（2016）皖1225刑初33号
裁判日期: 2016-10-13
公开日期: 2016-11-20
案件名称
罗德宝非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
阜南县人民法院
所属地区
阜南县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
罗德宝
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款，第三条第一款
全文
安徽省阜南县人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖1225刑初33号公诉机关安徽省阜南县人民检察院。被告人罗德宝，男，1972年1月22日出生于安徽省阜南县，个体工商户，住阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月8日被阜南县公安局刑事拘留，同年8月14日经阜南县人民检察院批准逮捕，次日被阜南县公安局执行逮捕。现羁押于阜南县看守所。辩护人张曌，安徽张怀华律师事务所律师。阜南县人民检察院以南检公诉刑诉（2016）40号起诉书指控被告人罗德宝犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派代理检察员李劲出庭支持公诉，被告人罗德宝及其辩护人张曌到庭参加诉讼。在诉讼过程中，因公诉机关申请补充侦查，经本院决定延期审理二次。本案现已审理终结。阜南县人民检察院指控：被告人罗德宝于1999年起在阜南县曹集镇经营建材生意，2000年为扩大经营规模及范围，被告人罗德宝开始向亲友、邻居借钱并承诺及时还款，利息比银行高。此后，被告人罗德宝又以办厂投资为名找到马某乙、张某甲、徐某甲等人帮其向他人借款，上述人员就向其他群众宣传罗德宝为人老实，办事讲信用，生意规模大、效益好，钱借给其使用放心。通过马某乙等人的口口相传，又有多名群众将钱借给罗德宝使用，罗德宝向出资者出具欠条并约定1分至2分不等的利息。经查证，2000年至案发，被告人罗德宝共计向300余名群众借款1632.296万元，支付利息63.9098万元，偿还本金18万元。被告人罗德宝于2009年投资入股阜南县顺通管业有限公司60万元，一年后退股；2011年又与前妻郭华某共同投资入股阜南县鑫龙再生橡胶有限公司140万元，后陆续退股；2014年6月1日出资175万元持股杭州东大纸业有限公司50%股份，2014年7月1日出资85万元持股杭州飞马纸业有限公司50%股份，2015年均退股。因对市场行情估计不足，被告人罗德宝多次投资失败后，资金链断裂无法偿还借款及利息。就以上指控事实，公诉机关提供了相关证据在卷佐证，据以认为被告人罗德宝未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，吸收社会公众资金1632.296万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人罗德宝辩解称其未向社会公开宣传，仅是在亲戚、朋友间借款，且所借钱款用于合法经营，其行为应属于民间借贷。辩护人提出，被告人罗德宝向亲朋、邻居借款，未向社会公开宣传，借款对象特定；借贷双方约定1至2分的月利息，年利率未超过民间借贷案件规定利率。其行为依法不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：1999年，被告人罗德宝在阜南县曹集镇经营建材生意。2000年以来，被告人罗德宝为扩大经营规模和范围，向周边群众和其亲友借取钱款，约定高于金融机构的利息，并按承诺及时还本付息，逐步取得了周边群众的信任。后被告人罗德宝又以投资办厂、周转资金等为由，直接向周边群众借款，同时通过闫某甲、马某乙、张某甲、程某丁、徐某甲等人向周边群众宣传其生意规模大、效益好、讲信用，吸引更多群众将钱款出借给被告人罗德宝。被告人罗德宝向出借人出具欠条并约定1至2分不等的月息，自2000年至案发，被告人罗德宝向张建某、程某甲、王庭某、程某酉某、程某酉、高某、王某甲、刘某甲、杨某甲、郭某甲、陈某甲、苗某甲、徐某庚等200余名群众共计借款1642.596万元。同时查明，被告人罗德宝使用吸存的部分钱款，于2009年投资入股阜南县顺通管业有限公司；2011年，与前妻郭华某共同投资入股阜南县鑫龙再生橡胶有限公司；2014年，通过富阳嘉德环保科技有限公司先后投资入股浙江杭州东大、飞马纸业有限公司。