（2016）沪0115刑初3398号

裁判日期: 2016-10-13

公开日期: 2016-12-20

案件名称

陈某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初3398号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，男，1983年2月5日出生，汉族，户籍地安徽省淮北市，暂住上海市宝山区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2016〕598号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2016年9月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年2月，被告人陈某某向招商银行股份有限公司信用卡中心(营业地：上海市浦东新区来安路XXX号)申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXX****9)一张，于2012年2月14日至2015年12月16日期间，多次持卡透支消费及取现，2015年11月13日最后一次有效还款。至案发累计透支银行本金人民币31,994.77元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。2016年6月8日，被告人陈某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事并在家属帮助下向被害银行退出本息共计人民币77,000元。上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的招商银行股份有限公司信用卡中心出具的报案材料、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、还款凭证，上海市公安局浦东分局出具的“案发经过表格”、工作情况及被告人陈某某的常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人陈某某有坦白情节，且在家属的帮助下退出所欠全部本息，依法从轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人陈某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十三条的规定，判决如下：被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)陈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　刘娟娟二〇一六年十月十三日书记员　　陈　玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 关注公众号“”