（2016）内0623刑初16号
裁判日期: 2016-03-16
公开日期: 2016-03-31
案件名称
达XX信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
鄂托克前旗人民法院
所属地区
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
达ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
内蒙古自治区鄂托克前旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0623刑初16号公诉机关鄂托克前旗人民检察院。被告人达XX，男，蒙古族，1985年11月25日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克前旗，个体经营者。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月24日被鄂托克前旗公安局取保候审。鄂托克前旗人民检察院以鄂前检公诉刑诉（2016）17号起诉书指控被告人达XX犯信用卡诈骗罪，于2016年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。鄂托克前旗人民检察院指派检察员纠凌虹出庭支持公诉，被告人达XX到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人达XX以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡行催收后仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人辩称，对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明，2011年3月，被告人达XX在中国农业银行鄂托克前旗支行申请办理了一张信用卡（尾号为2156）。该卡丢失后补办了尾号为7267的信用卡，信用额度提升至55000元。2015年2月起，被告人使用该信用卡发生透支后形成逾期欠款，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，截止报案日（2015年12月14日），透支本金54998.97元。2015年12月25日，被告人向中国农业银行鄂托克前旗支行将其欠款全部还清。上述事实，被告人达XX在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料、受案登记表、立案决定书、户籍证明、归案情况说明、基本信息明细、账户信息明细、账户交易明细、还款情况说明、通话记录及催收录音说明、证人证言、被告人供述和辩解、视听资料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人达XX使用信用卡恶意透支，超过规定期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人全部退赃，具有悔罪表现，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款，第六十七条第一款，第七十二条，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人达XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月、缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即从2016年3月16日起至2017年3月15日止。罚金已缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 沙如拉二〇一六年三月十六日书记员 白 璐附相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的；前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪的情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍必须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来源：