河北省平乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0532刑初43号公诉机关河北省平乡县人民检察院。被告人张伟，男，1979年3月10日生于河北省平乡县，汉族，初中文化，农民，住平乡县。2014年12月5日因涉嫌犯非法经营罪被平乡县公安局刑事拘留，同年12月25日被取保候审，2016年5月24日经本院决定逮捕，同年8月15日被平乡县公安局执行逮捕。被告人韩明强，曾用名韩占军，男，1979年5月1日出生于河北省平乡县，汉族，初中文化，农民，住平乡县。2014年12月12日因涉嫌犯非法经营罪被平乡县公安局取保候审，2016年5月24日经本院决定逮捕，同年8月15日被平乡县公安局执行逮捕。河北省平乡县人民检察院以平检公诉刑诉（2016）20号起诉书指控被告人张伟、韩明强犯非法经营罪，于2016年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平乡县人民检察院指派检察员李双华、梁云龙出庭支持公诉，被告人张伟、韩明强到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省平乡县人民检察院指控，2011年6、7月份，被告人张伟、韩明强二人共同商议安装一POS机用于刷卡套现，商定用张伟注册的“平乡县伟康档案用品经销部”名义办理，随后张伟联系了邢台银联商务公司，由韩明强以张伟注册的“平乡县伟康档案用品经销部”名义办理申请安装了一台P**机。该POS机二人除用于正常刷卡交易外，采取虚构交易的方式，用本人及借用他人信用卡刷卡套现供自己经营使用，同时，还利用该POS机帮助他人用信用卡刷卡套现并从中赚取手续费。截止案发，累计套现合计人民币2048030元。针对上诉指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。认为被告人张伟、韩明强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究二被告人的刑事责任。被告人张伟对犯罪事实供认不讳。被告人韩明强对犯罪事实供认不讳。
经审理查明，2011年6、7月份，被告人张伟、韩明强二人共同商议安装一POS机用于刷卡套现，商定用张伟注册的“平乡县伟康档案用品经销部”名义办理，随后张伟联系了邢台银联商务公司，由韩明强以张伟注册的“平乡县伟康档案用品经销部”名义办理申请安装了一台P**机。该POS机二人除用于正常刷卡交易外，采取虚构交易的方式，用本人及借用他人信用卡刷卡套现供自己经营使用，同时，还利用该POS机帮助他人用信用卡刷卡套现并从中赚取手续费。截止案发，累计套现合计人民币2048030元。另查明，被告人韩明强于2014年12月12日主动到公安机关投案。庭审过程中，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法收集、调取的被告人张伟、韩明强的供述，证人王某1、王某2、马某1、马某2、韩某1、马某3、黄某、刘某1、段某、徐某、刘某2、陈某、刘某3、霍某、宋某、李某、韩某2的证言，查询存款／汇款通知书、在逃人员登记／撤销表、套现明细清单、银联商务POS机交易流水、被告人张伟银行卡号结算明细、个体工商户登记基本信息、公安机关关于涉案数额办案说明及关于韩明强到案的办案说明、户籍证明信等证据材料。经法庭质证，被告人张伟、韩明强对上述控方证据没有提出实质性异议。控方提交的证据形式及来源合法，内容真实且相互印证，已经形成较为完整的证据链，对其证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人张伟、韩明强违反国家规定，使用终端机具POS机，以虚构交易方式向信用卡持有人直接转账支付现金，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。
公诉机关对二被告人的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，建议适用法律意见正确，本院予以采纳。被告人张伟到案后能够如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。被告人韩明强能够主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。综上对被告人张伟依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第七条之规定；对被告人韩明强依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第七条之规定，
判决如下：
一、被告人张伟犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月15日起至2017年1月24日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人韩明强犯非法经营罪，判处拘役四个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币一千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘东旭
审 判 员 李 向
人民陪审员 宋桂龙
二〇一六年九月二十九日
书 记 员 李晓辉 更多数据：