（2015）浦刑初字第5097号

裁判日期: 2016-01-14

公开日期: 2016-02-22

案件名称

谢庆瑞合同诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

谢庆瑞

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第二百二十四条，第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第5097号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人谢庆瑞，男，1964年1月22日生，汉族，户籍地上海市虹口区，现住上海市浦东新区。辩护人邱明亮，上海创远律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）1109号起诉书指控被被告人谢庆瑞犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员闫某出庭支持公诉，被告人谢庆瑞及其辩护人邱明亮到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、合同诈骗犯罪事实2013年7月25日，被告人谢庆瑞向上海恒生典当有限公司（以下简称“恒生典当公司”）隐瞒自己位于上海市浦东新区巨峰路XXX弄XXX号XXX室的房屋已经先后出售给胡静、戚某并收受部分房款的事实，并虚构工程项目，与恒生典当公司签订房地产借款抵押合同，以该处房产为抵押向恒生典当公司借款人民币2，724，400元。被告人谢庆瑞将上述骗得的购房款用于偿还个人债务及购买彩票。二、信用卡诈骗犯罪事实2006年11月至2008年10月期间，被告人谢庆瑞先后向上海银行、招商银行、交通银行、中国银行、中信银行、上海农商银行申领多张信用卡，在明知无还款能力的情况下持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计人民币53，563.05元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还。具体分述如下：1.2006年11月、2010年8月，被告人谢庆瑞先后向上海银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX，2008年2月挂失换新卡，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX；卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX，二卡同一账户，统一结算）二张，于2007年1月至2013年9月期间持卡透支消费及取现，2013年8月12日最后一次还款人民币6，000元。截止案发，拖欠银行本金人民币7，519.87元。2.2006年11月，被告人谢庆瑞向招商银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，于2006年11月至2013年9月期间持卡透支消费及取现，2013年9月3日最后一次还款人民币3，100元。截止案发，拖欠银行本金人民币5，534.3元。3.2008年4月，被告人谢庆瑞向交通银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，于2008年4月至2013年9月期间持卡透支消费及取现，2013年9月8日最后一次还款人民币5，300元。截止案发，拖欠银行本金人民币5，415.43元。4.2008年5月，被告人谢庆瑞向中国银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，于2008年9月至2013年10月期间多次持卡透支消费及取现，2013年9月13日最后一次还款人民币18，000元。截止案发，拖欠银行本金人民币25，645.56元。5.2008年7月，被告人谢庆瑞向中信银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，于2008年8月至2013年8月期间持卡透支消费及取现，2013年8月24日最后一次还款人民币3，500元。截止案发，拖欠银行本金人民币3，052.76元。6.2008年10月，被告人谢庆瑞向上海农商银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，于2008年12月至2013年9月期间持卡透支消费及取现，2013年8月24日最后一次还款人民币2，800元。截止案发，拖欠银行本金人民币6，395.13元。2014年1月21日，被告人谢庆瑞被公安机关抓获，到案后如实供述了上述合同诈骗犯罪事实，并主动交代了上述公安机关尚未掌握的信用卡诈骗犯罪事实。上述事实，被告人谢庆瑞在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的证人戚某、王某某的证言、房地产买卖居间协议、收款收据、中国工商银行个人业务凭证、上海市浦东新区人民法院民事调解书、调解协议、支付收据、工商银行个人业务凭证、担保和解协议、恒生典当公司企业法人营业执照、房地产借款抵押合同、当票、收条、银行凭证、上海市房地产权证、活期账户明细查询、上海银行、招商银行、交通银行、中国银行、中信银行、上海农商银行出具的报案材料、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录、案发及抓获经过、常住人口基本信息以及被告人谢庆瑞的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢庆瑞以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人谢庆瑞以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人谢庆瑞一人犯两罪，应当数罪并罚。被告人谢庆瑞到案后如实供述合同诈骗的犯罪事实，又主动供述司法机关尚未掌握的信用卡诈骗的犯罪事实，以自首论，分别依法从轻处罚。辩护人要求对被告人从轻处罚的相关意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第五十五条、第五十六条、第六十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢庆瑞犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人谢庆瑞退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　丁晓青人民陪审员　　王新东审　判　员　　丁文豪二〇一六年一月十四日书　记　员　　周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。来自