后因市场行情变化，被告人罗德宝陆续撤资，但未实际收回出资，富阳嘉德环保科技有限公司负责人赵某给予被告人罗德宝出具230万元的欠款凭据；另被告人罗德宝使用吸存的部分钱款，于2015年出借给林某262.28万元；于2015年出借给焦某44.43万元。另查明，被告人罗德宝在阜南县曹集镇撤退路南侧有证号为08290007，面积为526.05平方米的房产一处，现抵押给安徽阜南农村商业银行股份有限公司。以上事实有控方提供并经庭审质证的下列证据证实：1.阜南县公安局经侦大队出具的归案经过证明，2015年7月8日，经公安机关通知，被告人罗德宝到案接受讯问。2.借款条据及相关证人证言证明，（1）被告人罗德宝向杨燕某借款1万元，月息1.5分；（2）被告人罗德宝向曹某丙借款共计4万元，月息1.3分；（3）被告人罗德宝向程某丁刚借款共计6万元，月息1.3分；（4）被告人罗德宝向程某酉芹借款2万元，月息1.5分；（5）被告人罗德宝向程某丁富借款1万元，月息1分；（6）被告人罗德宝向付某戊借款2.5万元，月息1.2分；（7）被告人罗德宝向郭某丁借款1.2万元，月息1.5分；（8）被告人罗德宝向史某借款1万元，月息1.3分；（9）被告人罗德宝向卢子某借款3万元，月息1.3分；（10）被告人罗德宝向张某乙借款共计7万元，月息1.3分；（11）被告人罗德宝向陈某丙借款10万元，月息1.3分；（12）被告人罗德宝向程某丁风借款2万元，月息1.3分；（13）被告人罗德宝向王春某借款4万元，定期3年内月息1.5分，中途取款月息1.3分；（14）被告人罗德宝向程某卯借款共计9万元，月息1.3分；（15）被告人罗德宝向程某丁才借款共计7万元，月息1.3分；（16）被告人罗德宝向程某丁应借款共计5万元，月息1.3分；（17）被告人罗德宝向张可某借款共计7.7万元，月息分别为1.2分、1.3分；（18）被告人罗德宝向黄某乙借款10万元，月息1.3分；（19）被告人罗德宝向李某乙借款6万元，月息1.3分；（20）被告人罗德宝向卢某借款5万元，月息1.3分；（21）被告人罗德宝向付子某借款3万元，月息1.3分；（22）被告人罗德宝向程某借款10万元，月息1.3分；（23）被告人罗德宝向庞某借款4万元，月息1.3分；（24）被告人罗德宝向张雪某借款共计3万元，月息分别为1.2分、1.3分（25）被告人罗德宝向张强某借款1万元，月息1.3分；（26）被告人罗德宝向代某借款共计7万元，月息1.5分；（27）被告人罗德宝向黄兰借款3万元，月息1.3分；（28）被告人罗德宝向张建某借款共计17.5万元，月息1.3分；（29）被告人罗德宝向郭某己借款共计16万元，月息1.3分；（30）被告人罗德宝向程泽某借款共计7万元，月息1.3分；（31）被告人罗德宝向高富某借款3万元，月息1.3分；（32）被告人罗德宝向李和某借款共计12万元，月息分别为1.5分、1.3分；（33）被告人罗德宝向洪超某借款共计14万元，月息分别为1.2分、1.3分；（34）被告人罗德宝向王振某借款共计7万元，月息1.5分；（35）被告人罗德宝向张某己借款10万元，月息1.5分；（36）被告人罗德宝向刘贵某借款共计3万元，月息1.3分；（37）被告人罗德宝向李智某借款1万元，月息1.3分；（38）被告人罗德宝向乔某借款10万元，月息1.3分；（39）被告人罗德宝向卢某甲借款共计15万元，月息1.3分；（40）被告人罗德宝向程某甲借款共计28万元，月息分别为1.3分、1.5分；（41）被告人罗德宝向蔡士某借款2万元，月息1.3分；（42）被告人罗德宝向付子某借款4万元，月息1.3分；（43）被告人罗德宝向卢士某借款7万元，月息1.3分；（44）被告人罗德宝向姬彦某借款4万元，月息1.4分；（45）被告人罗德宝向徐银某借款2万元，月息1.3分；（46）被告人罗德宝向郭某借款5万元，月息1.2分；（47）被告人罗德宝向程某酉丽借款14万元，月息1.3分；（48）被告人罗德宝向徐某甲借款共计18万元，月息1.3分；（49）被告人罗德宝向郭某借款2万元，月息1.3分；（50）被告人罗德宝向陈某丁借款5万元，月息1.2分；（51）被告人罗德宝向王某庚借款2万元，月息1.3分；（52）被告人罗德宝向薛学某借款10万元，月息1.3分；（53）被告人罗德宝向王庭某借款共计21.3万元，月息1.3分；（54）被告人罗德宝向郭国某借款共计2.6万元，月息1.2分；（55）被告人罗德宝向程某丁海借款共计9万元，月息分别为1.5分、1.3分；（56）被告人罗德宝向程某丑借款3万元，月息1.5分；（57）被告人罗德宝向王传某借款3万元，月息1.3分；（58）被告人罗德宝向程昭某借款4万元，月息1.2分；（59）被告人罗德宝向徐勤某借款2万元，月息1.2分；（60）被告人罗德宝向徐某壬借款共计11万元，月息分别为1.2分、1.3分；（