海南省陵水黎族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2016）琼9028刑初147号公诉机关陵水黎族自治县人民检察院。被告人赖金花，绰号“老赖婆”，女，1970年3月6日出生于海南省陵水黎族自治县，黎族。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月30日被陵水黎族自治县公安局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于三亚市第一看守所。陵水黎族自治县（以下简称陵水县）人民检察院以陵检公诉刑诉[2016]129号起诉书指控被告人赖金花犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2016年7月5日公开开庭审理了本案。陵水县人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人赖金花到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2007年下半年至2014年9月期间，被告人赖金花以“做花”的方式，以高额利率回报为诱惑，向陵水县xx镇不特定对象吸收资金。期间，被害人林某群、丰某福、温某明、罗某、钟某球、周某梅、郑某忠、何某英等126人先后多次投资给赖金花“做花”，赖金花吸存资金共计人民币12135240元。赖金花为赚取利润，将吸存的部分资金用于放贷和以“做花”的方式投资给李某珠、林某娇等“花头”，其余资金用于生活开销、购买彩票、波特币等。后因无法收回放贷资金和“做花”款，造成资金链断裂，致使赖金花无力偿还林某群、丰某福等126人的投资资金，造成126名被害人实际经济损失共计人民币6740390元。被告人赖金花于2015年8月30日被公安机关抓获。公诉机关认为被告人赖金花的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赖金花到案后如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明，2015年9月23日，黎某清到公安机关退还从赖金花处借走的人民币10000元。上述事实，有公诉机关提交并经当庭举证、质证的下列证据予以证实：1.书证：常住人口信息表、归案情况说明、买花记事簿、借条、侦查说明、银行账户信息及明细等；2.证人黎某清、赖某东、高某霞、李某娇等人的证言；3.被害人林某群、丰某福、温某明、罗某、钟某球、周某梅、郑某忠、何某英等126人的陈述；4.辨认笔录及照片；5.被告人赖金花的供述与辩解等。
本院认为，被告人赖金花以“做花”的形式变相吸收公众存款共计人民币12135240元，造成被害人直接经济损失共计人民币6740390元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
公诉机关指控的罪名成立，应予采纳。被告人赖金花到案后如实供述犯罪事实，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，
判决如下：
一、被告人赖金花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币180000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月30日起至2020年10月29日止。罚金限在本判决书生效后十日内缴纳）。
二、随案扣押被告人赖金花的人民币10000元，由扣押机关按照126位被害人直接经济损失的比例予以返还。责令被告人赖金花退赔尚未归还被害人的直接经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 王 兵
审判员 许义祥
审判员 彭凤舞
二〇一六年八月二日
书记员 陈振伟附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 来源：百度“”