安徽省芜湖县人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖0221刑初178号公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。被告人谢某，男，1975年10月27日出生于安徽省芜湖县，初中文化，务工，住安徽省芜湖县。因本案于2016年3月18日被芜湖县公安局刑事拘留，同年4月21日经安徽省芜湖县人民检察院批准，当日由芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。辩护人俞新建，安徽青弋江律师事务所律师。安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2016]176号起诉书指控被告人谢某犯非法吸收公众存款罪于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2016年8月29日公开开庭审理了本案，安徽省芜湖县人民检察院指派检察员张正林出庭支持公诉，被告人谢某、辩护人俞新建到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：2012年以来，被告人谢某因做生意需要资金周转，在未经有关部门批准的情况���，采用向他人直接提出借款的方式，承诺以1.3分月利率给予回报，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人谢某共向许某甲等13人非法吸收公众存款98.3万元，期间归还本金4万元，支付利息6.5万元。具体犯罪事实如下：1.2014年1月24日，被告人谢某从许某甲处借款12万元，2014年8月归还本金1万，尚未付息；2.2014年1月24日，被告人谢某从许某乙处借款3万元，尚未还本付息；3.2014年1月24日，被告人谢某从许某丙处借款9万元，2014年8月归还本金1万元，尚未付息；4.2014年2月24日和3月10日，被告人谢某从宋某处两次借款共计9万元，尚未还本付息；5.2014年1月22日、2月13日和3月30日，被告人谢某从汪某甲处三次借款共��16万元，尚未还本付息；6.2014年2月28日和3月10日，被告人谢某从汪某乙处两次借款共计10万元，尚未还本付息；7.2014年1月31日，被告人谢某从杨某甲处借款2万元，尚未还本付息；8.2014年2月24日，被告人谢某从董某处借款3万元，尚未还本付息；9.2014年6月6日，被告人谢某从芮某处借款2万元，尚未还本付息；10.2014年2月9日和9月4日，被告人谢某从方某处两次共借款4.3万元，归还本金1万元，尚未付息；11.2014年1月24日和2月24日，被告人谢某从汪某丙两次借款共计4万元，尚未还本付息；12.2012年1月20日和2月12日，被告人谢某从杨某乙处三次借款共计21万元，2014年归还本金1万元，支付利息6.5万元；13.2014年2月24日，被告人谢某从汪某处借款3万元，尚未还本付息。被告人谢某被警方抓获归案，后能如实供述犯罪事实。在本院审理过程中，谢某归还汪某宝1万元、汪某甲4万元、董某0.5万元，并获得谅解。至今被告人获得汪某宝、汪某甲、许某甲、许某乙、许某丙、宋某、董某共七名集资参与人谅解，占本案集资参与人数约53.85%，代表集资数额累计56万元，占本案集资总额约56.97%。上述事实，被告人谢某在开庭审理过程中均无异议，且有书证：常住人口信息、在逃人员登记表、归案经过、前科审查材料、谅解书、房屋所有权存根、银行账户新线存款历史交易明细清单、个人客户关联合约信息、借记卡产品资料查询、证明、营业执照、借条、侦查工作情况记录等；证人许某甲、杨某甲、杨某乙、杨某丙等人的证言；辨认笔录以及被告人谢某的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。被告人的辩护人提交的证据：1、村委会证明、营业执照房屋及苗木照片，用以证明被告人借款后的资金用于投资开发，没有肆意挥霍，且被告人有足够资产偿还债务；2、谅解书、身份证复印件、借条、收条，用以证明被告人归还了部分借款，取得谅解；3、铲车买卖合同，用以证明被告人尚有铲车可用于偿债。被告人谢某的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人谢某犯罪情节轻微，涉案金额较小、吸收存款范围窄；2、被告人所得资金用于正常经营，没有肆意挥霍，主观恶性较��；3、被告人已获得大部分被害人谅解，也有资产清偿剩余债务；4、被告人系初犯、偶犯，又有认罪、悔罪表现、不具有人身危险性，建议对被告人判处缓刑。针对辩护人提交的以上证据和辩护意见，本院综合评判如下：关于第1、2组证据，经法庭核实，本院予以确认；关于第3组证据买卖合同，因可能涉及另案诉讼纠纷，本院暂不予判定；关于被告人是否有资产清偿剩余债务，现有证据可确认的有被告人位于六郎镇永定村的二层自建房（180.1平方米）；关于建议对被告人谢某适用缓刑，本院将综合案件情节进行评判。关于辩护人其他辩护观点，符合本案犯罪事实和相关情节，本院予以采纳。
本院认为，被告人谢某违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，造成直接经济损失50万元以上，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。
公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人谢某被警方抓获归案，到案后能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。庭审中，被告人谢某自愿认罪，认罪态度较好，且获得了大部分受害人的谅解，依法可酌情从轻处罚。根据被告人谢某的犯罪事实、具体情节和悔罪表现，决定对其宣告缓刑。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及最高人民法院《关���审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，
判决如下：
一、被告人谢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、违法所得88.8万元于本判决生效之日起三个月予以退赔。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 胡海珍
审 判 员 强 云
人民陪审员 曹方平
二〇一六年八月三十一日
书 记 员 吕 品被告人谢某应退赔下列人员损失：1、许某甲本金11万元；2、许某乙本金3万元；3、许某丙本金8万元；4、宋某本金9万元；5、汪某甲本金12万元；6、汪某乙本金10万元；7、杨某甲本金2万元；8、董某本金2.5万元；9、芮某本金2万元；10、方某本金3.3万元；11、汪某丙本金3万元；12、杨某乙本金20万元；13、汪某本金3万元。附：判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的��是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的���应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”��（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。被宣告缓刑的犯罪分子，应遵守的法律规定：（一）遵守法律、行政法规，服从监督；（二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况；（三）遵守考察机关关于会客的规定；（四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准 关注公众号“”