（2016）内0784刑初89号
裁判日期: 2016-10-27
公开日期: 2017-03-22
案件名称
施某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
额尔古纳市人民法院
所属地区
额尔古纳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
施某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害���用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第五条第一款
全文
内蒙古自治区额尔古纳市人民法院刑 事 判 决 书(2016)内0784刑初89号公诉机关内蒙古自治区额尔古纳市人民检察院。被告人施某某，女，1983年8月24日出生，户籍所在地内蒙古自治区根河市，现住内蒙古自治区额尔古纳市。2016年7月3日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被内蒙古莫尔道嘎森林公安局取保候审；2016年8月30日被额尔古纳市人民检察院取保候审；2016年10月14日被额尔古纳市人民法院取保候审，由莫尔道嘎森林公安局执行。额尔古纳市人民检察院以额检公诉刑诉（2016）第81号起诉书指控被告人施某某犯信用卡诈骗罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年10月27日公开开庭审理了本案。额尔古纳市人民检察院指派检察员李娜出庭支持公诉。被告人施某某到庭参加诉讼。额尔古纳市人民检察院指控，2016年7月2日，被告人施某某去内蒙古自治区额尔古纳市莫尔道嘎农村信用社ATM机取款时，发现被害人马某1的内蒙古农村信用社银行卡(卡号为6229760021000045885)遗落在ATM机内，且已输入密码，被告人施某某经过查询后发现卡内有人民币12571.26元，于是被告人施某某于当日16时44分从该卡内取出人民币5000元，用于偿还个人借款。案发后，莫尔道嘎森林公安局将被告人施某某诈骗的人民���5000元返还给被害人马某1；同时，被害人马某1出具了谅解书。另查明，被告人施某某于2006年7月因从事邪教活动被根河市公安局行政拘留十五日。上述事实，被告人施某某在开庭审理过程中亦无异议，且有物证（银行卡）照片，书证（受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单及报案材料、户籍证明、前科证明、归案情况说明、调取证据通知书、调取证据清单、马某1客户交易明细对账单、视听资料复印情况说明、指认现场照片、指认盗用的银行卡照片、马某1手机信息和施某某退还款照片、发还清单、谅解书），证人马某2、马某3、张某的证言，被害人马某1的陈述，被告人施某某的供述与辩解，银行监控光盘一张等证据证实，足以认定。本院认为，被告人施某某拾得他人信用卡并使用，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人施某某在本案前曾因从事邪教活动受过行政处罚，应从严惩处；鉴于被告人施某某到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，可以从轻处罚；被告人施某某已将诈骗的赃款退还被害人，并取得了被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。为维护信用卡的管理秩序，根据被告人施某某的犯罪性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：被告人施某某犯信用卡诈骗罪，判处有���徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员 雷宝印二〇一六年十月二十七日书记员 段金杰附：本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以下有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的”。第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚”。第七十二条第一款“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不���十八周岁的人，怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑”。第七十三条第二款“有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年”、第三款“缓刑考验期限，从判决确定之日起计算”。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款“使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5千元以上不满5万元的，应当认定为���法第一百九十六条规定的‘数额较大’；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额巨大’，数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘数额特别巨大’”。 搜索“”