61）被告人罗德宝向程国某借款4万元，月息1.2分；（62）被告人罗德宝向孙洪某借款4万元，月息1.3分；（63）被告人罗德宝向秦某借款2万元，月息1.5分；（64）被告人罗德宝向姬某戊借款4万元，月息1.5分；（65）被告人罗德宝向刘永某借款共计4.4万元，月息1.5分；（66）被告人罗德宝向姬某丙借款12万元，月息1.3分；（67）被告人罗德宝向苗俊某借款8万元，月息1.3分；（68）被告人罗德宝向程某酉某借款共计34万元，月息1.5分；（69）被告人罗德宝向张继某借款共计6万元，月息1.3分；（70）被告人罗德宝向付某乙借款5万元，月息1.1分；（71）被告人罗德宝向曹道某借款11万元，月息1.3分；（72）被告人罗德宝向程大某借款5万元，月息1.1分；（73）被告人罗德宝向张刚某借款共计4.5万元，月息1.1分；（74）被告人罗德宝向程某丁兰借款2万元，月息1.3分；（75）被告人罗德宝向卢洪某借款3万元，月息1.3分；（76）被告人罗德宝向王修某借款6万元，月息1.3分；（77）被告人罗德宝向吴亮某借款3.2万元，月息1.5分；（78）被告人罗德宝向崔某借款10万元，月息1.5分；（79）被告人罗德宝向徐云某借款共计8万元，月息分别为1.2分、1.4分；（80）被告人罗德宝向曹雪某借款3万元，月息1.3分；（81）被告人罗德宝向程家某借款4.5万元，月息1.5分；（82）被告人罗德宝向王传某借款1万元，月息1.3分；（83）被告人罗德宝向曹其某借款共计9.346万元，月息1.4分；（84）被告人罗德宝向程某寅借款3万元，月息1.3分；（85）被告人罗德宝向郭国勤某借款2万元，月息1.3分；（86）被告人罗德宝向卢某乙借款5万元，月息1.3分；（87）被告人罗德宝向徐某乙借款共计8万元，月息分别为1.5分、2分；（88）被告人罗德宝向袁某借款6万元，月息1分；（89）被告人罗德宝向王辉某借款3万元，月息1.2分；（90）被告人罗德宝向王传某借款5.2万元，月息1.3分；（91）被告人罗德宝向程某酉借款共计23.5万元，月息分别为1.3分、1.5分；（92）被告人罗德宝向黄某甲借款8万元，月息1.3分；（93）被告人罗德宝向郭某庚借款共计50万元，月息1.5分；（94）被告人罗德宝向徐银金某借款4.5万元，月息1.3分；（95）被告人罗德宝向陈平某借款2万元，月息1.2分；（96）被告人罗德宝向李某庚借款6万元，月息1.2分；（97）被告人罗德宝向张得某借款共计20万元，月息1.2分；（98）被告人罗德宝向程某丙借款1万元，月息1.2分；（99）被告人罗德宝向程泽某借款5万元，月息1.3分；（100）被告人罗德宝向付某丁借款6万元，月息1.3分；（101）被告人罗德宝向王某丙借款共计13万元，月息1.3分；（102）被告人罗德宝向郭某辰借款15万元，月息1.3分；（103）被告人罗德宝向郭国某借款共计6.5万元，月息1.3分；（104）被告人罗德宝向高某借款14万元，月息1.3分；（105）被告人罗德宝向李国某借款共计4万元，月息分别为1.5分、1.3分；（106）被告人罗德宝向孟凡某借款3万元，月息1.5分；（107）被告人罗德宝向孟祥虎某借款2万元，月息1.5分；（108）被告人罗德宝向卢某丙借款2万元，月息1.3分；（109）被告人罗德宝向徐才友某借款共计4万元，月息1.3分；（110）被告人罗德宝向曹某甲借款5万元，月息1.5分；（111）被告人罗德宝向王某甲借款共计83万元；（112）被告人罗德宝向徐某戊借款4万元，月息1.2分；（113）被告人罗德宝向刘某丁借款2万元，月息1.3分；（114）被告人罗德宝向程燕借款2万元，月息1.3分；（115）被告人罗德宝向刘某甲借款共计16.1万元，月息分别为1.5分、1.3分；（116）被告人罗德宝向史民州借款共计4万元，月息分别为1.3分、1.2分；（117）被告人罗德宝向徐某癸借款10万元，月息1.2分；（118）被告人罗德宝向杨某甲借款30万元，月息1.5分；（119）被告人罗德宝向杨龙借款10万元，月息1.3分；（120）被告人罗德宝向刘伟借款1万元，月息1.2分；（121）被告人罗德宝向郭中富借款6万元，月息1.3分；（122）被告人罗德宝向程勤借款3万元，月息1.3分；（123）被告人罗德宝向程泽永借款5万元，月息1.5分；（124）被告人罗德宝向郭国记借款2.5万元，月息1.3分；（125）被告人罗德宝向肖某借款7万元，月息1.3分；（126）被告人罗德宝向侯万水借款2.5万元，月息1.3分；（127）被告人罗德宝向付娜借款3万元，月息1.3分；（128）被告人罗德宝向姬某乙借款共计8.5万元，月息1.3分；（129）被告人罗德宝向曹