（2016）沪0113刑初340号

裁判日期: 2016-02-15

公开日期: 2016-03-16

案件名称

严某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

严某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0113刑初340号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人严某某，男，1959年5月1日出生，汉族，户籍地上海市虹口区。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2016）20号起诉书指控被告人严某某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院���派检察员童某某出庭支持公诉，被告人严某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2013年6月24日，被告人严某某利用虚假的收入信息向平安银行申领信用卡一张（卡号为：XXXXXXXXXXXXXXXX），超出其还款能力大量透支使用，共计透支本金人民币34，794.6元，经银行多次以电话、信函等形式催收，超过三个月仍未归还。2015年12月9日，被告人严某某被民警抓获，其到案后如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人严某某在开庭审理中亦无异议，且有平安银行出具的报案材料、信用卡申请表、身份证复印件、交易明细、催款记录、催收函，上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，被告人严某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人严某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经银行��次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人严某某到案后能如实供述犯罪事实，可以依法从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人严某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月9日起至2017年6月8日止。罚金于判决生效后十日内付清。）二、责令被告人严某某退赔被害单位损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　于　静二〇一六年二月十五日书　记　员　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催���后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”