江西省遂川县人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣0827刑初72号公诉机关江西省遂川县人民检察院。被告人曾文生，个体劳动者，住遂川县。因本案于2016年1月21日被遂川县公安局刑事拘留。同年2月26日被遂川县公安局执行逮捕。现羁押于遂川县看守所。辩护人肖乐生，江西金秋实律师事务所律师。遂川县人民检察院以赣遂检刑诉（2016）61号起诉书指控被告人曾文生犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂川县人民检察院指派代理检察员韩谟华出庭支持公诉，被告人曾文生及其辩护人肖乐生到庭参加了诉讼。现已审理终结。遂川县人民检察院指控，2011年10月至2013年9月期间，被告人曾文生未经有关部门依法批准，以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，承诺在一定期限内以货币还本付息，通过相互介绍等途径向社会不特定对象19人非法吸收公众存款共计536.86万元。为证明上述事实，公诉机关出示了被告人曾文生的供述，被害人林某甲等人的陈述；书证；视听资料等证据材料。公诉机关认为，被告人曾文生违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。请法院依法判处。
被告人曾文生对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。辩护人提出：1、林某乙的50万借款系林某乙为被告人向银行贷款50万元提供了房产作抵押，实际是被告人向银行贷款50万元，被害人与被告人之间是担保关系；林某甲、古某甲、古某乙、邹某等人（借款共计21万元）系被告人的高中同班同学，属被告人亲友，不属于非法吸收公众存款的对象，故以上合计71万元不属于非法吸收公众存款的犯罪数额。2、被告人归案后如实供述了自己的犯罪事实，且系初犯，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2011年10月至2013年9月期间，被告人曾文生未经有关部门依法批准，以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，承诺在一定期限内以货币还本付息，通过相互介绍等途径向社会不特定对象19人非法吸收公众存款共计532.66万元。被告人曾文生归案后如实供述了自己的主要罪行。1、2011年10月17日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向林某甲借款5万元，月息为2.5%，已支付利息1万元，本金至今仍未归还。2、2012年1月16日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向古某甲借款5万元，月息为2.5%，已归还本金4万元，支付利息11250元。3、2012年3月27日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向王某甲借款2万元，约定月息为2%，已归还本金1万元，但被告人并未支付利息，尚有1万元本金至今仍未归还。4、2012年5月8日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向王某乙借款11万元，月息为2.5%，已支付利息1万元，本金至今仍未归还。5、2012年2月1日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向林某乙借款50万元，月息为2%，已支付利息7.2万元，本金至今仍未归还。6、2012年12月31日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向古某乙借款2万元，约定月息2.5%，但被告人曾文生并未支付过利息，2万元本金至今仍未归还。7、2012年3月18日至9月6日期间，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，先后四次向王某丙借款共计130万元，月息为3%，已支付利息20万元，本金至今仍未归还。8、2012年7月29日、2013年6月30日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，分二次向罗某甲借款共计30万元，月息为2%，已支付利息5万元，本金至今仍未归还。9、2012年2月21日至2013年8月1日期间，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，先后四次向龙某借款共计115万元，月息为2%，已支付利息9.5万元，本金至今仍未归还。10、2013年1月27日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向刘某甲借款18万元，月息为2.5%，已支付利息5万元，本金至今仍未归还。11、2013年3月15日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向郭某甲借款5万元，月息2.2%，已支付利息4400元，本金至今仍未归还。12、2013年3月23日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向邹某借款9万元，月息为2.5%，已支付利息12250元，本金至今仍未归还。13、2013年5月9日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向叶某借款20万元，20万元本金至今仍未归还。14、2013年8月1日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向冯某借款7万元，约定月息为3%，但被告人曾文生并未支付过利息，7万元本金至今仍未归还。15、2013年8月8日，8月11日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，分二次向郭某乙借款共计20万元，20万元本金至今仍未归还。16、2013年9月10日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向罗某乙借款10万元，约定月息为3%，但被告人曾文生并未支付过利息，10万元本金至今仍未归还。17、2013年6月30日至7月13日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，先后三次向蒋某借款共计26万元，约定月息为3%，已支付利息6000元，本金至今仍未归还。18、2013年7月7日、7月15日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，分二次向曾某借款共计7.66万元，约定月息为2%，但被告人曾文生并未支付过利息，7.66万元本金至今仍未归还。上述事实，被告人曾文生在开庭审理过程中没有异议，且有被害人林某甲、古某甲、王某甲、王某乙、林某乙、古某乙、王某丙、罗某甲、龙某、刘某甲、郭某甲、邹某、叶某、冯某、郭某乙、罗某乙、蒋某、曾某的陈述；书证；视听资料等证据证实，足以认定。19、2013年9月13日，被告人曾文生以开办“遂川吉本缝制设备有限公司”需要资金周转为由，向刘某乙借款60万元，约定月息为中国人民银行同期贷款利息的四倍，但被告人曾文生并未支付过利息，60万元本金至今仍未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的如下证据予以证实：（1）被告人曾文生的供述，证明2013年其有一笔60万元的贷款到期没有钱还，经人介绍，刘某乙直接将60万元转到其银行卡上帮其归还那笔贷款。当时借条写的是64万元，60万元本金和4万元利息写在了一起。但其没有归还。（2）被害人刘某乙的陈述，证明其在第一次陈述时没有说清楚，实际上其一共借了60万元给曾文生，借条上的4.2万元系利息。曾文生分文未还。（3）书证借条一张，证明曾文生向刘某乙借款的情况，与上述言词证据能够相互印证。
本院认为，被告人曾文生违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人曾文生归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人的这一辩护意见，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。关于辩护人提出的向林某乙借款50万元的事实，实际上系被告人向银行的正常金融借款，这一50万元应不予认可的意见，
本院认为，有被害人林某乙的陈述及借条证明，该50万元借款系林某乙以自己的名义通过房产抵押方式直接向银行贷款，后再借给曾文生使用，曾文生实际系向被害人林某乙借款。辩护人的这一辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出因被害人林某甲、古某甲、古某乙、邹某等人系被告人的高中同班同学，属被告人亲友，不属于非法吸收公众存款的对象，故21万应从犯罪数额中予以剔除的意见，与法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人曾文生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月21日起至2020年7月20日止。）二、责令被告人曾文生退赔被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 徐红艳
代理
审判员 郭 烽
人民陪审员 刘敏兰
二〇一六年八月十五日
书 记 员 袁春兰注：相关法律条款内容附后《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注微信公众号“”