（2016）辽1081刑初34号

裁判日期: 2016-02-01

公开日期: 2016-11-08

案件名称

宿××信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

灯塔市人民法院

所属地区

灯塔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

宿××

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

辽宁省灯塔市人民法院刑事判决书（2016）辽1081刑初34号公诉机关灯塔市人民检察院。被告人宿××，男，1981年4月3日出生，汉族，初中文化，农民。因犯有聚众斗欧罪，于2009年11月20日被辽阳市白塔区人民法院判处有期徒刑6个月缓刑1年。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年9月16日被灯塔市公安局刑事拘留，同年9月21日被灯塔市公安局取保候审。灯塔市人民检察院以灯检公诉刑诉[2015]299号起诉书指控被告人宿××犯信用卡诈骗罪，于2016年1月3日向本院提��公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了此案。灯塔市人民检察院检察员郎海录、吕文洋出庭支持公诉。被告人宿××到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人宿××于2012年5月25日在工商银行申请办理牡丹贷记卡，经工商银行审核通过后于2012年6月4日发放了牡丹贷记卡，被告人宿××自2013年8月11日开始在灯塔市佟二堡上海国际皮革城等处透支，至2014年7月11日以后再无还款记录，已经逾期还款超过3个月，截止2015年8月5日透支本金合计49327.37元。该透支款超期后工商银行工作人员多次拨打持卡人手机、发送短信、到持卡人家里上门催要该笔透支款，持卡人宿××虽口头承诺还款，但是一直没有将该笔透支款还给工商银行。被告人宿××将该笔透支款用于经营皮装生意进货用了，但是货物销售出去后在工商银行的工作人员多次催要下被告人宿××仍未将该笔款项还给工商银行。案发后，被告人宿××被公安机关抓获归案。到案后其家属将该笔透支款本息全部偿还给工商银行。公诉机关提供的证据如下：书证：案件来源、抓捕经过、户籍证明、申领行用卡记录、信用卡使用记录、催收记录、刑事判决书、还款凭证；证人王××的证言；被告人宿××的供述。公诉机关认为被告人宿××恶意透支银行信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议在有期徒刑一年左右量刑，可以适用缓刑。被告人宿××对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名及事实无异议。经审理查明，告人宿××于2012年5月25日在工商银行申请办理牡丹贷记卡，经工商银行审核通过后于2012年6月4日发放了牡丹贷记卡，被告人宿××自2013年8月11日开始在灯塔市佟二堡上海国际皮革城等处透支，至2014年7月11日以后再无还款记录，已经逾期还款超过3个月，截止2015年8月5日透支本金合计49327.37元。该透支款超期后工商银行工作人员多次拨打持卡人手机、发送短信、到持卡人家里上门催要该笔透支款，持卡人宿××虽口头承诺还款，但是一直没有将该笔透支款还给工商银行。被告人宿××将该笔透支款用于经营皮装生意进货用了，但是货物销售出去后在工商银行的工作人员多次催要下被告人宿××仍未将该笔款项还给工商银行。案发后，被告人宿××被公安机关抓获归案。到案后其家属将该笔透支款本息全部偿还给工商银行。上述事实，有以下证据为证1、书证：案件来源、抓捕经过、户籍证明、申领行用卡记录、信用卡使用记录、催收记录、刑事判决书、还款凭证；2、证人王××的证言；2、被告人宿××的供述。以上证据，经当庭质证均予以认定。本院认为，被告人宿××恶意透支银行信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人宿××当庭自愿认罪，可以从轻处罚；赔偿全部经济损失，可以从轻处罚。本院为打击犯罪，保护公民合法的财产权利，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：被告人宿××犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审判员　　郑雪萍二〇一六年二月一日书记员　　王海霞附件：本案所附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经��卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）��有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。关注公众号“”