（2016）内0621刑初201号
裁判日期: 2016-10-08
公开日期: 2016-10-25
案件名称
李某信用卡诈骗一案一审刑事判决书
法院
达拉特旗人民法院
所属地区
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第四十五条，第五十二条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
达拉特旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0621刑初201号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。被告人李某，男，汉族，大专文化程度，生于1974年X月X日，户籍地内蒙古自治区达拉特旗，现住鄂尔多斯市达拉特旗，系个体。2016年2月29日因涉嫌信用卡诈骗罪被达拉特旗公安局取保候审。现取保候审于家中。辩护人张福林，内蒙古盖伦律师事务所律师。鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2016）199号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2016年7月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派代理检察员李琴、杨婷出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2015年3月份期间，被告人李某在明知自己没有能力还款的情况下，使用其在中国农业银行达拉特旗支行办理的一张信用卡，累计透支消费本金146945.54元。还款期限届满经发卡行多次催收后超过三个月，仍未还清全部欠款。被告人李某于公安机关立案后归还了银行本金，并且到达拉特旗公安局投案自首。公诉机关认为，被告人李某信用卡诈骗数额巨大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。辩护人提出如下辩护意见，被告人李某主观上没有非法占有的目的，其在消费时具有还款能力，被告人的财产和债权足以还��，且在银行催收时一直承诺还款，不属于恶意透支，不构成信用卡诈骗罪。经审理查明，被告人李某在2015年3月份期间，使用其在中国农业银行达拉特旗支行办理的一张信用卡，累计透支消费本金146945.54元。还款期限届满，经发卡行多次催收后超过三个月，仍未还清全部欠款。另查明，被告人李某在公安机关立案后于2016年2月5日归还了信用卡所欠本金，同年2月29日到达拉特旗公安局投案自首。上述事实，有受案登记表、强制文书、被告人李某的供述及视听资料、证人赵Y、赵L、杨M、张某某、于Y的证言、农业银行李某信用卡申请材料、资信证明、信用卡、信用卡交易明细、催收明细、电话录音、中国农业银行达拉特旗支行出具的说明、催收信函发出凭证、催收信函回执、还款交易历史明细、存款回单、协助查询财产通知书、达拉特旗房管局出具的李某房产查询信息、企业机读档案登记资料、被告人身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡恶意透支，数额巨大，经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪。达拉特旗人民检察院的指控成立。辩护人提出的被告人李某没有非法占有的目的，不属于恶意透支信用卡，不构成信用卡诈骗罪的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人李某主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，属自首，依法予以减轻处罚。被告人李某案发后归还了银行全部欠款，酌情予以从轻处罚。结合本案犯罪情节，可对其适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第四十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一款之规定，判决如��：被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金十万元。罚金于判决生效之日缴纳完毕。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 李 敏审 判 员 包立平人民陪审员 赵瑞英二〇一六年十月八日书 记 员 杨 益附相关法条：1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑��并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2、《中华人民共和国刑法》第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。3、《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。4、《中华人民共和国刑法》第六十七条一款犯罪以后自��投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 关注微信公众号“”