（2016）浙1004刑初232号
裁判日期: 2016-03-16
公开日期: 2016-06-27
案件名称
林雄犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
台州市路桥区人民法院
所属地区
台州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
林雄
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
浙江省台州市路桥区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙1004刑初232号公诉机关台州市路桥区人民检察院。被告人林雄，无业。2015年10月29日因本案被台州市公安局路桥分局取保候审。台州市路桥区人民检察院以台路检公诉刑诉（2016）220号起诉书指控被告人林雄犯信用卡诈骗罪，于2016年3月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市路桥区人民检察院指派代理检察员李佳玲出庭支持公诉，被告人林雄到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年12月10日，被告人林雄向浙江民泰商业银行申请办理了一张额度为5万元的信用卡，卡号为62×××07，被告人林雄在其无偿还能力的情况下，持该张信用卡透支，逾期后经银行工作人员多次催讨，分别于2013年3月5日归还1.5万元，2013年4月3日归还1万元，后又经银行人员二次以上催讨且超过三个月，被告人林雄一直拒不归还剩余款项。截止2013年8月28日，被告人林雄恶意透支了本金共计27181.04元尚未归还。2010年3月15日，被告人林雄向浙江泰隆商业银行申请办理了一张额度为5万元的信用卡，卡号为62×××07，同年该卡信用额度提升为10万元。被告人林雄在其无偿还能力的情况下，多次持该张信用卡透支，逾期后，经银行工作人员多次催讨且超过三个月，被告人林雄一直拒不归还。截止2015年9月30日，被告人林雄恶意透支了本金共计99822.33元尚未归还。2008年8月18日，被告人林雄向中国光大银行申请办理了一张额度为5千元的信用卡，卡号为40×××07，截至案发前，该卡信用额度提升至113600元。被告人林雄在无偿还能力的情况下，持该张信用卡透支，逾期后，经银行工作人员多次催讨且超过三个月，被告人林雄一直拒不归还。截止2015年11月24日，被告人林雄恶意透支了本金共计113504.57元尚未归还。2015年10月29日上午，被告人林雄经公安机关电话通知后主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。上述事实，被告人林雄在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的下列证据证实：1、证人朱某、潘某、张某、徐某的证言；2、接受证据清单；3、收入证明；4、信用卡申请表；5、申请人资料；6、信用卡领用签收单；7、贷记卡交易明细；8、信用卡对账单；9、催收记录；10、报案材料；11、控告书；12、情况说明；13、户籍证明；14、病历材料。诸证据真实、合法，足以认定。本院认为，被告人林雄以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额巨大，经发卡行催收后仍不归还，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人林雄案发后自首，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。公诉机关的指控，事实清楚，罪名成立。现综合考虑被告人林雄的犯罪情节和性质，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款规定，判决如下：被告人林雄犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决发生法律效力之日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张磊磊人民陪审员 陈孔健人民陪审员 杨圣荣二〇一六年三月十六日代书 记员 阮安君附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 更多数据：