（2016）粤1302刑初828号
裁判日期: 2016-10-14
公开日期: 2016-12-31
案件名称
罗标华信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
惠州市惠城区人民法院
所属地区
惠州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
罗标华
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
广东省惠州市惠城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤1302刑初828号公诉机关惠州市惠城区人民检察院。被告人罗标华，男，1972年7月10日出生，广东省紫金县人，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省河源市紫金县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年9月19日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，2015年9月26日被取保候审。经本院决定于2016年9月9日被依法逮捕。惠州市惠城区人民检察院于2016年8月3日以惠城检公诉刑诉（2016）776号起诉书指控被告人罗标华犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员王婧出庭支持公诉。被告人罗标华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠州市惠城区人民检察院指控，2011年11月3日，被告人罗标华在广发银行惠州分行申报了一张信用卡，卡号为52×××64。罗标华于2014年9月2日最后还款。截止至2015年6月7日透支本金人民币53433.95元。经银行多次催收仍未归还。同年9月12日，公安人员将罗标华抓获。9月22日，罗标华还清所有欠款。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。被告人罗标华以非法占有为目的，透支人民币53433.95元，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗标华归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人罗标华对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。经审理查明：2011年11月3日，被告人罗标华在广发银行惠州分行申报了一张信用卡，卡号为52×××64。罗标华于2014年9月2日最后还款。截止至2015年6月7日透支本金人民币53433.95元。经银行多次催收仍未归还。同年9月12日，公安人员将罗标华抓获。9月22日，罗标华还清所有欠款。以上犯罪事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、刑事案件受理，立案材料，证明案件的来源及由此启动的侦查程序合法、有效。2、报案人员秦某冰的报案材料及陈述，证实罗标华于2011年11月3日办理了广发银行信用卡，卡号为52×××64，信用额度是54000元，于2011年11月21日开始使用该卡消费，于2014年9月3日开始延滞拖欠信用卡款息，截止至2015年9月10日透支本金53433.95元，利息13480.09元及其他相关费用28733.05元，合计欠款总额95647.09元。我行于2014年10月5日开始向他催收了很多次还款，开始罗标华同意还款，但后来他手机长期无人接听，单位电话为总机留言，至今无法联系，遂报警。3、广发信用卡历史对账单交易记录、罗标华的广发白金信用卡申请表、对账单，证实被告人罗标华办理广发信用卡的时间、额度及欠款明细等情况。4、广发信用卡迟缴催收记录，证实被告人罗标华经多次催收欠款仍未还款。5、广发银行惠州分行信用卡部出具的证明，证实罗标华信用卡号为52×××64，截止至2015年9月22日12时16分，卡片当前无欠款。6、到案经过，证实被告人罗标华于2015年9月12日被抓获的经过，及其没有自首情节。7、户籍资料，证实被告人罗标华系完全刑事责任年龄人。8、被告人罗标华的供述，证实2011年11月3日其在广发银行办理了一张卡号为52×××64，额度为54000元人民币的信用卡。之后几年其就使用那张广发银行的信用卡取现金及刷卡消费，用作公司生意上的资金周转。后来，其公司的资金链出现问题，就没有钱还款了。2015年9月22日还清了欠款。本院认为，被告人罗标华恶意透支人民币53433.95元，数额较大，且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人罗标华归案后如实供述自己的罪行，当庭认罪，有悔罪表现，且案发后已归还银行的全部欠款，减轻了犯罪的社会危害性，因此，量刑时依法从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人罗标华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 蓝诗祥审 判 员 钟秀芳人民陪审员 田敏惠二〇一六年十月十四日书 记 员 何金英附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第5页共7页 更多数据：搜索“”来源：