（2016）豫1222刑初25号

裁判日期: 2016-01-21

公开日期: 2016-02-22

案件名称

刘某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

陕州区人民法院

所属地区

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条

全文

河南省陕县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1222刑初25号公诉机关陕县人民检察院被告人刘某某，男，1980年1月18日出生，住河南省灵宝市。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2015年10月15日被三门峡市公安局产业集聚区分局刑事拘留，同年10月17日被三门峡市公安局产业集聚区分局取保候审，同年11月23日被陕县人民检察院取保候审。陕县人民检察院以三陕检公诉刑诉（2015）211号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月5日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。陕县人民检察院指派检察员袁亦方出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人刘某某为套取现金偿还赌债，通过他人向中国农业银行三门峡分行提供虚假资产证明，于2014年2月25日申领了农业银行信用卡，恶意透支并经银行长期多次催收后仍未归还，截止2015年8月11日，刘某某拖欠本金29999.04元。2015年10月16日，被告人刘某某向中国农业银行还清透支款项35216.45元。本院另查明，被告人刘某某经公安人员电话通知后，主动到案接受调查，如实供述犯罪事实。被告人还清透支款项后，取得被害单位谅解。上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、书证：被告人户籍证明、无前科证明、到案经过、农业银行报案材料、情况说明、存款单等；2、证人王某某、张某某、杨某某的证言；3、被告人刘某某的供述与辩解等证据，足以认定。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人接电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。案发后，被告人还清全部透支款项后，取得被害单位谅解，可视为被告人具有悔罪表现，且系初犯，可酌情从轻处罚并适用缓刑。根据被告人犯罪事实、情节及认罪悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑一年，并处罚金25000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　水振中人民陪审员　　阴建国人民陪审员　　曲安军二〇一六年一月二十一日书　记　员　　王明璐附：本案涉及的法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4、《中华人民共和国刑法》第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。5、《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 搜索“”