其玲借款1.4万元，月息1.3分；（130）被告人罗德宝向张越借款共计3.1万元，月息分别为1.3分、1.2分；（131）被告人罗德宝向付某丙借款共计9万元，月息1.5分；（132）被告人罗德宝向王广彬借款4万元，月息1.3分；（133）被告人罗德宝向程大发借款6万元，月息1.3分；（134）被告人罗德宝向关某借款6万元，月息1.3分；（135）被告人罗德宝向程玲借款2万元，月息1.5分；（136）被告人罗德宝向张某辛借款10.8万元，月息1.5分；（137）被告人罗德宝向郭某戊借款共计11万元，月息1.5分；（138）被告人罗德宝向李某己借款5万元，月息1.5分；（139）被告人罗德宝向李某壬借款共计10万元，月息1.3分；（140）被告人罗德宝向杨某乙借款5万元，月息1.2分；（141）被告人罗德宝向吴某丙借款1万元，月息1.3分；（142）被告人罗德宝向张某癸借款6万元，月息1.5分；（143）被告人罗德宝向程泽春借款2.3万元，月息1.3分；（144）被告人罗德宝向郭某寅借款1.8万元，月息1.3分；（145）被告人罗德宝向郭中丽借款1万元，月息1.3分；（146）被告人罗德宝向康某借款共计10万元，月息1.5分；（147）被告人罗德宝向马大平借款2万元，月息1.2分；（148）被告人罗德宝向王某癸借款2万元，月息1.3分；（149）被告人罗德宝向付某甲借款8万元，月息1.5分；（150）被告人罗德宝向李某丁借款8万元，月息1.4分；（151）被告人罗德宝向高长贵借款7万元，月息1.3分；（152）被告人罗德宝向闫永奎借款7.08万元，月息1.5分；（153）被告人罗德宝向张同借款1万元，月息1.3分；（154）被告人罗德宝向杨猛借款1.1万元，月息1.3分；（155）被告人罗德宝向张金州借款2万元，月息1.5分；（156）被告人罗德宝向马胜借款1.5万元，月息1.5分；（157）被告人罗德宝向陈峰借款2万元，月息1.5分；（158）被告人罗德宝向郭某甲借款22万元，月息1.5分；（159）被告人罗德宝向程某辛借款2.3万元，月息1.5分；（160）被告人罗德宝向张喜光借款7万元，月息1分；（161）被告人罗德宝向谢洪良借款共计16万元，月息1.5分；（162）被告人罗德宝向王某乙借款12万元，月息1.3分；（163）被告人罗德宝向郭成章借款4万元，月息1.5分；（164）被告人罗德宝向李东雪借款1万元，月息1.5分；（165）被告人罗德宝向张学友借款11.5万元，月息1.3分；（166）被告人罗德宝向杨朝起借款7万元，月息1.3分；（167）被告人罗德宝向闫永丽借款3万元，月息1.5分；（168）被告人罗德宝向苗丽娟借款5万元，月息1.5分；（169）被告人罗德宝向马某甲借款3万元，月息1.5分；（170）被告人罗德宝向郭某丑借款8万元，月息1.5分；（171）被告人罗德宝向陈某甲借款62.3万元，月息1.4分；（172）被告人罗德宝向王瑞借款4万元，月息1.3分；（173）被告人罗德宝向姬某丁借款14万元，月息1.3分；（174）被告人罗德宝向付某己借款4万元，月息1.5分；（175）被告人罗德宝向程某癸借款4.3万元，月息1.5分；（176）被告人罗德宝向付阳珍借款2万元，月息1.5分；（177）被告人罗德宝向李陈借款11.5万元，月息1.3分；（178）被告人罗德宝向徐银猛借款3万元，月息1.3分；（179）被告人罗德宝向王建借款10万元，月息1.3分；（180）被告人罗德宝向王得平借款2万元，月息1.3分；（181）被告人罗德宝向王某丁借款9.9万元，月息1.5分；（182）被告人罗德宝向曹道银借款8万元，月息1.3分；（183）被告人罗德宝向康传亮借款2.8万元，月息1.3分；（184）被告人罗德宝向苗某甲借款共计52万元，月息分别为1.6分、1.3分、1.5分；（185）被告人罗德宝向曹军借款2万元，月息1.5分；（186）被告人罗德宝向张某壬借款共计12万元，月息1.6分；（187）被告人罗德宝向郭某辛借款12万元，月息1.4分；（188）被告人罗德宝向李国喜借款4万元，月息1.5分；（189）被告人罗德宝向徐某丙借款2万元，月息1.5分；（190）被告人罗德宝向闫某甲借款共计7万元，月息1.5分；（191）被告人罗德宝向康也借款5万元，月息1分；（192）被告人罗德宝向康永光借款7万元，月息1.3分；（193）被告人罗德宝向康永生借款7万元，月息1.3分；（194）被告人罗德宝向康猛借款9万元，月息1.3分；（195）被告人罗德宝向姬某甲借款共计13.5万元，月息1.3分；（196）被告人罗德宝向王某己借款共计7.97万元，月息1.3分；（197）被告人罗德宝向陈书峰借款2万元