（2015）临刑初字第00465号

裁判日期: 2016-01-21

公开日期: 2016-08-08

案件名称

董建林犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

临泉县人民法院

所属地区

临泉县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

董建林

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十二条，第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十九条第一款，第六十九条第一款

全文

安徽省临泉县人民法院刑事判决书（2015）临刑初字第00465号公诉机关临泉县人民检察院。被告人董建林，男。因涉嫌犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年1月28日被天津市公安局武清分局抓获，次日被临泉县公安局刑事拘留，同年3月3日经临泉县人民检察院批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。2015年5月20日被临泉县公安局取保候审。临泉县人民检察院以临检公诉刑诉[2015]383号起诉书指控被告人董建林犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年12月16日公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院指派检察员张伟娜出庭支持公诉，被告人董建林到庭参加了诉讼。期间，临泉县检察院建议延长审理期限一个月。现已审理终结。经审理查明：一、集资诈骗罪2013年至2014年间，被告人董建林以扩大公司生产经营、购买新机器、向工人发放工资等借口，以支付高息或入股分红等方式，向吴某借款15万元、向胡某借款11万元、向王健永借款3万元（实际得到现金2.4万元，余下6000元在借款时作为利息扣除）、向潘某借款28.9万元、向王某甲借款6.1万元、向李某丙借款5万元、向杨某甲借款3万元（其中5000元为董建林之子董某乙所有）、向王某乙借款8000元、骗取张某为其到担保公司借款3万元。以上集资借款共计817000元，董建林将上述集资款项用于支付高利贷利息、个人挥霍等。2014年4月24日下午，董建林携家人潜逃。二、信用卡诈骗罪2014年1月3日，被告人董建林违反信用卡领用合约，同刘某（基本信息不详）使用信用卡号为62×××24的中国银行信用卡，在郑州等地恶意套现，截止至2015年2月11日累计透支本金168737.26元。自2014年1月起中国银行阜阳分行经多次电话催收，董建林拒不归还透支利息。上述事实，被告人董建林在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、抓获经过、无前科证明、私营企业基本注册信息查询单、李某甲及董建林银行卡交易明细记录、临泉县公安局经侦大队情况说明、吴某控告材料、董建林向吴某、胡某、王健永、李某乙、潘某、王某甲、李某丙、杨某甲出具的借条、张某帮董建林从担保公司借款的保证相关手续、关于董建林信用卡欠款的相关说明、中国银行阜阳分行个人金融部出具相关证明、中国银行阜阳分行个人金融部报案材料、董建林的病例材料，证人李某甲、赵某、董某甲、韦某、安某、朱某、董某乙、谭某的证言，被害人吴某、袁某、胡某、李某乙、潘某、王某甲、李某丙、杨某甲、王某乙、张某、杨某乙、李某丁、刘某的陈述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人董建林以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人董建林使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人董建林当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下：一、被告人董建林犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，决定合并执行有期徒刑九年，并处罚金十万元。二、违法所得985737.26元予以追缴。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　曹　瑜审　判　员　　孙媛媛人民陪审员　　陈东海二〇一六年一月二十一日书　记　员　　张冰心附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。来自