（2016）辽1002刑初207号
裁判日期: 2016-10-14
公开日期: 2016-12-31
案件名称
王X信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
辽阳市白塔区人民法院
所属地区
辽阳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王Ｘ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
辽阳市白塔区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽1002刑初207号公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。被告人王X，男，□□□□，2015年11月27日因本案被刑事拘留，同年12月10日被取保候审。辽阳市白塔区人民检察院以辽白检公诉刑诉（2016）172号起诉书指控被告人王X犯信用卡诈骗罪，于2016年7月25日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽阳市白塔区人民检察院指派代理检察员陈思慧、鲁美辰出庭支持公诉，被告人王X到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，被告人王X分别于2007年11月29日、2014年9月16日在□□□□银行辽阳市行营业部申请办理两张卡号为□□□□、□□□□的信用卡，截止案发前，王X使用该两张信用卡分别透支本金人民币7623.75元、39948.64元，共计透支本金人民币47572.39元，后经发卡银行多次催收后仍未还款。案发后，被告人王X被抓获归案，归还了全部欠款本息。公诉机关就上述指控向法庭提供如下证据：被告人王X的供述与辩解，证人颜XX的证言，申请办卡资料，交易明细，催收记录，还款证明，报案申请，户籍证明，案件来源，抓捕经过。公诉机关认为，被告人王X的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王X对起诉书指控其犯罪的事实及罪名均无异议。经审理查明，被告人王X分别于2007年11月29日、2014年9月16日先后在□□□□银行辽阳市行营业部申请办理两张卡号为□□□□、□□□□的信用卡，截止案发前，王X使用该两张信用卡分别透支本金人民币7623.75元、39948.64元，共计透支本金人民币47572.39元，后经发卡银行多次催收后仍未还款。案发后，被告人王X被抓获归案，后归还了银行全部欠款本息。认定上述事实的证据如下：1、被告人王X的供述与辩解证明，我在□□□□银行营业部办理了两张信用卡，一张透支额一万二千元，一张五万元，收到过银行的催收短信，预留的电话现在停机了，两张卡透支额度不超过5万元，我没有钱还款。2、证人颜XX的证言证明，被告人王X于2007年、2014年在□□□□银行办理了两张信用卡，截止报案日期均逾期200余天，银行多次催收没有还，后被告人不接电话并停机。3、申请办卡资料证明，被告人王X办卡时预留的基本信息及两张信用卡的基本情况。4、交易明细证明，被告人使用两张信用卡交易的具体情况。5、催收记录证明，被告人透支逾期后，发卡行多次进行催收，被告人表示正筹钱，但至案发前一直未还。6、报案申请证明，□□□□银行对被告人王X恶意透支两张信用卡的报案情况。7、还款证明证实，□□□□银行辽阳分行信用卡部证实被告人王X已将透支的两张信用卡欠款全部还清。8、户籍证明证实，被告人王X的身份、年龄等自然状况。9、案件来源证明，本案系□□□□银行报案的事实。10、抓捕经过证明，被告人王X系被公安机关抓获到案的事实。本院认为，被告人王X以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人王X犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王X到案后能够如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪，依法从轻处罚；被告人透支的钱款已全部退还发卡行，并积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。经辽阳市社区矫正中心调查评估，对被告人王X宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。综上，根据本案具体事实、情节、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人王X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向辽阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本六份。审判长 高俊果审判员 罗 丹审判员 滕 飞二〇一六年十月十四日书记员 黄桂霞附件：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 关注公众号“”