，月息1.3分；（198）被告人罗德宝向刘军借款4万元，月息1.3分；（199）被告人罗德宝向沈某借款4万元，月息1.3分；（200）被告人罗德宝向徐某丁借款7万元，月息1.3分；（201）被告人罗德宝向刘敏借款1.3万元，月息1.2分；（202）被告人罗德宝向刘磊借款3万元，月息1.3分；（203）被告人罗德宝向程某丁柳借款17万元，月息1.3分；（204）被告人罗德宝向陈如峰借款6万元，月息1.3分；（205）被告人罗德宝向刘善荣借款0.9万元，月息1.3分；（206）被告人罗德宝向郭某壬借款10万元，月息1.4分；（207）被告人罗德宝向陈勇借款5万元，月息1.3分；（208）被告人罗德宝向张成雪借款8万元，月息1.3分；（209）被告人罗德宝向张玉军借款1万元，月息1.3分；（210）被告人罗德宝向郭刚借款6万元，月息1.3分；（211）被告人罗德宝向王某戊借款3万元，月息1.3分；（212）被告人罗德宝向程泽燕借款7万元，月息1.2分；（213）被告人罗德宝向张某丁借款2万元，月息1.3分；（214）被告人罗德宝向王某辛借款0.4万元，月息1.3分；（215）被告人罗德宝向董俊强借款7万元，月息1.3分；（216）被告人罗德宝向宿士金借款4.9万元；（217）被告人罗德宝向徐某庚借款23.9万元；（218）被告人罗德宝向蔡德付借款10万元；（219）被告人罗德宝向王锐借款12万元，月息1.2分。3.协议证明，2014年，被告人罗德宝通过富阳嘉德环保科技有限公司先后投资入股浙江杭州东大、飞马纸业有限公司，后撤资。2015年，因富阳嘉德环保科技有限公司未退还被告人罗德宝的参股保证金，该公司实际法人赵某出具书面材料，证实欠被告人罗德宝共计230万元。4.借条证实，2015年2月，林某向被告人罗德宝借款共计262.28万元；焦某向被告人罗德宝借款44.43万元。5.阜南县房屋产权登记中心出具的证明证实，被告人罗德宝在阜南县曹集镇撤退路有一处证号为08290007，面积为526.05平方米的房产，现抵押给安徽阜南农村商业银行股份有限公司。6.人口信息证明，被告人罗德宝出生于1972年1月22日，已达完全负刑事责任年龄阶段。7.证人程某乙、苗某乙、吴某甲、陈某乙证明，罗德宝做建材生意，在阜南、浙江开厂，需要用钱，到处向人借钱，给的利息比银行高，据说罗德宝向外借款一二千万。8.证人袁某、韦某、杨某乙、闫某甲、马某甲、闫某乙、马某乙、姬某甲、张某乙、王某乙、姬某乙、关某、曹某甲、张某甲、张某丙、张某丁、曹某乙、郭某乙、徐某乙、杨某甲、王某丙、郭某丙、王某丁、程某丙、程某酉丽、程某甲、程某丁海、程某戊、付某甲、付某乙、张某戊、付某丙、程某己、李某甲、刘某甲、肖某、王某戊、高某、张某己、张某庚、代某、顾某、徐某甲、徐某丙、李某乙、焦某、张某辛、程某庚、庞某、程某丁应、李某丙、康某、李某丁、王某己、郭某丁、苗某丙、王某庚、孟某、沈某、卢某甲、郭某戊、苗某甲、郭某己、付某丁、郭某庚、姬某丙、张某壬、张某癸、李某戊、程某丁礼、程某辛、郭某辛、李某己、李某庚、李某辛、曹某丙、崔某、程某壬、刘某乙、郭某甲、郭某壬、徐某丁、郭某癸、郭某子、刘某丙、王某甲、王某辛、刘某丁、程某癸、曹某丁、程某子、刘某戊、刘某己、程某丁富、郭某丑、徐某戊、徐某己、徐某庚、程某丑、程某寅、徐某辛、徐某壬、李某壬、程某卯、王某壬、黄某甲、程某辰、王某癸、吕某、吴某乙、卢某乙、杨某丙、刘某庚、郭某寅、乔某甲、付某戊、吴某丙、付某己、乔某甲、李某癸、黄某乙、程某巳、陈某丙、姬某丁、程某丁柳、姬某戊、卢某丙、陈某甲、徐某癸、陈某丁、郭某卯、郭某辰、王某子、史某、张继群证明，罗德宝建材生意做得大，在阜南、浙江开的有厂，对外声称急着用钱，有钱就借给其，给的利息比银行高，能及时返还。罗德宝主动找着向人借钱，有的是买其建材材料相识的人，有的是一条街或一个镇上的人，有的是在店内打过工的人等。此外，罗德宝还间接通过闫某甲、马某乙、张某甲、程某丁海、徐某甲、程某庚等人向他人借款。证实（1）袁某通过闫某甲出借给罗德宝6万元，月息1分；（2）韦某通过闫某甲出借给罗德宝7万元，月息1分，条据上写的是其丈夫张喜光的名字；（3）杨某乙通过闫某甲出借给罗德宝共计5万元，月息1.2分，钱是其儿媳妇的；（4）闫永丽通过闫某甲出借给罗德宝3万元；（5）闫永奎通过闫某甲出借给罗德宝7.08万元；（6）苗丽娟通过闫某甲出借给罗德宝5万元；（7）马某甲通过闫某甲出借给罗德宝3万元，其中1万元是闫某甲的；（8）谢洪良通过闫某甲先后出借给罗德宝6万元、10万元，其中6万元的加上利息涨到7.08万元，尔后更换的条据；（9）闫某甲出借给罗德宝共计7万元；（10）王传婷通过马某乙出借给罗德宝3万元，月