{C} 海南省万宁市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）琼9006刑初313号 公诉机关海南省万宁市人民检察院。 被告人吴*，男，*年*月*日出生，身份证号码：*，汉族，海南省*人，初中文化程度，无业，住*。因本案，于2015年10月14日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕。现羁押于万宁市看守所。 万宁市人民检察院以万检公诉刑诉[2016]310号起诉书，指控被告人吴*犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月1日向本院提起公诉。本院于同日决定立案受理，并依法组成合议庭，于2016年8月23日公开开庭审理了本案。万宁市人民检察院指派检察员吴鸿民出庭支持公诉。被告人吴*到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年3月份，阿泉和阿聪（二人均身份不明）委托被告人吴*找一些可信的人到指定的银行办理银行卡和开通网银U盾业务，将这些银行卡交给阿泉和阿聪用来转账，并交被告人吴*人民币6万元作为费用。2015年3月至7月间，被告人吴*先后找到黄*、*、梁*、林*、邓*、熊*、雷*、胡*，让这8个人在万宁市、海口市等地的中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行和中国招商银行办理了32张银行卡并开通网银U盾业务。被告人吴*每张卡付给卡主人民币1000元，并支出办卡过程中的各种费用后，将这32张银行卡收集，再转交给阿泉和阿聪。这32张银行卡交由阿泉、阿聪后，国家金融监管部门发现并查明这32张银行卡被用于非法资金支付结算业务，进行巨额转账，扰乱了金融市场秩序。 公安机关接到移交线索后，于2015年10月14日电话联系到被告人吴*的胞弟吴照*，吴照*到万宁市公安局兴隆公安分局河西派出所后，应公安人员的要求，电话通知被告人吴*来河西派出所。当天下午18时，被告人吴*到河西派出所，公安人员让其签收传唤证，对其进行审查时，被告人吴*对自己的上述行为如实供述。 以上事实，被告人吴*在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人的常住人口信息表，到案经过，银行开户信息及交易明细等书证，证人黄*、*、梁*、林*、邓*、熊*、雷*、胡*的证言笔录，被告人吴*的供述笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，全国人大常委会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定：“信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”，依此规定，被告人吴*让黄*等8人办理的32张银行卡属于信用卡。被告人吴*违反国家对信用卡管理的规定，非法持有他人的信用卡32张，数量较大，并将这些信用卡交给他人用于非法资金支付结算业务，扰乱国家金融管理秩序，其行为构成了妨害信用卡管理罪。
公诉机关指控被告人吴*犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控成立。被告人吴*在未收到公安机关直接传唤，其胞弟电话通知的情况下主动前往公安机关，在公安机关审查时如实供述罪行，应认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人吴*在本案判决前主动认罚，积极缴纳罚金，有悔罪表现，在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条、第五十二条、第五十三条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，
判决如下： 被告人吴*犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年10月14日起执行至2016年9月13日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 蒋振飞
审 判 员 吴晓晖
人民陪审员 蔡深鸿 1v8mexskx6ow1lhmny 案件唯一码
二0一六年八月三十一日
书记员陈静 附：本案适用的法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 1、第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 2、第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发现生的，可以减轻处罚。 3、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 4、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较”。 审核：蒋振飞 撰稿：蒋振飞 校对：陈静 印刷：黄静 海南省万宁市人民法院 2016年8月31日印制 （共印15份） 更多数据：搜索“”来源：