（2016）浙0302刑初676号
裁判日期: 2016-10-26
公开日期: 2017-12-30
案件名称
管晓晓信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
温州市鹿城区人民法院
所属地区
温州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
管晓晓
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0302刑初676号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人管晓晓，女，1984年1月1日出生，汉族，初中文化，务工，住温州市鹿城区。曾因赌博于2013年7月11日被行政拘留三日。因本案于2016年1月27日被抓获，同日被监视居住，同年3月11日被继续监视居住，后脱逃，同年10月19日被抓获，同日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2016〕681号起诉书指控被告人管晓晓犯信用卡诈骗罪，于2016年4月15日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同月18日立案，因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2016年5月3日将本案转为普通程序。后因被告人管晓晓于开庭时无故不到案，又因手机关机而无法联系，致使案件在较长时间内无法审理，本院于同年7月25日裁定中止审理。同年10月19日，被告人管晓晓被抓获，同年10月21日裁定恢复审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员秦某出庭支持公诉，被告人管晓晓到庭参加诉讼并当庭自愿认罪。现已审理终结。经审理查明：2012年10月至2015年6月间，被告人管晓晓向中信银行温州分行、中国农业银行温州分行、上海浦东发展银行温州分行、鹿城农村商业银行申领信用卡后进行恶意透支，金额共计人民币235943.13元。具体犯罪事实如下：1.2012年10月，被告人管晓晓申领中信银行信用卡后，以消费等方式透支人民币123180.44元，发卡行以电话方式多次催收，管晓晓拒不归还。2.2012年11月，被告人管晓晓申领中国农业银行信用卡后，以消费等方式透支人民币28161.96元，发卡行以电话、信函等方式多次催收，管晓晓拒不归还。3.2013年7月，被告人管晓晓申领上海浦东发展银行信用卡后，以消费等方式透支人民币56160.73元，发卡行以电话、信函等方式多次催收，管晓晓拒不归还。4.2013年12月，被告人管晓晓申领鹿城农村商业银行信用卡后，以消费等方式透支人民币27840元，发卡行以电话、信函、上门等方式多次催收，管晓晓拒不归还。案发后，被告人管晓晓于2016年1月27日在本区望江路安澜小区16幢508室被公安人员抓获并被监视居，后脱逃，同年10月19日在本区雪山路杏花路口被公安人员再次抓获。上述事实，被告人管晓晓在开庭审理过程中亦无异议，并有证人章某、潘某、周某、余某、黄某的证言、报案材料、报案书、调取证据清单、申请表、信用卡照片复印件、交易流水、交易明细、催收记录、银行透支登记簿、查询情况、房屋权属登记信息查询证明、调查情况说明、抓获经过、行政处罚决定书、身份证明及被告人管晓晓在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人管晓晓以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人管晓晓有劣迹，应酌情从重处罚；但其归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可从轻处罚。公诉人建议判处被告人管晓晓有期徒刑五年至六年的量刑意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人管晓晓犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月19日起至2022年4月18日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人管晓晓退赔违法所得人民币123180.44元、28161.96元、56160.73元、27840元，分别返还被害单位中信银行温州分行、中国农业银行温州分行、上海浦东发展银行温州分行、鹿城农村商业银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 柳文思人民陪审员 黄宏臻人民陪审员 朱春兰二〇一六年十月二十六日书 记 员 陈炜杰附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：假的身份证明骗领的信用卡的。（二）使用作废的信用卡的。（三）用他人信用卡的。（四）恶（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第一百九十六条第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。?PAGE?-6-? 关注公众号“”