息1.3分；（11）张成雪通过马某乙出借给罗德宝8万元，月息1.3分；（12）关某通过马某乙出借给罗德宝6万元，月息1.3分；（13）曹某甲通过马某乙出借给罗德宝5万元；（14）姬某乙通过马某乙出借给罗德宝8.5万元；（15）姬某甲通过马某乙出借给罗德宝13.5万元；（16）张某乙通过马某乙出借给罗德宝7万元，月息1.3分；（17）王某乙通过马某乙出借给罗德宝12万元，月息1.3分；（18）张某丙通过张某甲出借给罗德宝共计4万元，月息分别为1.2分、1.3分，条据上写的是其丈夫史民州的名字；（19）张某丁通过张某甲出借给罗德宝2万元，月息1.3分；（20）曹某乙通过郭某乙出借给罗德宝4万元，后罗德宝在结息时，直接将0.7万元利息加上，更换条据，条据上写的是其丈夫郭成章的名字；（21）徐某乙出借给罗德宝共计8万元，月息分别为1.5分、2分；（22）杨某甲通过徐某乙出借给罗德宝30万元，月息1.5分；（23）王某丙通过郭某丙认识的罗德宝，出借给罗德宝共计13万元，月息1.3分；（24）王某丁通过程某丙出借给罗德宝9.9万元，月息1.5分；（25）程某丙出借给罗德宝1万元，月息1.2分；（26）程某酉丽通过程某甲出借给罗德宝14万元，月息1.3分；（27）程某酉某出借给罗德宝共计34万元；（28）程某戊与其父亲程某丁海先后出借给罗德宝3万元、6万元，前一条据写的是程某丁海的名字，后一条据写的是程某戊与程某丁海的名字；（29）程某丁富通过程某丁海出借给罗德宝1万元；（30）付某甲通过程某丁海出借给罗德宝8万元，月息1.5分；（31）付某乙与其丈夫张峰出借给罗德宝5万元；（32）程某丁才出借给罗德宝共计7万元；（33）张某戊之子张刚通过程某丁海出借给罗德宝共计4.5万元；（34）付某丙通过程某丁海出借给罗德宝共计9万元；（35）程某己父亲程某丁风通过程某丁海出借给罗德宝2万元；（36）程大喜通过程某丁海出借给罗德宝5万元；（37）李某甲出借给罗德宝共计21.3万元，月息1.3分，条据写的是其丈夫王庭某的名字；（38）王传梅出借给罗德宝5.2万元；（39）肖某通过李某甲出借给罗德宝7万元，月息1.3分；（40）刘某甲通过李某甲将其女刘梅5.8万元、其子刘庭亮2万元、侄女刘侠8.3万元出借给罗德宝；（41）高某通过王某戊先后出借给12万元、14万元；（42）王某戊出借给罗德宝3万元，月息1.3分；（43）张某己通过张某庚出借给罗德宝10万元；（44）代某出借给罗德宝共计7万元，条据上其姓写成“戴”了；（45）顾某通过代某出借给罗德宝2万元，月息1.5分，条据上写的其子曹军的名字；（46）徐某甲出借给罗德宝共计18万元；（47）徐某丙与其老伴李可起出借给罗德宝2万元；（48）李某乙通过徐某甲出借给罗德宝6万元；（49）张某辛出借给罗德宝10.8万元，月息1.5分；（50）张强通过程某庚出借给罗德宝1万元，月息1.3分；（51）庞某通过程某庚出借给罗德宝4万元，月息1.3分；（52）程某丁应出借给罗德宝5万元；（53）曹道银通过李某丙出借给罗德宝8万元；（54）董俊强通过李某丙出借给罗德宝7万元；（55）曹雪通过李某丙出借给罗德宝3万元；（56）李某丁出借给罗德宝共计9.346万元，条据上写的其丈夫曹其生的名字；（57）李东雪通过李某丁出借给罗德宝1万元；（58）陈峰通过李某丁出借给罗德宝2万元；（59）马胜通过李某丁出借给罗德宝1.5万元；（60）张金州通过李某丁出借给罗德宝2万元；（61）王某己出借给罗德宝共计7.97万元，月息1.3分；（62）刘军通过王某己出借给罗德宝4万元，月息1.3分；（63）陈书峰通过王某己出借给罗德宝2万元，月息1.3分；（64）郭某丁通过苗少舟认识的罗德宝，出借给罗德宝共计3.2万元，其中2万元的条据上写的是其丈夫马大平的名字；（65）卢士平通过苗某丙出借给罗德宝7万元；（66）苗俊强通过苗某丙出借给罗德宝8万元；（67）侯万水通过苗某丙出借给罗德宝2.5万元；（68）付娜通过苗某丙出借给罗德宝3万元；（69）王振通过王某庚出借给罗德宝共计7万元，月息1.5分；（70）王某庚岳母通过王某庚出借给罗德宝2万元，月息1.3分，条据上写的是王某庚的名字；（71）孟某通过程加峰出借给罗德宝共计5万元，月息1.5分，其中2万元的条据上写的是其子孟祥虎的名字；（72）沈某通过王世侠出借给罗德宝4万元；（73）卢某甲出借给罗德宝共计15万元；（74）郭某戊出借给罗德宝11万元，月息1.5分；（75）李某丁出借给罗德宝8万元，月息1.4分；（76）凌兴兰出借给罗德宝7万元，条据上写的是其丈夫高长贵的名字；（77）苗某甲出借给罗德宝共计52万元；（78）吴亮通过苗某甲出借给罗德宝3.2万元；（79）郭某己出