及照片、扣押及发还物品清单等证据相印证，足以认定。公安机关出具的“案件发破经过”、“到案经过”，证明了本案的案发经过及被告人王某归案的情况。本院认为，被告人王某恶意透支信用卡，数额较大，自收到发卡银行两次以上催收通知之日起三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人王某归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；且已偿还发卡银行全部欠款，依法酌情予以从轻处罚。经考察，被告人王某对本次犯罪的悔罪态度明显，并已接受本次犯罪的深刻教训，其再犯罪可能性低，对其宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，故依法对被告人王某宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴 栋人民陪审员 刘金生人民陪审员 熊建东二〇一六年三月十八日书 记 员 陈 奎书 记 员 崔高楼附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款【自首】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、第三款【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第一款、第三款【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 百度搜索“”