广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0306刑初2096号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人王某，住广东省深圳市。因涉嫌犯非法经营罪于2015年6月2日被深圳市公安局宝安分局羁押，同年6月3日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人吴观寿，广东华篆律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2016〕1890号起诉书指控被告人王某犯非法经营罪，于2016年3月18日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员范宏勇出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人吴观寿到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年期间，被告人王某利用本人名下的账号为62×××75的农业银行账户，非法从事外汇买卖经营活动。经核实部分事实如下：客户柳某分别于2014年7月15日、7月17日，通过被告人王某上述账户兑换港币，交易金额分别为人民币375403元、202084元，合计人民币577487元。客户杨某于2014年8月4日，通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，分三次向上述账户分别汇款人民币435500元、760000元、170000元，合计人民币1365500元。客户叶某甲于2014年9月4日，通过被告人王某上述账户，以人民币1300000元兑换港币。客户叶某乙于2014年8月间，多次通过被告人王某上述账户，以人民币兑换港币，共计人民币6456307.5元。客户马某分别于2014年7月15日、9月22日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币支票兑换人民币，交易金额分别为人民币415233元、80000元，合计人民币495233元。客户吴某甲于2014年7月4日，通过被告人王某上述账户，以人民币498800元兑换美元。客户张某分别于2014年8月28日、9月18日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，交易金额为人民币237300元、118650元，合计人民币355950元。客户林某分别于2014年5月16日、2014年9月17日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，交易金额为人民币90000元、360000元，合计人民币450000元。客户魏某的法国客户，通过他人将美元兑换成人民币支付货款，于2014年5月21日通过被告人王某上述账户，向魏某转账人民币440000元。客户夏某收取客户外币货款，为图方便，于2014年5月23日通过被告人王某上述账户，兑换外汇折合人民币396500元。客户石某的国外客户，于2014年间通过被告人王某上述账户，将外汇兑换成人民币后，由王某账户转账给石某共计人民币2152530元。客户吴某乙于2014年7、8月期间，两次通过被告人王某上述账户，将外汇兑换成人民币，折合人民币517130元。以上外汇买卖合计人民币15005437.5元。经审计，被告人王某银行账户与他人账户发生大额资金往来，王某银行账户支出总额共计人民币11564647.1元，交易性质无法查明。为证实上述指控，公诉机关向法庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人王某非法从事外汇买卖经营活动，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人王某否认控罪，辩称：他为了方便开了涉案农业银行卡，但是他确实没有用过，这张卡他乱放的，可能放在车上或者家里了，但从来没有丢失过，也没有交付他人使用过。后来他在收拾车厢的时候发现这几张卡没有什么用，就全部拿去注销了。其辩护人的辩护意见是：（一）公诉机关指控被告人有罪的证据不充分，不能完全排除其他可能性，根据疑罪从无原则，应当宣告被告人王某无罪。1、被告人王某的供述较稳定，明确否认其有非法从事外汇买卖经营活动的行为。根据公安机关所扣押的14张银行卡可见，被告人有开具银行卡这样一个习惯，并非需要特殊的需求，因为普通人不需要开14张银行卡。2、证人证言不能排除其他可能性，不具有唯一性，不能证明被告人王某参与了非法经营外汇买卖。3、根据控诉部门的法定职能，指控被告人有罪也当建立在证据充分、确凿之上，在犯罪事实不清，证据不足情况下，应当依法作出“有利于被告人的认定”。（二）从公诉机关现有的证据来看，相反可证明被告人无罪：1、公安机关在对被告人采取强制措施时，从被告人身上搜出14张银行卡，均与本案无关。2、被告人使用的电脑、手机号码及QQ、微信均没有与本案外汇买卖相关；3、没有证据证明被告人使用、支配涉案的银行卡；4、涉案银行卡没有任何日常生活开支记录；5、涉案银行卡往来的对方及证人均表示不认识王某；综上，公诉机关指控依据的证据孤立、单一，不能形成有效的证据链。恳请合议庭以事实为依据、以法律为准绳，坚持无罪推定，疑罪从无的原则，依法对被告人王某作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。