借给罗德宝共计16万元；（80）付某丁出借给罗德宝6万元，月息1.3分；（81）郭某庚出借给罗德宝共计50万元；（82）姬某丙出借给罗德宝12万元，月息1.3分；（83）张某壬出借给罗德宝12万元；（84）张某癸出借给罗德宝6万元，月息1.5分；（85）程泽永出借给罗德宝5万元，月息1.5分；（86）徐银科出借给罗德宝2万元，月息1.3分；（87）程勤出借给罗德宝3万元，月息1.3分；（88）程某辛出借给罗德宝2.3万元，月息1.5分；（89）郭某辛出借给罗德宝12万元，利息2万元，后更换条据为14万元；（90）李某己出借给罗德宝5万元，月息1.5分，其中有2.5万元是其姐李国华的，有1万元是其外女郭中凤的；（91）李某庚出借给罗德宝6万元，月息1.2分；（92）郭中富出借给罗德宝6万元，月息1.3分；（93）曹某丙出借给罗德宝共计4万元，条据上将其名字写成了曹彦友；（94）崔某将其儿媳妇徐曼曼的10万元出借给罗德宝；（95）李和佩出借给罗德宝共计12万元，月息分别为1.5分、1.3分；（96）郭某甲出具给罗德宝22万元；（97）罗德宝给郭某壬出具的条据上是10.3万元，其中0.3万元是利息又算作本金，而更换的条据；（98）徐某丁出借给罗德宝7万元；（99）郭某癸出借给罗德宝4万元，条据上写的是其当家的程国跃的名字；（100）程云出借给罗德宝10万元，条据上写的是其丈夫杨龙的名字；（101）郭某子出借给罗德宝共计7.4万元，其中4.4万元的条据写的是其家属刘永友的名字，3万元的条据写的是其子刘磊的名字；（102）刘某丙出借给罗德宝共计10万元，条据上写的是其丈夫蔡德付的名字；（103）王某甲出借给罗德宝共计83万元；（104）王某辛出借给罗德宝0.4万元，月息1.3分；（105）刘某丁出借给罗德宝7万元，其中有2万元的条据上写的是其女程燕的名字，有2万元的条据上写的是其女程玲的名字，有1万元的条据上写的是其外孙女李智慧的名字；（106）程某癸通过苗少舟出借给罗德宝4.3万元；（107）程某子出借给罗德宝3万元，条据上写的是其妻卢子芳的名字；（108）程某丁富出借给罗德宝共计7万元，条据上写的是其父亲程泽强的名字；（109）洪超出借给罗德宝共计14万元；（110）郭某丑出借给罗德宝8万元；（111）徐某戊出借给罗德宝4万元，月息1.2分，条据上将其名字写成了徐才云；（112）徐某己出借给罗德宝共计20万元，条据上写的是其当家的张得友的名字；（113）徐某庚出借给罗德宝23.9万元；（114）程某丑出借给罗德宝3万元，月息1.5分；（115）程某寅出借给罗德宝3万元；（116）郭国勤出借给罗德宝2万元；（117）程某丁兰出借给罗德宝2万元；（118）徐某辛出借给罗德宝3万元，月息1.3分，条据上写的是其子徐银猛的名字；（119）徐某壬出借给罗德宝共计11万元；（120）徐云出借给罗德宝8万元；（121）徐勤出借给罗德宝2万元；（122）李某壬帮着出借给罗德宝共计10万元，条据上写的都是其的名字；（123）程某卯出借给罗德宝共计9万元，条据上写的有其丈夫徐才军和其小名八妮；（124）郭国记出借给罗德宝2.5万元；（125）黄某甲出借给罗德宝8万元，月息1.3分；（126）程某辰出借给罗德宝2万元，条据上写的其丈夫蔡士强的名字；（127）王某癸出借给罗德宝2万元，月息1.3分；（128）吕某出借给罗德宝共计4万元，均是其当家的徐才友拿给罗德宝的；（129）卢某乙出借给罗德宝5万元；（130）杨某丙出借给罗德宝10万元，月息1.3分，条据上写的是其孙子程虎的名字；（131）刘某庚与其当家的程泽春出借给罗德宝2.3万元，月息1.3分；（132）郭某寅出借给罗德宝1.8万元，月息1.3分；（133）乔荣出借给罗德宝10万元，月息1.3分；（134）付某戊出借给罗德宝2.5万元，条据上将其名字写成了付东勤；（135）吴某丙出借给罗德宝1万元，月息1.3分；（136）付某己出借给罗德宝4万元，月息1.5分；（137）乔某甲将其子程大发建房的6万元出借给罗德宝；（138）李某癸出借给罗德宝4万元，条据上写的是其当家的王广彬的名字；（139）黄某乙出借给罗德宝10万元；（140）张建某出借给罗德宝共计17.5万元；（141）陈某丙出借给罗德宝10万元，月息1.3分；（142）姬某丁帮着出借给罗德宝14万元，后来更换条据时将利息也计算在内，共计是14.6万元；（143）程某丁柳出借给罗德宝17万元；（144）陈如峰出借给罗德宝6万元；（145）姬某戊出借给罗德宝4万元，月息1.5分；（146）卢坤出借给罗德宝5万元；（147）卢洪友出借给罗德宝3万元；（148）卢某丙出借给罗德宝2万元；（149）陈某甲与其当家的郭国田帮着出借给罗德宝共计62.3万元；（150）徐某癸出借给罗德宝10万元，月息1.2分；（151）陈某丁出借给罗德宝5万元，月息1.2分；（152）郭某卯出借给罗德宝4万元，月息1.3分，条据上写的是其女王瑞的名字；（153）郭某辰帮着出借给罗德宝15万元，月息1.3分；（154）郭刚出借给罗德宝6万元，月息1.3分；（155）史某出借给罗德宝1万元，月息1.3分；（156）张成影出借给罗德宝共计6万元，条据上写的是其母亲张继群的名字。