江苏省常熟市人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0581刑初1197号公诉机关江苏省常熟市人民检察院。被告人李升进，男，1982年12月17日出生于江苏省仪征市，汉族，初中文化，个体经营，住江苏省仪征市。被告人李升进因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月5日被常熟市公安局刑事拘留，同年3月17日经该局决定取保候审，2016年7月22日经常熟市人民检察院决定取保候审。同年10月8日经本院决定逮捕，次日由常熟市公安局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。辩护人李涛，江苏圣益律师事务所律师。常熟市人民检察院以常检诉刑诉〔2016〕1168号起诉书指控被告人李升进犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员孙晓芳出庭支持公诉，被告人李升进、辩护人李涛到庭参加诉讼。现已审理终结。常熟市人民检察院指控被告人李升进于2014年5月向江苏常熟农村商业银行有限公司申领卡号为62×××01信用卡1张，后由被告人李升进取现使用。至2015年5月，共透支结欠本金人民币89812.77元。期间被告人李升进逃避银行催收，经发卡银行两次以上催收后超过3个月仍不归还。被告人李升进到案后如实供述了自己的犯罪事实，并已向被害单位退出全部赃款。为证实上述指控的犯罪，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关据此认为，被告人李升进以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，数额较大，且经发卡银行催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李升进到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人李升进对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。辩护人李涛认为被告人李升进主动自首，如实供述自己的罪行，案发后退赔了所有款项，又是初犯，其愿意接受司法机关相应的矫正。请求法庭从轻处罚，建议判处缓刑。
经审理查明，2014年5月，被告人李升进向江苏常熟农村商业银行有限公司申领卡号为62×××01信用卡1张，后由被告人李升进取现使用。至2015年5月，共透支结欠本金人民币89812.77元。期间被告人李升进逃避银行催收，经发卡银行两次以上催收后超过3个月仍不归还。2016年3月5日10时许，被告人李升进在张家港市金港镇港区供电所附近被公安民警抓获，到案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人李升进因本案被先行羁押13日。案发后，被告人李升进已向被害单位退出全部赃款，并取得谅解。上述事实，有当庭举证并经法庭质证的下列证据予以证实：被害单位相关人员尹某的报案陈述笔录，常熟农商银行粒金信用卡申请表、调查报告等开卡资料，银行交易流水，催款律师函、催收台帐，营业执照，还款说明、谅解书、业务回单，在逃人员信息登记/撤销表、发破案经过、抓获经过，常住人口基本信息等。被告人李升进当庭也作了相应供述。上述证据均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人李升进以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。被告人李升进到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李升进已退出了全部赃款并取得了被害单位的谅解，可酌情从轻处罚。被告人李升进因本案被先行羁押的13日应折抵刑期。
公诉机关指控被告人李升进犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请的相关量刑情节成立，予以采纳。对辩护人提出被告人李升进系自首，建议判处缓刑的辩护意见，经查，被告人李升进系被公安机关抓获归案，并没有自动投案的情节，不构成自首；根据被告人李升进的犯罪情节，具有较大的社会危害性，不宜适用缓刑，故对上述辩护意见本院不予采纳。对辩护人的其他辩护意见，经查属实，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，
判决如下：被告人李升进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月9日起至2019年5月26日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王惠良
人民陪审员 唐建亚
人民陪审员 杜伟菁
二〇一六年十月十九日
书 记 员 戈 凤 搜索“”