长春市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0104刑初673号公诉机关长春市朝阳区人民检察院。被告人孙占兵，男，户籍地吉林省长春市二道区。曾因犯强奸罪，于2001年8月8日被长春市中级人民法院判处有期徒刑十一年，于2007年7月5日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月8日被取保候审。经本院决定，于2016年6月28日被取保候审。辩护人陈晓红，吉林衡丰律师事务所律师。辩护人郭铸满，吉林衡丰律师事务所律师。长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检刑诉（2016）471号起诉书指控被告人孙占兵犯信用卡诈骗罪，于2016年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派代理检察员张潇出庭支持公诉，被告人孙占兵及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。长春市朝阳区人民检察院指控：被告人孙占兵于2011年4月20日向中国工商银行申请办理了一张工商银行信用卡，后进行透支消费，截至2014年3月1日，透支本金累计达人民币47,678.97元。后银行多次向持卡人孙占兵进行催缴，其仍在第二次有效催缴后超过三个月拒不还款。被告人孙占兵于2011年6月1日向中国工商银行申请办理了一张工商银行信用卡，后进行透支消费，截至2014年3月14日，透支本金累计达人民币47,919.05元。后银行多次向持卡人孙占兵进行催缴，其仍在第二次有效催缴后超过三个月拒不还款。综上，被告人孙占兵恶意透支二张信用卡，透支本金共计人民币95,598.02元。案发后，孙占兵已将所欠信用卡款全部返还。
被告人孙占兵对公诉机关指控的犯罪事实无异议。无辩解内容。辩护人认为涉案信用卡并非孙占兵使用，孙占兵也是受害人，系自首，悔罪态度好，对受害单位进行了全部退赔，认缴罚金，孙占兵健康状况非常差。
经审理查明：被告人孙占兵于2011年4月20日向中国工商银行申请办理了一张工商银行信用卡，后进行透支消费，截至2014年3月1日，透支本金累计达人民币47,678.97元。后银行多次向持卡人孙占兵进行催缴，其仍在第二次有效催缴后超过三个月拒不还款。被告人孙占兵于2011年6月1日向中国工商银行申请办理了一张工商银行信用卡，后进行透支消费，截至2014年3月14日，透支本金累计达人民币47,919.05元。后银行多次向持卡人孙占兵进行催缴，其仍在第二次有效催缴后超过三个月拒不还款。综上，被告人孙占兵恶意透支二张信用卡，透支本金共计人民币95,598.02元。案发后，孙占兵已将所欠信用卡款全部返还。上述事实，有在庭审中举证、质证的到案经过、常住人口详细信息、刑事判决书复印件、报案材料、情况说明、对账单、催缴证明、中国工商银行业务凭条、证人周某某的证言、被告人孙占兵的供述，足以认定。
本院认为，被告人孙占兵恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。但案发后，被告人孙占兵能主动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节,依法可从轻处罚。辩护人的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十七条第一款【自首】及《最高人民法院、最高人民检察院》第六条之规定，
判决如下：被告人孙占兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币100,000.00元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月6日起至2019年9月5日止。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 贺维民
审 判 员 李 鹏
人民陪审员 孙 蕊
二〇一六年九月六日
书 记 员 朱红微 来源：百度“”