9.证人乔某乙、乔某丙证明，2009年，乔某乙在阜南县工业园区经营顺通管业，罗德宝投资五六十万。因厂里一直未生产，罗德宝在一年后撤资。2011年，乔某乙又在工业园区经营鑫龙再生橡胶有限公司，罗德宝妻子郭华某投资140余万元。后因行情不好，陆续撤资。10.证人赵某证明，2014年6月，赵某经营的富阳嘉德环保科技有限公司承包东大、飞马废塑料生意，其资金周转不畅，乔某乙介绍罗德宝投资170余万元。2014年7月，罗德宝又向飞马纸业投资85万元。2014年9月，废塑料价格下跌，罗德宝看经营亏损即退股。2015年4月22日，因其公司未退还被告人罗德宝参股保证金，赵某向罗德宝出具书面材料，证实欠罗德宝共计230万元。11.证人林某证明，因经常到罗德宝店内购买材料，结识罗德宝。后林某做水电工程，向罗德宝借有钱款，出具有借条。12.被告人罗德宝供述证明，1999年5月，罗德宝开始在阜南县曹集镇做建材生意，后生意做大，需要的资金就多，资金都是借的。罗德宝曾向乔某乙在工业园区的顺通管业投资，后陆续撤资。2014年6月，罗德宝与赵某合作，承包杭州东大纸业有限公司生产的废料，其出资175万元；同年7月，罗德宝与赵某合作又承包杭州飞马纸业有限公司生产的废料，其投资85万元，后因行情不好撤资。自1995年起，罗德宝就向外借钱，开始是千儿八百，到后来是数万，均称做生意需要用钱，承诺利息比银行高。自2007年起，罗德宝觉得生意亏损，其一如既往的借钱，用于还利息，而未用于进货。在庭审中，被告人罗德宝供述称其向240余人借款，钱款累计达1600多万元。以上证据能够相互印证，吻合一致，本院予以确认。本院认为：被告人罗德宝违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，通过口口相传的方式，以高于银行法定利率，向社会公众吸收存款合计1642.596万元，数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应负刑事责任。被告人罗德宝归案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人罗德宝犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人罗德宝非法吸收公众存款数额为1632.296万元，与审理查明的相关事实不符，本院予以纠正。对被告人罗德宝及其辩护人关于被告人罗德宝行为属于民间借贷，依法不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经审理认为，被告人罗德宝未经有关部门批准，通过口口相传的方式，承诺在一定期限内以高于银行的利率还本付息，向社会不特定对象吸收资金，其行为具有违法性、公开性、不特定性，符合非法吸收公众存款犯罪的全部特征，被告人罗德宝及其辩护人上述辩解、辩护意见，于法无据，本院不予采信。为惩治犯罪，维护国家金融管理制度不受侵犯，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（二）项的规定，判决如下：一、被告人罗德宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月8日起至2020年7月7日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳完毕。）二、对被告人罗德宝非法所得（其中包括被告人罗德宝位于阜南县曹集镇撤退路一处面积为526.05平方米的房产（证号08290007）之变价款（扣除抵押贷款）及被告人罗德宝对赵凤祥享有的债权230万元及孳息、对林维祥享有的债权262.28万元及孳息、对焦某享有的债权44.43万元及孳息），依法予以追缴，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 宁军伟代理审判员 余亚东人民陪审员 朱 丽二〇一六年十月十三日书 记 员 张俊杰附：本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；…… 更多数据：