吉林省长岭县人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0722刑初233号公诉机关吉林省长岭县人民检察院。被告人黄某1，男，1985年1月23日出生，汉族，吉林省长岭县人，大专文化，个体工商户。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被执行逮捕，现羁押于长岭县看守所。辩护人杨汉国，系长岭县法律援助中心律师。长岭县人民检察院以长检刑检诉刑诉[2016]177号起诉书指控被告人黄某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长岭县人民检察院检察员王立志出庭支持公诉，被告人黄某1及辩护人杨汉国到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2015年5月至11月间，被告人黄某1以高息回报为手段，非法向黄某2、柴某、王某1等个人融资，进行高风险投资，造成2396000元本金无法偿还。后因被害人追讨债务，2015年11月16日被告人黄某1到公安机关投案，并取得部分被害人谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据。并认为被告人黄某1变相高息非法吸收他人存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某1犯罪后，主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，属自首，应依法予以从轻处罚。
被告人黄某1对公诉机关指控的事实和罪名未提出异议，无辩解和辩护意见，请求法庭对其从轻处罚。辩护人认为，应该把曹某欠黄某1的80余万元、黄某1给付被害人的利息110余万元从犯罪数额中去掉，本案犯罪数额应该是40余万元，属于数额较大；被告人黄某1具有自首法定从轻情节，请求判处被告黄某1三年以下有期徒刑，并宣告缓刑。
经审理查明，2015年5月至11月间，被告人黄某1以高息回报为手段，非法吸收黄某2存款29.5万元、柴某4万元、王某120万元、李某40万元、夏某5.5万元、赵某4万元、王某222万元、张某110万元、姜某12万元、常某28万元、王某34万元、徐某13.4万元、刘某6万元、范某5万元、朱某5.6万元、殷某4万元、张某212万元，进行高风险投资，造成225万元本金无法偿还。后因被害人追讨债务，被告人黄某1于2015年11月16日到公安机关投案，取得部分被害人谅解。上述事实，有经法庭举证、质证的如下证据予以证实：1、被告人黄某1的供述，他和曹某是亲属。2015年6月份他和曹某开始融钱往外放款，他负责融钱，曹某负责往外放款。曹某放款回收不回来，他融的钱就还不上了。他向大伙融钱时说，帮助别人垫还信用卡，垫还信用卡流程走完后，他能挣点钱，再付给大伙利息，借款的期限大多是3-5天或一周还款，他给大伙的利息大约按2分利计算。（1）2015年10月末至2015年11月4日，他向王某1借款四、五次，每次都是20万元，是还了之后再借，借款4-6天给王某11万元利息，一共给王某1利息大约5万元，尚欠王某1本金20万元。（2）2015年他向李某陆续借款10多次，有时是几万元钱、有时是十几万元、最多一次借款是20万元，他是按照每周或每10天按借款总数的给付利息3分，一共给李某大约25万元利息，到2015年11月16日他还欠李某本金40万元没有还。（3）2015年10月至2015年11月4日，他两次向柴某借款4万元，每次是2万元，利息是3分，借款期限是一个月，大约给柴某利息5000元至7000元，尚欠柴某本金4万元。(4)2015年他向夏某借款6万元，借款期限是4-6天给利息3000元，一共给夏某利息大约1.5万元，还给夏某本金5000元，尚欠夏某本金5.5万元。（5）2015年10月至11月，他几次向赵某借款，一共给赵某利息大约8000元至9000元，尚欠赵某本金4万元。（6）2015年9、10月至2015年11月16日，他10多次向王某2借款，一共给王某2利息大约1万元，尚欠王某2本金22万元。