（2016）苏1323刑初147号
裁判日期: 2016-10-13
公开日期: 2016-11-07
案件名称
被告人毕某非法吸收公众存款一案刑事判决书
法院
泗阳县人民法院
所属地区
泗阳县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
毕某
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
江苏省泗阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏1323刑初147号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人毕某，学生。2015年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，8月19日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人许强风，江苏八面锋律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉（2016）116号起诉书指控被告人毕某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月21日向本院提起公诉。本院审理过程中，根据泗阳县人民检察院的建议对本案延期审理，并恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院代理检察员王成霞出庭支持公诉，被告人毕某及其辩护人许强风到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控，2014年至2015年4月间，被告人毕某通过他人介绍，许诺给付利息，向社会不特定公众吸收资金计190万元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人毕某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且具有自首情节。被告人毕某辩称：归还葛某某款项已超过借款本金。被告人毕某辩护人提出辩护意见：被告人毕某系自首；吸收葛某款项应认定34.5万元，且已全部归还；其亲属代为退赔并取得谅解。建议对其适用缓刑。经审理查明：2014年至2015年间，被告人毕某经朱某、严某等人介绍，许诺高额利息，向葛某某、周某等人吸收存款计180余万元。分述如下：1.2014年至2015年间，被告人毕某经朱某介绍，许诺高额利息，向严某借款16万余元。2.2015年3月1日、27日，被告人毕某经严某介绍，许诺高额利息，分两次向朱某某借款8万余元。3.2014年至2015年间，被告人毕某经朱某介绍，许诺高额利息，多次向葛某某借款约70万元。尚余约20万元借款未归还。4.2015年3月22日，被告人毕某经房某介绍，许诺高额利息，向章某某借款3.6万元。5．2015年3月23日，被告人毕某经房某介绍，许诺高额利息，向黄某某借款5.4万元。6.2015年3月30日，被告人毕某经严某介绍，许诺高额利息，向李某借款4万元。7.2015年4月24日，被告人毕某经严某介绍，许诺高额利息，向沈某某借款4万元。8.2015年4月9日至29日，被告人毕某经朱某介绍，许诺高额利息，向周某借款11万余元。9.2014年9月至2015年3月，被告人毕某经朱某介绍，许诺高额利息，向徐某借款约20万元。10.2015年1月左右，被告人毕某经房某介绍，许诺高额利息，向徐某借款25万元。该款已归还。11.2015年2月，被告人毕某经朱某介绍，许诺高额利息，向陆某某借款约20万元。另查明，被告人毕某于2015年6月30日至泗阳县公安局投案，归案后如实供述犯罪事实。被告人毕某亲属与严某、朱某某、章某某、黄某某、李某、沈某某、周某、徐某达成协议，被告人毕某的行为得到严某、朱某某、章某某、黄某某、李某、沈某某、周某、徐某的谅解。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据证实：（1）被告人毕某供述证实：2014年至2015年间，自己经朱某等人介绍，许诺高额利息向严某、朱某某等人借款的金额等情况。被告人毕某在侦查机关及当庭供述自己向葛某某借款五次，第一次借款20万元，预先扣除利息，实际到手14万元，第二次借款25万元，第三次借款11万元，第四次借款17万元，第五次借款5万元，后向葛某某出具60万的借条。自己归还的款项已超过借款本金。（2）集资参与人葛某某陈述证实：自己经朱某介绍借钱给毕某，第一次借款20万元，第二次借款25万元，扣除2万元利息，该两笔款项已还清。后陆续通过转账借款34.5万元给毕某，毕某已归还7.5万元。（3）集资参与人严某、朱某某、章某某、黄某某、李某、沈某某、周某、徐某、徐某、陆某某陈述证实：各自经人介绍借钱给毕某的时间、地点、金额等情况。集资参与人徐某还证实毕某已归还借款的情况。集资参与人严某还证实自己介绍毕某向他人借款的时间、地点、金额等情况。（4）证人朱某、房某证言证实：自己介绍毕某向他人借款的时间、地点、金额等情况。（5）证人左某证言证实：陆某某通过自己账户借款给毕某的情况。（6）借条证实：毕某向集资参与人出具借条的情况。（7）银行交易记录证实：毕某银行卡交易情况。（8）谅解书、收条等证实：毕某亲属与严某等人达成协议，毕某的行为得到谅解的情况。（9）发破案及抓获经过、户籍信息等证实：本案发破案，被告人归案及涉案人员身份等情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。被告人毕某辩称：归还葛某某款项已超过借款本金。被告人毕某辩护人提出辩护意见：吸收葛某某款项应认定34.5万元，且已全部归还。经查，被告人毕某在侦查机关及当庭供述自己向葛某某借款五次，第一次借款20万元，预先扣除利息，实际到手14万元，第二次借款25万元，第三次借款11万元，第四次借款17万元，第五次借款5万元，后向葛某某出具60万的借条。自己归还的款项已超过借款本金。集资参与人葛某某陈述证实：自己经朱某介绍借钱给毕某，第一次借款20万元，第二次借款25万元，扣除2万元利息，该两笔款项已还清。后陆续通过转账借款34.5万元给毕某，毕某已归还7.5万元。结合转账记录认定被告人毕某向葛某某借款约70万元。综上，被告人毕某此辩解及辩护人的辩护意见，不能成立，本院不予采信。本院认为，被告人毕某采用口口相传的方式，非法向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人毕某犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人毕某主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首；被告人毕某归还部分款项，其亲属与部分集资参与人达成协议，被告人毕某的行为得到部分集资参与人的谅解，故对其减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院酌予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月13日起至2016年11月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人毕某退还所吸收存款。（尚未退还的，于判决生效后十日内退还）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘立长代理审判员 张 雷人民陪审员 陈宗显二〇一六年十月十三日书 记 员 陈竹青第1页/共6页 来自：