（2016）辽0104刑初字22号

裁判日期: 2016-02-01

公开日期: 2016-12-21

案件名称

吴某某信用卡诈骗案罪形式一审判决书

法院

沈阳市大东区人民法院

所属地区

沈阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

吴某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

沈阳市大东区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0104刑初字22号公诉机关沈阳市大东区人民检察院。被告人吴某某，男，1975年7月25日出生，汉族，初中文化，系沈阳家宝厨房设备制造有限公司法定代表人。因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，于2015年4月14日被沈阳市公安局大东分局刑事拘留，2015年5月7日被依法逮捕，2015年5月9日被取保候审于居住地，2016年1月18日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。沈阳市大东区人民检察院以沈大检刑诉[2016]第20号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市大东区人民检察院指派检察员赵楠楠出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年4月，被告人吴某某向中国民生银行沈阳分行申领了该行信用卡。之后，吴某某使用上述信用卡多次进行透支消费，截止2015年1月1日，共透支本金共计人民币244，174.23元。经中国民生银行工作人员多次催收，超过三个月仍拒不归还所透支款项。被告人吴某某于2015年4月14日被公安机关抓获。另查明，被告人吴某某于2015年5月8日向中国民生银行沈阳分行还款人民币430000元。上述事实，被告人吴某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证抓捕经过、人口基本信息、电话查询记录、报案材料、涉嫌诈骗中国民生银行信用卡资金的情况说明、催收记录、交易明细、信用卡申请资料、情况说明等；证人周某、苗某某的证言及被告人吴某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计人民币244，174.23元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人吴某某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。鉴于被告人吴某某系初犯，且能积极退赃，故可酌情从轻处罚。综上，根据被告人吴某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月18日起至2020年12月22日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　李煜坤审　判　员　　吴金凤人民陪审员　　王景民二〇一六年二月一日书　记　员　　ＸＸ晶本判决所依据的相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。“前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 关注公众号“”