（7）他是通过黄某2认识的张某1，2015年7、8月至2015年11月16日，他多次向张某1借款，大约给张某1利息4万元至5万元，尚欠张某1本金10万元。（8）2015年6月至2015年11月16日，他分三次向黄某2借款29.5万元，第一次借款4万元，第二次借款20万元，第三次借款5.5万元。他和黄某2关系好，开始借款，黄某2不要利息，后来他向黄某2借款20万元，他按3-4天一个周期，一个周期给黄某2利息2000元或3000元，一共给黄某2利息约1万元，尚欠黄某2本金29.5万元。（9）他是通过王某3认识的姜某的。2015年1月至2015年11月，他多次向姜某借款，一共借款12万元，期限是一周，利息5分，大约给付姜某利息5万元，尚欠姜某本金12万元。（10）2015年7、8月至2015年11月，他多次向常某借款，一共借款大约是25-28万元，借款一周左右，利息是5分至1角，常某向他要钱时，他给常某打了一个35万元的欠条，35ＸＸ包括利息大约8万元。（11）2015年4月至2015年11月，他三次向王某3借款现金2.5万元，借王某3邮政信用卡透支1.5万元至1.7万元，他和王某3关系好，王某3没有要利息，他尚欠王某34万至4.2万元。（12），他与徐某是多年的朋友，2015年8月至2015年11月，他多次向徐某借款，一共是13.4万元，借款期限是一周左右，利息是3分-5分，一共给徐某利息大约3万-4万元，尚欠徐某本金13.4万元。（13）他是通过柴某认识的刘某。2015年10月末，他向刘某借款6万元，约定每4-5天给刘某利息4000元或5000元，一共给刘某利息约1万元，本金6万元没有给刘某。（14）2015年11月14日，他向其表哥范某借款5万元，11月15日，他给范某打电话说出事了，范某来到他的电脑店，他说给范某打欠条，第二天就到公安机关投案自首。范某让他给多打点，以后返赃款超过5万元的钱都给他，他就同意了，范某让他给打15万元的欠条，他就给范某打了一张15万元的欠条，他实际欠范某5万元。（15）2015年11月12日，他向朱某借款6万元，约定每1天给利息1000元，一共给朱某2000元的利息，他就出事了，尚欠朱某本金6万元钱。（16）2015年初，他通过徐某认识殷某，2015年5月份，他多次向殷某借款，有时候几万，最多时30多万，约定借款期限是3天、7天不等，利息3分-5分，累计到2015年11月16日，他欠殷某本金25万元，他一共给殷某利息约10万元。后来他父亲黄福志用房子给殷某抵押了，具体还殷某多少钱就不知道了。（17）2015年4月至11月，他多次向张某2借款，一共欠张某212万元本金，给张某2利息约2000元至3000元。2、被害人黄某2的陈述，他也叫黄楠。他是通过徐某认识的黄某1，黄某1向他借款29.5万元，向王某1借款20多万、张某110万元、夏某6万元、赵某4万元。3、被害人柴某的陈述，2015年黄某1两次向他借钱4万元，每次是2万元，黄某1尚欠其本金4万元，他对黄某1表示谅解了。4、被害人王某1的陈述，他是通过黄楠认识的黄某1，2015年10月至2015年11月10日，黄某1向其借款20万元，没有偿还他，他对黄某1表示谅解了。5、被害人李某的陈述，2015年黄某1向他借钱给其利息，最后黄某1尚欠其本金40万元，给他利息10多万元，他对黄某1表示谅解了。6、被害人夏某的陈述，2015年10月，她通过黄某2认识的黄某1，黄某1多次向她借钱，黄某1给她利息。她一共借给黄某16万元钱，黄某1给了她5000元，尚欠其本金5.5万元。7、被害人赵某的陈述，2015年10月，他是通过黄楠认识的黄某1，他一共借给黄某14万元钱，黄某1给他利息，尚欠其本金4万元，他对黄某1表示谅解了。8、被害人王某2的陈述，她与黄某1是朋友。2015年7月黄某1向她借钱，给她利息，她一共借给黄某1现金22万元，黄某1尚欠其本金22万元。9、被害人张某1的陈述，他是通过黄楠认识的黄某1，他借钱给黄某1。黄某1给他利息，黄某1尚欠其本金10万元。10、被害人姜某的陈述，2015年7月黄某1向他借钱7万元，2015年11月黄某1向他借款5万元，这12万元钱黄某1没有还给他，他对黄某1表示谅解了。11、被害人常某的陈述，黄某1欠他本金28万元、利息7万元，黄某1还欠张某210万元。