经审理查明，2014年期间，被告人王某允许他人利用本人名下的账号为62×××75的农业银行账户，非法从事外汇买卖经营活动。经核实部分事实如下：客户柳某分别于2014年7月15日、7月17日，通过被告人王某上述账户兑换港币，交易金额分别为人民币375403元、202084元，合计人民币577487元。客户杨某于2014年8月4日，通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，分三次向上述账户分别汇款人民币435500元、760000元、170000元，合计人民币1365500元。客户叶某甲于2014年9月4日，通过被告人王某上述账户，以人民币1300000元兑换港币。客户叶某乙于2014年8月间，多次通过被告人王某上述账户，以人民币兑换港币，共计人民币6456307.5元。客户马某分别于2014年7月15日、9月22日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币支票兑换人民币，交易金额分别为人民币415233元、80000元，合计人民币495233元。客户吴某甲于2014年7月4日，通过被告人王某上述账户，以人民币498800元兑换美元。客户张某分别于2014年8月28日、9月18日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，交易金额为人民币237300元、118650元，合计人民币355950元。客户林某分别于2014年5月16日、2014年9月17日，分两次通过被告人王某上述账户，以港币兑换人民币，交易金额为人民币90000元、360000元，合计人民币450000元。客户魏某的法国客户，通过他人将美元兑换成人民币支付货款，于2014年5月21日通过被告人王某上述账户，向魏某转账人民币440000元。客户夏某收取客户外币货款，为图方便，于2014年5月23日通过被告人王某上述账户，兑换外汇折合人民币396500元。客户石某的国外客户，于2014年间通过被告人王某上述账户，将外汇兑换成人民币后，由王某账户转账给石某共计人民币2152530元。客户吴某乙于2014年7、8月期间，两次通过被告人王某上述账户，将外汇兑换成人民币，折合人民币517130元。以上外汇买卖合计人民币15005437.5元。经审计，被告人王某银行账户与他人账户发生大额资金往来，王某银行账户支出总额共计人民币11564647.1元，交易性质无法查明。另查明，涉案银行卡于2014年4月25日开卡，4月29日始便有大额资金出入；同年10月6日支出大额资金后，经陆续的小额支出，于同月15日注销。上述事实，有经庭审质证认证的以下证据予以证实：1、被告人王某供述和辩解：被告人在公安机关包括在审查起诉环节，基本上是不承认公诉机关所指控的犯罪事实，其在公安机关的第4份笔录提到他没有同时外汇支票兑换活动，他的银行卡没有给其他人使用；在第5份笔录中提到尾号为827175的农业银行卡是我的，也是我本人开的，他知道他堂哥王俊辉是专门兑换外币的，是他堂哥用他的银行卡进行转账支付的。在公诉提审阶段，王某辩称王俊辉是他堂哥，他堂哥曾经做过外汇买卖，不知道他堂哥用什么银行账户在做，他堂哥没有用他的银行账户做外汇买卖，他也没有给他堂哥使用他的银行账户。2、证人柳某、杨某、叶某甲、叶某乙、马某、吴某甲、张某、林某、魏某、夏某、石某、吴某乙对于涉案事实的指认，证实跟王某的银行账户发生相关的外汇兑换的资金来往；唐立浩等同案犯证实不认识王某本人。3、物证：笔记本电脑一台，手机一部，银行卡十四张，其中不包括本案涉案的农业银行卡。4、书证：扣押决定书、扣押清单，被告人王某身份信息等；被告人银行交易明细，开户资料和账户信息登记表，违法犯罪信息情况查询：证实王某涉案的银行账户开卡日期为2014年4月25日，注销日期为2014年10月15日，期间发生大额收入支出；情况说明：经核查在王某的手机微信、QQ聊天记录中未发现有兑换外汇等相关内容；情况说明：无法调取相关的银行录像，包括王某涉案银行账户的开户资料以及交易明细等。5、鉴定意见。以上证据真实、客观，来源合法，证据之间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人王某非法从事外汇买卖经营活动，情节严重，其行为已构成非法经营罪。
公诉机关指控的罪名成立。被告人王某为他人非法从事外币兑换提供账户，在犯罪中起次要作用，属从犯，本院决定依法对其从轻处罚。被告人归案后曾如实供述主要犯罪事实，庭后提交认罪悔罪书，表示认罪悔罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十七条之规定，
判决如下：
一、被告人王某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币六千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月2日起至2016年9月1日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院一次性缴纳）。
二、扣押的银行卡14张、笔记本电脑一台、手机一部，由公安机关依法发还被告人王某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋 巧 仙
人民陪审员 刘 水 英
人民陪审员 陈 文 伦
二〇一六年八月十七日
书 记 员 唐旭俊（兼）
书 记 员 黄 永 国附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 微信公众号“”