（2016）粤0606刑初3522号

裁判日期: 2016-10-20

公开日期: 2016-11-10

案件名称

张佩仪信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

佛山市顺德区人民法院

所属地区

佛山市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

张佩仪

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

刑 事 判 决 书（2016）粤0606刑初3522号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人张佩仪，女，汉族，高中文化，无业，户籍地广东省佛山市顺德区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月29日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人邓钰明，广东宏骏律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉（2016）3666号起诉书指控被告人张佩仪犯信用卡诈骗罪，于2016年10月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员吴子鹏出庭支持公诉，被告人张佩仪及其辩护人邓钰明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，被告人张佩仪犯罪事实如下：1.2011年12月，被告人张佩仪向兴业银行申领了一张卡号为48×××17的信用卡。从2012年1月9日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币97256.19元及利息、滞纳金等。2.2011年12月，被告人张佩仪向中国工商银行申领了一张卡号为62×××86的信用卡。从2012年1月2日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币16859.57元及利息、滞纳金等。3.2012年4月，被告人张佩仪向中国工商银行申领了一张卡号为52×××27的信用卡。从2012年5月11日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币17460.02元及利息、滞纳金等。4.2012年11月，被告人张佩仪向中信银行申领了一张卡号为51×××88的信用卡。从2012年12月1日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币49634.86元及利息、滞纳金等。5.2012年11月，被告人张佩仪向广发银行申领了一张卡号为62×××46的信用卡。从2012年11月6日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币29493.19元及利息、滞纳金等。6.2014年1月，被告人张佩仪向中国银行申领了一张卡号为62×××07的信用卡。从2014年1月14日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币102012.08元及利息、滞纳金等。7.2014年3月，被告人张佩仪向广东顺德农村商业银行申领了一张卡号为62×××06的信用卡。从2014年4月17日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币12627.99元及利息、滞纳金等。8.2014年11月，被告人张佩仪向上海浦东发展银行申领了一张卡号为49×××82的信用卡。从2014年12月10日起至今，被告人张佩仪持卡消费，累计透支本金人民币72519.11元及利息、滞纳金等。综上，被告人张佩仪申领上述八张信用卡透支消费，透支本金合计人民币397863.01元。上述银行均已通过电话、信函等方式多次对被告人张佩仪进行催收，但被告人张佩仪一直没有归还其所透支的金额。针对以上指控事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被害单位代表谭某龙、欧某某明、区某樑、××、郭某霞、欧某某坚、郑某丽的陈述；被告人张佩仪的供述及指认笔录；户籍证明；报案材料及委托书；信用卡开户资料、交易明细及催收记录；均安派出所出具的证明。公诉机关据此认为，被告人张佩仪无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人张佩仪对公诉机关指控的犯罪事实、证据均无异议。被告人张佩仪的辩护人提出如下辩护意见：1.本案社会危害性较小，被告人主观恶性不大；2.被告人认罪态度好，并愿意退赃；3.被告人系初犯、偶犯；4.被害单位的管理漏洞是本案发生的重要诱因；5.被告人系家庭困难。综上，请求法庭对被告人从轻处罚甚至免予刑事处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人张佩仪犯信用卡诈骗罪的事实清楚，据以指控犯罪的证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人张佩仪无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人张佩仪犯信用卡诈骗罪，罪名成立。被告人张佩仪归案后，如实供述了自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。本案涉案信用卡张数多，且数额巨大，可见被告人主观恶性较大，社会危害性大，故辩护人提出的第1点辩护意见，理据不足，本院不予采纳；对于辩护人提出的第4点辩护意见，理据不足，本院不予采纳；对于辩护人提出的第5点辩护意见，与本案定罪量刑没有联系，本院不予采纳；对于辩护人提出对被告人免予刑事处罚的量刑建议，与被告人的罪责不相适应，本院不予采纳；对于辩护人提出的其他辩护意见，与本院查明事实相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人张佩仪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月29日起至2021年9月28日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　李　棠人民陪审员　　黄杏冰人民陪审员　　尤惠璇二〇一六年十月二十日书　记　员　　董少金附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 微信公众号“”