12、被害人王某3的陈述，他与黄某1是好朋友，他一共借给黄某1现金2.5万元、透支卡一张，黄某1透支了1.5万元，黄某1一共欠他4万元钱，这4万元钱他不用黄某1偿还给他了，也不用黄某1退赔了，他对黄某1表示谅解了。13、被害人徐某的陈述，黄某1是他妻子的同学，他两次借给黄某112万元，这12万元钱黄某1没偿还给他，他对黄某1表示谅解了。14、被害人刘某的陈述，2015年10月21日，他借给黄某16万元钱，黄某1说10月25日就还给他，直到2015年11月16日也没有还给他。15、被害人范某的陈述，黄某1是其表弟，黄某1实际欠其本金5万元，他对黄某1表示谅解了。16、被害人朱某的陈述，他借钱给黄某1，黄某1给其利息，黄某1尚欠其本金5.6万元。17、被害人殷某的陈述，2015年7月，黄某1向他借钱，累计欠他34万元钱，黄某1的父亲用三间平房作价30万元给他，黄某1的父亲欠别人4万元钱，他给还了4万元钱。他对黄某1表示谅解了。18、被害人张某2的陈述，2015年10月初，黄某1多次向其借款，一共向他借款12万元，黄某1没有偿还给他。19、证人曹某证实，他是长岭县环宇旅行社有限公司的法人。他与黄某1是朋友关系，他与黄某1没有合伙做过买卖，也没有共同经营什么。2015年7月至2015年11月4日期间，他借给黄某1钱，黄某1给他高利息，他一共赚80万元左右的利息钱，这80万元左右的利息钱他已经到手了。20、证人王某4证实，他是吉林省正进供求世界广告公司长岭分公司的负责人。他们公司给曹某做过广告宣传单，宣传单一面是环宇铁路售票处的宣传，另一面上半部分是曹某旅行社宣传旅行路线，下半部分是长岭金秋小额信贷公司的广告，内容：长岭金秋小额信贷公司正式成立，主办业务：房屋抵押贷款，车辆抵押贷款、物品抵押贷款，公务员无抵押贷款、按揭房屋二次贷款，贷款车二次贷款。权威业务：申请办理吉林省地区各大银行信用卡（透支卡），学历办卡，车产、房产办卡。信用卡垫还，养卡，提额等业务。额度大，效率高，下卡快。联系电话：1864381****、1336438****，办公地址：环宇旅行社二楼。21、借据复印件证实，被告人黄某1给被害人出具的借据复印件。22、长岭金秋小额信贷公司宣传广告证实，广告上有黄某1的电话号。23、存款明细帐与银行卡交易明细清单证实，黄某1与曹某间的银行流水帐。24、谅解书证实，被害人王某3、姜某、赵某、柴某、李某、王某1、徐某、范某、殷某对被告人黄某1表示谅解。25、户籍证明证实，被告人黄某1出生于1985年1月23日。综合以上证据，公诉机关指控被告人黄某1非法吸收公众存款的事实成立。
本院认为，被告人黄某1高息非法吸收他人存款，数额巨大，其行为已经构成了非法吸收公众存款罪。被告人黄某1犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，属自首，依法予以从轻处罚。被告人黄某1的违法所得，应依法责令予以退赔。辩护人的辩护意见，本院不予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人黄某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月16日起至2019年5月15日止。罚金于本判决生效后立即向本院缴纳）。
二、责令被告人黄某1退赔被害人王某1人民币二十万元、被害人李某人民币四十万元、被害人柴某人民币四万元、被害人夏某人民币五万五千元、被害人赵某人民币四万元、被害人王某2人民币二十二万元、被害人张某1人民币十万元、被害人黄某2人民币二十九万五千元、被害人姜某人民币十二万元、被害人常某人民币二十八万元、被害人徐某人民币十三万四千元、被害人刘某人民币六万元、被害人范某人民币五万元、被害人朱某人民币五万六千元、被害人张某2人民币十二万元、被害人殷某人民币四万元，此款于本判决生效后立即给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王雅双
人民陪审员 常志国
人民陪审员 李 晶
二〇一六年九月二十七日代理
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